Аналитик (analyst)

Аналитик - это специалист, работник фирмы, банка, владеющий методикой экономического анализа, проводящий такой анализ. Он имеет склонность анализировать окружающее, свои поступки, переживания и т.п. А также профессионально занимается анализом.

Бизнес-аналитик

Бизнес-аналитик — это специалист, использующий методы бизнес-анализа, для анализа потребностей деятельности организаций с целью определения проблем бизнеса и предложения их решения.

Международный Институт Бизнес-Анализа (IIBA, International Institute of Business Analysis) определяет бизнес-аналитика «как посредника между заинтересованными лицами для сбора, анализа, коммуницирования и проверки требований по изменению бизнес-процессов, регламентов и информационных систем. Бизнес-аналитик понимает проблемы и возможности бизнеса в контексте требований и рекомендует решения, позволяющие организации достичь своих целей».

Термин не является устоявшимся, часто для наименования специалистов, выполняющих функции бизнес-аналитика используются синонимы - системный аналитик, аналитик требований.

Финансовый аналитик

Финансовый аналитик – это профессиональный эксперт-экономист, специалист по определенному сектору рынка. В его обязанности входит исследование компаний-эмитентов (выпускающих акции) и подготовка рекомендаций по покупке, продаже или удержанию ценных бумаг.

Профессия. Финансовый аналитик

Хорошие аналитики, в том числе и финансовые, в Российской Федерации есть, только их мало и они не ищут дешевой популярности. Вообще, профессия финансового аналитика одна из самых молодых не только у нас, но и во всем мире. На Западе первые специалисты по анализу ценных бумаг появились в 30-е годы 20 века, но финансовые аналитики как таковые - только в 50-е годы. Британское общество инвестиционных аналитиков (в настоящее время - Институт инвестиционного менеджмента и исследований) было создано лишь в 1955 г. В последние годы в Российской Федерации идет формирование фондового рынка и развитие финансовых институтов, а это ведет к формированию потребности в финансовых и инвестиционных аналитиках. Однако в нашей стране пока можно говорить только о зарождении финансового анализа и единичных специалистах в этой области.

Так что же это за профессия, в чем заключается данная работа и как стать финансовым аналитиком?

Хорошие аналитики, в том числе и финансовые, в Российской Федерации есть, только их мало и они не ищут дешевой популярности. Вообще, профессия финансового аналитика одна из самых молодых не только у нас, но и во всем мире. На Западе первые специалисты по анализу ценных бумаг появились в 30-е годы 20 века, но финансовые аналитики как таковые - только в 50-е годы. Британское общество инвестиционных аналитиков (в настоящее время - Институт инвестиционного менеджмента и исследований) было создано лишь в 1955 г. В последние годы в Российской Федерации идет формирование фондового рынка и развитие финансовых институтов, а это ведет к формированию потребности в финансовых и инвестиционных аналитиках. Однако в нашей стране пока можно говорить только о зарождении финансового анализа и единичных специалистах в этой области.  Как мы уже говорили, в странах с развитой рыночной экономикой профессия финансового и инвестиционного аналитика соприкасается с профессиями бухгалтера, аудитора, финансового менеджера, оценщика и др., но пока не существует четкого и общего для всех стран определения. Общепризнанным считается определение, данное Дэвидом Дамантом, экс-президентом Европейской федерации обществ финансовых аналитиков (EFFAS): "Название профессии включает слово "аналитик", к которому добавляются различные определения: "финансовый", "инвестиционный", "аналитик рынка ценных бумаг" и др. Однако все определения исходят из того, что специалист данного рода анализирует ценные бумаги и деятельность компаний, их выпускающих. В рамках этих функций финансовый аналитик должен анализировать экономику в целом, так как макроэкономическая среда оказывает самое непосредственное влияние на деятельность компаний, состояние определенной отрасли, особенность деятельности той или иной компании на рынке". Если адаптировать данное выше определение к реалиям современной Российской Федерации, то можно сказать что данные специалисты занимаются:

анализом и оценкой ценных бумаг, управлением инвестиционным портфелем, инвестиционным консультированием;

финансовым менеджментом внутри корпораций, желающих эффективно принимать инвестиционные и финансовые решения, осуществлять дивидендную политику, повышать рыночную ценность своей компании.

В принципе, аналитический труд состоит из трех этапов. Первым является подготовительный этап, задачей которого является сбор информации, имеющей отношение к предмету анализа, из всех возможных источников. Далее следует основной этап, в процессе которого аналитик обобщает полученную информацию и синтезирует ее, отбрасывая все лишнее и незначительное. Самым же сложным является третий этап, в процессе которого аналитику необходимо составить собственную картину видения ситуации и дать верный прогноз относительно будущего тех или иных акций, фьючерсов, опционов и т.д. Это удается далеко не всем, но те, кто добивается успеха на третьем этапе, и становятся высокопрофессиональными специалистами в области финансового анализа.  Как уже было сказано, в процессе работы финансовый аналитик обращает внимание не только на финансовые показатели (хотя они и являются основными), он производит также анализ всех экономических показателей: макро- и микроэкономических, эффективности финансовых и нефинансовых структур компании, качества ее менеджмента и др. Поэтому специалисты выделяют следующие составляющие квалифицированного финансового аналитика:

высокий уровень знаний экономики в целом;  очень хорошие знания в области бухгалтерского учета и финансовой отчетности;  умение исследовать состояния того объекта, в который предполагается осуществить инвестиции;  знание теории рынков и тех изменений, которые в ней происходят;  понимание механизма действия конкретного рынка, его эффективности, взаимосвязи рисков и прибыльности. Уже упомянутый нами Дэвид Дамант считает, что все эти вопросы очень сложны, но ответы на них не строятся лишь на основании интуиции, чем собственно рынок и отличается от казино. Они строятся на основе знаний, а знания приобретаются путем получения соответствующего образования. Среди высших учебных заведений, дающих хорошую подготовку в области финансов, специалисты выделяют Российскую экономическую школу, Высшую школу экономики, экономический филиал Новосибирского университета, Финансовую академию при правительстве Российской Федерации, Московский университет экономики, статистики и информатики (МЭСИ), Государственный институт управления, Российскую экономическую академию им. Плеханова и др. Но из всех серьезных вузов только в Высшей школе финансового менеджмента АНХ при правительстве РФ можно получить звание "Финансовый аналитик". Программа специально создана для фундаментальной подготовки инвестиционных и финансовых аналитиков Российской Федерации. Выпускник по специальности "Финансовый аналитик" будет обладать знаниями в различных областях - от управления инвестиционным портфелем до анализа и составления бухгалтерской отчетности, от количественных методов до знаний по экономической теории.

Во всем мире требования к профессиональному уровню финансовых аналитиков постоянно возрастают. Сегодня существуют международные стандарты их оценки. Национальные сообщества аналитиков объединяются в международные организации и вырабатывают общие стандарты для всех стран, входящих в эти организации. С 1962 г. Европейская федерация обществ финансовых аналитиков (EFFAS) в европейских странах проводит сертификацию аналитиков на общеевропейскую квалификацию Certified European Financial analyst - CEFA, Азиатская федерация аналитиков ценных бумаг (AFSA) также разработала для входящих в нее стран общий стандарт подготовки инвестиционных аналитиков.  В 2000 году появилась самая современная международная квалификация для инвестиционных и финансовых аналитиков "Certified International Investment analyst - CIIA". В ее создании приняли участие уже упомянутые федерации и другие профессиональные организации, объединяющие вместе 32 страны Европы, Азии и Латинской Америки. Для проведения сертификации по новой квалификации ее разработчиками была учреждена Ассоциация сертифицированных международных аналитиков (ACIIA) и с 2001 года в разных странах мира начался процесс введения этой сертификации. Основная задача ACIIA заключается в организации проведения экзаменов и присвоения квалификаций "Сертифицированный международный инвестиционный аналитик". Для получения этой квалификации кандидат должен пройти два уровня общего экзамена (Common Knowledge Exams) и национальный экзамен.  

В Российской Федерации профессиональное сообщество финансовых аналитиков представлено одной организацией - ГИФА. Это партнерство "Гильдия инвестиционных и финансовых аналитиков" представляет собой профессиональное объединение физических лиц. Одна из основных целей ГИФА - повышение профессионального уровня инвестиционных и финансовых аналитиков в Российской Федерации и содействие их профессиональной сертификации в соответствии с международными стандартами. С июня 2001 года ГИФА является полноправным членом ACIIA и уполномочена проводить квалификационные экзамены на территории Российской Федерации. Но по сравнению с Европой Россия пока серьезно отстает по количеству членов профессиональных организаций финансовых аналитиков. Так, в государствах Евро союза оно составляет от 1 до 3 тыс. человек. В Российской Федерации же, по подсчетам ГИФА, их не более сотни.  По данным экспертов ГИФА, в крупной кредитной организации заработная плата молодого сотрудника, занимающегося финансовым анализом, составляет около $1 тыс. Оклад растет в зависимости от стажа. А специалисты с международными дипломами, признаваемыми во всех странах мира, могут получать в крупной компании или банке $5 тыс. и больше.  По данным же кадровых компаний, начальная ставка инвестиционного аналитика - от $25 тыс. до $60 тыс. в год. Высококвалифицированные специалисты зарабатывают от $85 тыс. до $150 тыс. Зарплата руководителей департаментов, которые занимаются инвестициями, стартует от $200 тыс. в год.

По информации кадровой компании Kelly Financial Resources, занимающейся подбором персонала для иностранных фирм в Российской Федерации, работодатели чаще всего отдают предпочтение кандидатам от 25 до 35 лет, имеющим современное представление о бухгалтерии/финансах и придерживающихся западного стиля работы. В зависимости от позиции, от кандидата требуется опыт работы в аналогичной должности от 1 до 3 лет в крупной западной или российской компании (обязательны навыки работы с "белой" бухгалтерией). Лидерами профессионального образования в сфере финансов и бухгалтерского учета остаются: МГИМО, МГУ, Финансовая Академия при президенте РФ, Высшая школа экономики, Академия им. Плеханова. Российские и западные компании изначально отдают предпочтение выпускникам именно этих вузов, но приоритетом все же является уровень знаний и наличие опыта работы.

Основными же требованиями западных компаний к кандидатам на позицию финансовый аналитик являются:

высшее финансовое образование;

не менее 2 лет опыта работы в аналогичной должности в крупной западной компании;

глубокие знания GAAP/IAS и RAS;

отличное знание английского языка.

Средний уровень заработной платы, которую получают подобранные этой компанией на позицию финансовый аналитик успешные кандидаты, составляет 1300-1800$.

В Российской Федерации финансовые аналитики обычно работают в инвестиционных и финансовых компаниях, банковских структурах, консалтинговых и брокерских конторах, экономических печатных изданиях, а также в крупных корпорациях и органах государственного регулирования.

Специфика профессии финансового аналитика

Работа финансового аналитика - это не постоянные семинары за счет компании, чтение газет и написание отчетов с прогнозами. Лучше заранее представить себе положение дел. Скорее всего, первые несколько лет вам придется сидеть с экселевской базой данных, делать своды, консолидировать данные за разные периоды, проверять расчеты, свои и чужие, и т. д. Не исключено, что придется часто ездить в командировки и выполнять разного рода скучные, но необходимые рутинные задания.

Настоящая аналитика и составление прогнозов начинается на следующем этапе. Практика показывает, что достаточно большой процент молодых специалистов после первых двух лет переходят на другую работу.

Финансовый аналитик: новая профессия для новой экономики

 Когда в компании начинает ощущаться нехватка денег, специалисты говорят, что она оказалась в «ущелье смерти». Но этого не произойдет, если опираться на точные прогнозы профессионалов – финансовых аналитиков. Финансовая аналитика, одно из самых молодых направлений в экономике. Первые специалисты появились на Западе в тридцатых годах прошлого века. Бум профессии в Европе и США пришелся на период бурного развития производства. И неудивительно – когда экономическая обстановка постоянно меняется, люди, способные давать долгосрочные прогнозы и реальные советы, на вес желтого металла. Россия прошла тот же путь, только на полвека позже. Необходимость в финансовых аналитиках в нашей стране появилась в 1990-х, когда стихийный рынок начал обретать цивилизованные черты. На практике сложно различить две смежные профессии: финансового и инвестиционного аналитика. Некоторые компании и вовсе ставят между ними знак равенства. По большому счету, те и другие выполняют схожие функции: занимаются анализом ценных бумаг. Но маржа есть. Если специалисты по инвестициям, исследуя рынок, рекомендуют, куда и сколько средств стоит вкладывать, то интересы финансовых аналитиков несколько шире. Они, помимо этого, анализируют деятельность компании и, владея полной информацией о ее финансовом положении, оценивают целесообразность тех или иных издержек в данный момент.  Идеальный результат, к которому стремится каждый аналитик – не только получение дохода, но и повышение рыночной стоимости компании.

С прицелом на будущее

Финансовый анализ состоит из трех этапов.

Сбор информации. Изучаются все возможные источники: документы бухгалтерии, результаты маркетинговых исследований, финансовые отчеты, открытые аналогичные документы других компаний схожего профиля и типа деятельности.

Анализ. Специалист синтезирует и обобщает информацию, отделяя важное от малозначительного, сопоставляет факты, цифры, события – в общем, формирует свое видение ситуации.

Подготовка и составление итогового отчета. На основании сделанных заключений и выводов аналитик дает прогнозы относительно будущего развития компании, советы по дальнейшему инвестированию и финансовой политике.

Профессионал опирается не только на финансовые показатели конкретной компании, но и на макроэкономическую ситуацию в целом. Например, в последнее время зафиксировано снижение курса доллара по отношению к евро. Что будет происходить с мировыми валютами в ближайшем будущем и как это может повлиять на будущее компании N? Чем чревато понижение или повышение активности на фондовой бирже? Насколько эффективен действующий на данном предприятии финансовый менеджмент? На эти и другие вопросы даст ответы финансовый аналитик.

Свой среди чужих

Основных вариантов трудоустройства у финансового аналитика два.

Штатная работа в крупной компании. В некоторых организациях плановым финансовым анализом занимается один специалист, в других – несколько. А в корпорациях, деятельность которых тесно связана с инвестициями и финансами, создаются целые аналитические отделы.  Сотрудничество с фирмой, оказывающей консалтинговые и финансовые услуги. Руководство такой фирмы привлекает аналитиков для выполнения разовых заказов. Тем не менее, профессионал будет обеспечен работой практически постоянно. Большинство независимых аналитиков специализируются на одном из видов бизнеса: торговля, производство, услуги и т. п. Это логично: финансовый анализ должен быть выполнен в максимально сжатые сроки, и каждому заказчику можно подобрать «своего» специалиста, способного быстро вникнуть в суть дела.

И целого мира мало

Многие финансовые аналитики мечтают попасть в одну из международных корпораций. Желание вполне объяснимое. Во-первых, работа там разнообразнее и интереснее. Во-вторых, зарплата обычно выше, чем в отечественных структурах.

Но чтобы претендовать на место в западной компании, российского высшего образования будет недостаточно. Понадобится документ международного образца, подтверждающий профессиональный уровень специалиста.

Самая крупная международная организация, занимающаяся сертификацией финансовых аналитиков, - Ассоциация сертифицированных международных аналитиков (ACIIA). Она создана при участии объединений финансовых и инвестиционных аналитиков 32-х стран Европы, Азии и Латинской Америки. Основная задача ACIIA – организация и проведение экзаменов на присвоение квалификации Certified International Investment analyst («сертифицированный международный инвестиционный аналитик»). Кандидату предстоит пройти два этапа общего (интернационального) экзамена и национальный экзамен. В Российской Федерации полноправным членом ACIIA является Гильдия инвестиционных и финансовых аналитиков. Именно эта структура организует получение международных сертификатов в нашей стране.

Разные должности

 Должности, которые занимают аналитики, весьма разнообразны: финансовый аналитик, аналитик рисков, инвестиционный аналитик. Аналитик занимается анализом истории, т.е. динамики тех или иных показателей с целью нахождения общих закономерностей, выявляет причины формирования истории в данном виде, а также прогнозирует развитие событий. К плюсам профессии стоит отнести то, что она спокойная и методичная, с нормированным рабочим днем. Проектная аналитика не может существовать ни без размеренности, ни без творческого подхода. А для людей, страстно влюбленных в математику, это способ реализовать свои таланты и амбиции в таких сферах, как консалтинг, банковское дело, рынок ценных бумаг и других.

 Сегодня в Российской Федерации имеется ряд кафедр, ведущих подготовку по данной специальности. Наиболее распространено образование, предусмотренное стандартом специальности «Финансы и займ». Из личных качеств самым важным является, конечно, аналитический склад ума. Он позволяет четко формулировать задачу и выбирать инструментарий для ее решения. А с точки зрения профессиональных качеств, аналитик должен, в первую очередь, уметь системно решать свои задачи. Это выражается в том, что любое задание он выполняет лишь один раз и при появлении подобного использует уже готовое решение. Если каждый раз заново «изобретать велосипед», то результаты анализа в разные периоды будут несопоставимы. Во вторую очередь, аналитикам необходима педантичность, которая будет заставлять специалистов проводить параллельные и перекрестные проверки сделанных ими выводов. Профессионалу нужны следующие знания, умения и навыки: понимание, откуда взяты данные и что они означают; внимательность, исключающая выполнение двойной работы; привычка проверять себя; владение инструментарием для получения предварительных данных, а также их обработки (Интернет, MS Excel, MS Access, SQL, SAS); умение доходчиво и кратко сформулировать полученные в результате анализа выводы. Самая простая модель работы аналитика выглядит следующим образом: анализируется история, устанавливаются критерии ее оценки, проводится мониторинг критериев с целью определения нормативов и индикаторов, а в конце делается прогноз или дается рекомендация. Рассмотрим это на примере. Допустим, организация терпит убытки. Аналитик собирает данные о выручке, первоначальной стоимости, физическом объеме продукции, элементах расходов. Анализирует всё это, выявляет, где и почему организация теряет деньги. И в результате дает рекомендацию: или отказаться от производства какого-то товара, или расширить рынки сбыта, или сменить поставщиков. В задачи аналитика также входит работа по подготовке ежемесячных, ежеквартальных и ежегодных отчетов о результатах работы компании. Уровень заработной платы такого профессионала колеблется в пределах от 1200 до 4000 у.е. в месяц, при этом средняя заработная плата составляет около 1800 у.е. Вершиной развития аналитика может стать должность финансового директора. Однако здесь, кроме знаний математического аппарата, понадобится знание и понимание законодательства РФ. Финансовыми аналитиками и бухгалтерами могут работать и люди, учившиеся на экономиста. Кстати, работодатели порой ищут специалистов на вакансии экономистов по финансовой работе, которые формировали бы доходы и накопления компании и распределяли бы эти средства на ее нужды.

Должностная инструкция финансового аналитика

1. Общие положения

1.1. Настоящая должностная инструкция определяет функциональные обязанности, права и ответственность финансового аналитика.

1.2. Финансовый аналитик назначается на должность и освобождается от должности в установленном действующим трудовым законодательством порядке приказом директора организации.

1.3. Финансовый аналитик отдела подчиняется непосредственно руководителю отдела.

1.4. На должность финансового аналитика назначается лицо, имеющее высшее профессиональное (экономическое или инженерно-экономическое) образование.

1.5. Финансовый аналитик должен знать: - законодательные и нормативные правовые акты, регламентирующие производственно-хозяйственную и финансово-экономическую деятельность; нормативные и методические материалы, касающиеся финансовой деятельности организации; перспективы развития организации; состояние и перспективы развития рынков сбыта продукции (работ, услуг); порядок распределения финансовых ресурсов, определения эффективности финансовых вложений; налоговое законодательство; экономику, организацию производства, труда и управления; средства вычислительной техники, телекоммуникаций и связи; основы трудового законодательства; правила и нормы охраны труда.

2. Обязаности

Финансовый аналитик:

2.1. Анализирует деятельность организации.

2.2. Анализирует финансовую информацию для прогнозирования экономических условий с целью дальнейшего использования при принятии инвестиционных решений, для расчета будущих прибылей и затрат.

2.3. Анализирует целесообразность заключения договоров.

2.4. Собирает экономическую, юридическую и отраслевую информацию, а также финансовые отчеты компании и финансовую периодику.

2.5. Собирает данные для финансовых отчетов.

2.6. Вычисляет финансовые показатели.

2.7. Осуществляет финансовые исследования.

2.8. Оценивает уровень финансового риска.

2.9. Дает рекомендации о времени инвестирования и операциях купли-продажи.

2.10. Готовит финансовые отчеты.

2.11. Использует статистические методы оценки стоимости.

3. Права

Финансовый аналитик имеет право:

3.1. Запрашивать и получать необходимые материалы и документы, относящиеся к вопросам деятельности финансового аналитика.

3.2. Вступать во взаимоотношения с подразделениями сторонних учреждений и организаций для решения оперативных вопросов производственной деятельности, входящей в компетенцию финансового аналитика.

3.3. Представлять интересы организации в сторонних организациях по вопросам, относящимся к производственной деятельности организации.

4. Ответственность

Финансовый аналитик несет ответственность за:

4.1. Ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией - в пределах, определенных действующим трудовым законодательством России.

4.2. Правонарушения, совершенные в процессе осуществления своей деятельности - в пределах, определенных действующим административным, уголовным и гражданским законодательством России.

4.3. Причинение материального ущерба Ц в пределах, определенных действующим трудовым и гражданским законодательством России.

Источники

ВикиПедия

Словари и энциклопедии на Академике

Личные деньги

Учёба ру.

Опубликовано на forexAW.com: Среда, 7 Октябрь, 2009 года — 23:17.

Последнее редактирование: Суббота, 9 Январь, 2010 года — 23:57.