Биткоин (Bitcoin) - это

экспериментальная, децентрализованная цифровая валюта, которая позволяет совершать мгновенные платежи в любой точке мира

Понятие и история создания биткойнов, технические характеристики биткоина, майнинг и покупка bitcoin, использование биткойнов в России, торговля биткоинами на бирже, статьи о bitcoins

  Биткоин - это, определение

Биткойн - это новая мировая, цифровая валюта. Биткоин был изобретен в 2009 году человеком или группой людей под псевдонимом Сатоcи Накамото. В настоящее время разработкой и координированием сети Биткойн занимается Гэвин Андресен. Биткоин представляет собой полноценную криптовалюту, действующую в любой точке мира. Кроме того, что биткоинами можно пользоваться в повседневной жизни, на них также можно и заработать. Ряд бирж уже сегодня предоставляет возможность торговли биткойны.У биткойнов есть ряд особенностей, а также достоинств и недостатков. Одним из самых спорных свойств биткоинов считается их анонимность.

Биткоин (bit - единица информации «бит», coin - «монета») - это пиринговая электронная платёжная система, использующая одноимённые единицы для учёта. На собственном сайте Биткойн характеризуются как «цифровая валюта». В официальных отчётах Всемирного банка, ЕЦБ и ФБР - «виртуальная валюта». По классификации комиссии по финансовым преступлениям при Министерстве финансов Америки Bitcoin относят к «децентрализованным виртуальным валютам». Часто биткоин называют «криптовалютой». Министерство финансов ФРГ считает биткойн вариантом частных денег, которые могут быть использованы для «многосторонних клиринговых операций». Сингапурские налоговые органы считают биткоин товаром и приравнивают его покупку и продажу к продаже программного обеспечения или музыки.

Bitcoin - это совершенно новая электронная наличность, принципиально отличающаяся ото всех других существующих электронных валют и платёжных систем. Отличие состоит в том, что у биткоин нет управляющего и процессингового центров - все операции происходят в p2p-сети равноправных клиентов. Таким образом, bitcoin обладает свойствами обычных наличных денег в кармане, а не электронных валют или платёжных систем.

Биткоин - это электронная валюта, созданная в 2009 году сотрудником Университета Кобе Сатоcи Накамото. В отличие от других валют, Bitcoin не зависит от какого-либо центра, занимающегося выпуском валюты. Данные о перемещении денежных средств хранятся в распределённой БД. Несмотря на экспериментальный статус проекта, он стремительно набирает популярность. Bitcoins принимаются в обмен на сетевые услуги и реальные товары. Среди пользователей валюты принято условное обозначение BTC.

Биткойн - это принципиально отличающаяся от других электронная валюта, созданная в 2009 году Сатоси Накамото. Название биткоин применяется к программному обеспечению(кошельку), сети и монете, которая имеет ход в этой сети, часто название монеты сокращают до BTC(англ.) или БТК(рус.). ПО кошелька распространяется с открытым исходным кодом, так что любой желающий может проверить принципы его работы. Сеть биткойн является одноранговой p2p сетью, образованной ПО кошелька.

Биткойн - это виртуальная валюта, которая производится и обменивается через сеть из равноправных узлов-участников, не требующую централизованного управления. По сути, Биткойн (BTC) является видом денежных средств; его отличие от банкнот и монет, используемых в повседневной жизни, заключается в применении только в качестве виртуальной электронной валюты.

Биткоин - это молодой некоммерческий проект, который пытается создать новую валюту, объединив криптографию, работу с сетями и общедоступное программное обеспечение, а Андерсен - человек, который больше всего похож на директора этого проекта. Биткойн, говорит он, это не просто новый способ тратить доллары, фунты и японской иены в сети.

Биткойн - это электронная валюта, созданная в 2009 году несуществующим японцем по имени Сатоси Накамото (это псевдоним; ни имя, ни даже национальность программиста, создавшего Bitcoin, публике не известны). Технически они представляют собой цепочку символов, создание которой требует работы больших вычислительных мощностей (транзакцией в этой системе является пересылка нескольких битов информации с компьютера на компьютер). Экономически это валюта, которая не имеет своего центробанка, ограничена в объеме (в мире никогда не будет больше 21 млн биткойнов), а все совершаемые в ней сделки не оставляют никакого следа.

Биткоин - это не финансовая пирамида или лохотрон, если забыть о том, что нет ни одной «чистой» мировой валюты. От бумажных денег bitcoin отличает отсутствие регулятора и посредника. В обычной жизни вы доверяете банкам и государству, в виртуальной, используя биткойны, - только другому человеку, который платит вам (или наоборот). Сегодняшние пользователи биткоина - те, кто считает, что мир станет чуточку лучше, если валюту можно обезопасить от влияния и посредничества банков, корпораций и платёжных систем. Пользователи биткоина - идеалисты, выросшие на книгах Уильяма Гибсона, а также драгдилеры, сутенёры и торговцы оружием на чёрном виртуальном рынке.

Биткоин - это пиринговая электронная платежная система, использующая одноименные единицы для учета. В 2008 году ее разработал неизвестный программист (или группа программистов), скрывающийся под псевдонимом Сатоси Накамото. Главная особенность Bitcoin состоит в том, что это децентрализованные виртуальные деньги.

  Что такое биткоин?

Если вы никогда не слышали слово «биткоин», значит вы не следите за новостями. Несмотря на то, что в последнее время о биткоинах не пишет только ленивый, практически никто не может понятно объяснить основную идею этой системы, не говоря уже о технических подробностях. Вооружившись статьей от Bussiness Insider, мы решили самостоятельно разобраться с биткоинами и рассказать об этом вам. Начнем с определения термина и краткой истории. Слово «Bitcoin» имеет несколько значений, чаще всего под ним подразумевают децентрализованную анонимную электронную валюту.

Несмотря на относительно недавний всплеск интереса к биткоинам, система появилась пять лет назад, в 2008 году. Именно тогда человек (или группа людей - никто не знает) под псевдонимом Сатоси Накамото опубликовал доклад с описанием принципа работы технологии.

Аналогично любой валюте, вы можете обменять обычные деньги на биткоины согласно установленному курсу, для этого есть множество специализированных обменников. Однако Биткойн отличается от других виртуальных платежных систем возможностью майнинга - каждый участник может сыграть роль «золотоискателя» и найти «крупицы золота в руде». Для майнинга вам нужен компьютер, который будет подбирать 64-значные цифры, причем чаще всего это делается на графическом процессоре из-за более высокой эффективности. Компьютер генерирует случайные числа, пытаясь подобрать ключ блоку - пачке транзакций по обмену биткойнами. Этот процесс проводится одновременно с другими участниками сети, победитель получает 25 биткоинов.

Система биткоинов децентрализована и запрограммирована таким образом, чтобы генерировать установленное количество монет в определенный промежуток времени. На данный момент, каждые 10 минут в сети появляется 25 новых биткоинов. В 2140 году общее количество монет будет составлять более 20 миллионов. Другими словами, система биткоинов не поддается инфляции и какому-либо влиянию с внешней стороны. Когда система была только запущена в работу, всего за один доллар можно было купить 1300 биткоинов. Однако за минувшие пять лет, а особенно - за последние пару дней, курс биткоина серьезно поменялся:

Можно ли обменять биткойны на реальные деньги? Абсолютно. Для этого достаточно воспользоваться каким-либо биржевым сервисом. Лидирующим игроком на этом рынке является биржа MtGox, несмотря на значительные задержки с выплатами переводов. Кроме того, на bitcoins можно покупать различные товары и услуги. К примеру, вы можете расплатиться за номер в сети отелей Howard Johnson с помощью накопленных биткоинов, а магазин BitElectronics вовсе работает только с виртуальной валютой.

Важно понимать, что система биткоинов полностью анонимна - у каждого участника есть только адрес кошелька в виде случайно подобранной комбинации цифр и букв. Это означает, что теоретически вы можете без опаски покупать на биткоины какие-либо нелегальные товары (оружие, наркотики, лайки и ретвиты и т.д).

Биткойны не имеют какой-либо привязки к определенной стране, поэтому система предлагает относительно удобную возможность с минимальными издержками перемещать деньги по миру. Уже есть ряд стартапов, которые базируют свою бизнес-модель, или один из каналов заработка на биткоинах - об это мы напишем чуть позже. Кто-нибудь из читателей сталкивался с биткоинами на практике и пробовал заниматься майнингом? Расскажите о личном опыте, было бы интересно узнать мнение из первых рук.

  История создания биткойнов

В последний день октября 2008 года на сайте биткойн.org появился документ, описывающий суть распределённой криптовалюты, которая получила название «bitcoin». Создатель - или группа людей - скрываясь под именем Сатоши Накамото (Satoshi Nakamoto), отправил описание своей валюты подписчикам почтовой рассылки gmane.comp.encryption.general. В письме Накамото рассказывал, что он работает над новой электронной денежной системой, и описывал её свойства: защита от мошеннических операций, независимость от каких-либо определённых организаций и возможность анонимного использования.

Сатоши Накамото не был первооткрывателем: в 1999 году, к примеру, вышел роман Нила Стивенсона «Криптономикон», в котором как раз описывались преимущества создания нерегулируемой цифровой валюты как одного из столпов криптоанархизма. Впрочем, в бестселлере цифровую валюту предполагалось обеспечивать материальными ценностями - золотом.

За десять лет до Сатоши Накамото другой писатель и исследователь Ник Сзабо стал разрабатывать механизм работы децентрализованной цифровой денежной системы. Сзабо работал над валютой Bit gold до 2005 года. Он объяснял, что классические деньги подвержены множеству угроз, от подделки до кражи, но главное - инфляции. Bit gold, по словам создателя, должны были избавиться от этих недостатков. До запуска Bit gold так и не дожила. Зато уже в январе 2009 года появилась первая версия приложения биткойн, а Сатоши Накамото сгенерировал первый блок в своей денежной системе на сумму 50 биткоинов. Еще через несколько дней была совершен первый перевод денег от одного пользователя другому.

Сначала bitcoins распространялись очень медленно: участники могли только генерировать виртуальные деньги на своих компьютерах и передавать их друг другу напрямую. Приблизительный курс биткоина публиковался на сайте New Liberty Standard и в октябре-декабре 2009 года варьировался от 700 до 1600 единиц за один доллар. Вычислялся он довольно примитивно: средняя мощность, потребляемая процессором, умножалась на стоимость электричества в США и делилась на число биткоинов, которое генерировал компьютер создателя сайта. К февралю 2010 года появился первый обменный севис Bitcoin Market. Когда два года спустя пользователи форума Bitcointalk решили покопаться в истории валюты, они пришли к выводу, что информации о первых курсах обменника не сохранилось. Зато известна первая по-настоящему серьёзная сделка, совершённая с помощью биткоинов.

22 мая 2010 года пользователь форума Bitcointalk с ником Laszlo рассказал, что готов купить две пиццы за 10 000 биткоинов. Спустя пару недель он объявил открытое предложение: «Я дам по 10 тысяч биткоинов за каждые две такие пиццы до тех пор, пока у меня есть средства (обычно у меня их достаточно). Если кто-нибудь заинтересовался, пожалуйста, дайте мне знать. Обмен подходит каждому, потому что 2 пиццы - это примерно 25 долларов, может быть 30, если вы дадите курьеру хорошие чаевые».

Уже в начале августа 10 тысяч биткоинов стоили 600 долларов. Laszlo тогда признался, что не ожидал столь стремительного роста популярности валюты, поблагодарил всех, кто уже купил ему пиццу и закрыл своё предложение. Резкий скачок стоимости биткоинов произошёл в июле, когда о новой версии приложения написали на сайте для технарей Slashdot - уже на следующий день за единицу криптовалюты давали 8 центов, то есть в десять раз больше, чем пятью днями ранее.

Через несколько дней после этого Джед МакКалеб, в 2000 году создавший легендарную файлообменную сеть eDonkey2000, запустил биржу MtGox, которая позволяла обменивать bitcoins на «реальные» деньги и обратно. MtGox сразу стал очень популярной площадкой и по сей день остаётся одним из основных мест как для ввода и вывода виртуальных денег, так и для оценки их курса. МакКалеб, кстати, уже в марте 2011 года продал биржу японской компании Tibanne Co., а в сентябре 2013 представил собственную альтернативу биткоинам - Ripple. Поначалу биткоины стоили на MtGox по 5-6 центов, но в ноябре их курс дошел до отметки в 50 центов. Общий объём рынка на тот момент достиг миллиона долларов. Энтузиасты стали тестировать разные способы передачи денег: в декабре 2010 года была совершена первая мобильная транзакция с помощью клиента биткойн, портированного на Nokia N900.

На февраль 2011 года пришёлся следующий значимый скачок популярности биткоинов. 9 февраля одна виртуальная «монета» выровнялась на MtGox по стоимости с долларом. Из-за этого информационного повода резко выросла посещаемость сайта биржи. А в середине февраля австралийский пользователь bitcointalk в первые в истории выставил на продажу автомобиль за биткойны. За старенькую Celica Supra с дохлым аккумулятором он просил три тысячи биткоинов. Судя по дальнейшему развитию темы на форуме, сделка так и не состоялась.

В конце марта и начале апреля биткойны стало возможным обменивать и на другие, отличные от доллара валюты, а 16 апреля вышла статья в Time, посвящённая валюте. Автор долго разъясняет суть биткоинов, приводит текущий объём рынка (5 миллионов долларов на тот момент менее чем за два месяца вырастут до 206 миллионов) и заверяет читателей: история только начинается. С ростом популярности у биткоинов стали появляться и «взрослые» проблемы. Скачки курса валют, не обеспеченной материально, стали заметнее, чем прежде: скажем, 9 июня один bitcoin на MtGox оценивался в 29,58 доллара, а через два дня его стоимость упала до 17,61 доллара. Наконец, и хакеры устремили свои взоры на растущую криптовалюту: пользователи стали жаловаться на кражу денег из их электронных кошельков: у одного за ночь увели 25 тысяч биткоинов.

19 июня злоумышленнику удалось войти в MtGox из-под аккаунта одного из администраторов биржи. Пользуясь «служебным положением», хакер сделал вид, будто на продажу выставлены тысячи биткоинов по низким ценам. Из-за этого автоматическая система регулирования курса за полчаса сбросила стоимость одного биткоина с 17 долларов до одного цента. Затем злоумышленник купил себе примерно две тысячи биткоинов по этой, заниженной цене, пока его действия не пресекла система защиты.

Примерно в то же время произошла утечка базы данных MtGox: сначала в руки хакеров, а затем и в открытом доступе в интернете оказались логины, адреса электронной почты и зашифрованные пароли всех 60 тысяч пользователей биржи. Владельцы MtGox в итоге извинились, признав, что они не были готовы к взрывному росту популярности биржи. Саму площадку после атак отключили на неделю, а все операции, совершённые после нелегального сбивания цены, откатили обратно. В августе цифровая валюта вышла в офлайн: сначала в Нью-Йорке, а через несколько месяцев и в европейских городах прошли первые конференции, посвящённые биткоину. Впоследствии такие встречи стали регулярными.

На этих конференциях говорят не только о будущем денежной системы и роли криптовалюты в них, но и представляют стартапы, так или иначе завязанные на биткоинах и его аналогах. Сама валюта весь 2012 год плавно завоёвывала интерес пользователей, но курс биткоина долго не мог оправиться от потерь, нанесённых взломом MtGox. Только 28 февраля 2013 года стоимость одной виртуальной «монеты» превысила значение в 31,91 доллара - впервые за 601 день. Именно на начало 2013 года пришлось начало массового распространения биткоинов: к 1 апреля этого года они торговались по 100 долларов за штуку, а 10 апреля - уже по 266 долларов.

СМИ бросились трубить о небывалом росте валюты, а братья-близнецы Уинклвоссы, пытавшиеся засудить Марка Цукерберга за «кражу» идеи Фейсбук, объявили, что у них на руках примерно 1 процент ото всех биткоинов. В денежном выражении речь шла об 11 миллионах долларов, которые они вложили в криптовалюту, при общем объёме рынка в 1,3 миллиарда долларов. Но в последующие дни курс биткоинов резко пошёл на убыль, скатившись до 65 долларов за единицу к 16 апреля. Автор Форбс Тимоти Ли, рассказывая тогда истории основных падений биткоина, предполагал, что валюта будет возвращаться к рекордному уровню в 266 долларов долгих два года, а возможно, не поднимется так высоко больше никогда.

Ли ошибся: уже в начале ноября биткоин побил прежний рекорд и к концу первой недели месяца преодолел отметку в 300 долларов. К тому моменту о валюте, кажется, знали все, кто хотя бы немного интересуется новостями: за месяц до этого в СМИ прогремела история закрытия главного «теневого» интернет-магазина наркотиков Silk Road и задержания его владельца. Silk Road действовал через анонимную сеть Tor и принимал к оплате bitcoins - именно благодаря возможности совершать анонимные транзакции.

Вдобавок, в ноябре журнал Журнал Forbes рассказал о сайте, на котором пользователи собирают эти цифровые деньги на убийства политиков, поэтому в сознании массового потребителя отчасти закрепился образ «биткоин - для преступников». Как бы то ни было, шумиха в СМИ дала хороший толчок курсу валюты: к концу ноября за один биткойн давали порядка 1200 долларов. К зиме о валюте, наконец, заговорили власти и властные структуры. Центробанк Китая рекомендовал своим банкам и финорганизациям не использовать в деятельности биткоины. Крупнейший поисковик в стране Baidu и телекоммуникационная компания China Telecom были вынуждены убрать со своих сайтов адреса биткоин-кошельков, а курс валюты резко пошёл на убыль, упав до 600 долларов за единицу.

Припугнуть беспечных пользователей решили и в Европейском банковском управлении, заявив, что курс криптовалют может резко упасть до нуля и никто никаких компенсаций не получит. Впрочем, их страшилки пока не сработали: стоимость биткоинов медленно, нестабильно, но уверенно ползёт вверх. В России о биткоинах пока говорил только Греф Г.О.: он не исключил, что Сбербанк может выпустить собственную криптовалюту на базе «Яндекс.Денег».

  Описание биткойнов

Каждый инвестиционный инструмент, сочетающий в себе недоступную большинству математическую сложность, новизну и относительную независимость от финансовых регуляторов, может рассчитывать на свои 15 минут славы. В 2008 году мир с изумлением узнал о существовании кредитно-дефолтных свопов по ипотечным облигациям, в 2013-м, во время событий на Кипре, первые полосы газет описали новую виртуальную валюту Биткоин, подорожавшую только за две недели более чем в два раза (и с тех пор так и не подешевевшую).

Биткоины - это электронная валюта, созданная в 2009 году несуществующим японцем по имени Сатоси Накамото (это псевдоним; ни имя, ни даже национальность программиста, создавшего Биткоин, публике не известны). Технически они представляют собой цепочку символов, создание которой требует работы больших вычислительных мощностей (транзакцией в этой системе является пересылка нескольких битов информации с компьютера на компьютер). Экономически это валюта, которая не имеет своего центробанка, ограничена в объеме (в мире никогда не будет больше 21 млн биткойнов), а все совершаемые в ней сделки не оставляют никакого следа.

Биткойны апеллируют к ностальгии по золотому стандарту и недоверию к любой государственной власти. С точки зрения энтузиастов новой валюты, у нее есть несколько важных достоинств. Биткоины идеально подходят для покупки запрещенных вещей: нет никакого способа проследить за сделкой и поймать покупателя. Биткоины не могут потерять ценность из-за того, что государство включит печатный станок или откажется платить по долгам. Bitcoins, наконец, проще в пользовании, чем золотые слитки или чемоданы бывших в употреблении 20-долларовых купюр.

Экономисты не согласны. Пусть биткоины подходят для теневых сделок, но объем этих сделок никогда не сравнится с масштабами белой коммерции, а неспособность отследить транзакции делает невозможным, например, поиск и возврат украденных сумм. Кроме того, bitcoins одновременно претендуют на роли валюты и коммодити, а значит, плохо справляются с обеими. Как пользоваться деньгами, которые могут за день подешеветь или подорожать в несколько раз? Наконец, практическая ценность денег связана с повсеместной готовностью продавцов принимать их к оплате, а с этим у биткойнов проблема. В любом случае не так важно, могут ли bitcoins стать платежным средством, куда интереснее понять, почему они стали инвестиционным инструментом. Что на самом деле покупают люди, меняя свои доллары на цифровые коды?

Ответов может быть несколько. Для начала, как показал Кипр, некоторым правительствам доверяют не слишком сильно. И в этих условиях кажется разумным разменять суверенные риски, связанные с выбором юрисдикции, на технологические, которые у биткойнов никто не отрицает: люди боятся и банкиров, и хакеров, но банкиров больше. Кроме того, bitcoins можно рассматривать как успешное технологическое предприятие, получившее - в среде программистов - огромную маркетинговую поддержку. Инвестиция в bitcoins - это своеобразная покупка доли в многообещающем стартапе, пусть и неинкорпорированном. Но самое, наверное, важное свойство криптовалюты состоит в том, что она предлагает простую и последовательную версию будущего. Люди, хранящие свои сбережения в долларах, ставят на то, что мир через 20 лет не будет слишком сильно отличаться от нынешнего мира, но подробностей не сообщают.

Люди, покупающие биткойны, им возражают: все будет иначе, и мы точно знаем как. Можно верить Баффетту («люди всегда будут жрать, срать и трахаться») и не верить в паранойю Сатоси Накамото (финансовая система находится на грани коллапса), но его футурология более чем конкретна. Любая версия будущего может стать хорошим инвестиционным инструментом, если только уметь ее рассказать. Самый ходовой товар в современном мире - это не средства производства, не новые рынки и даже не люди, а повествования. Красивых историй всегда будет меньше, чем инвесторов, и на любую найдется спрос. Bitcoins - это в первую очередь хорошо рассказанная история.

    Как устроен биткоин?

Правдивость не каждой истории можно подтвердить, но бывает, хочется просто поверить автору на слово. Как, например, в занятном случае, приключившемся, якобы, одним солнечным майским днём с жителем канадского городка Mission. Знаете, как выращивают коноплю на закрытых плантациях? Ей одинаково нужны воздух и свет, а ещё у неё есть неприятное свойство сильно и специфически пахнуть. Вот почему грядки представляют собой сложные комплексы с особыми лампами, проточной вентиляцией и фильтрами для поглощения запаха.

Естественно, когда речь заходит о промышленных масштабах, энергопотребление такого «домохозяйства» поднимается сильно выше среднего. Говорят, в Канаде власти имеют право инспектировать дома, электросчётчик в которых зашкаливает. Нагрянули инспекторы и к герою нашей истории. Но ушли ни с чем, разочарованные и сбитые с толку. Они были готовы увидеть что угодно, кроме того, что предстало их глазам на самом деле. Вместо конопляной фермы в доме подозреваемого их ожидал сюрприз в виде не поддающегося подсчёту количества компьютеров. У парня явно какой-то цифровой бизнес - предположили они, и были недалеки от истины.

Попавший в прицел органов канадец - один из пионеров, надеющихся заработать на самом необычном компьютерном проекте за всю историю вычислительной техники. Выражаясь профессиональным языком, он построил у себя на дому виртуальное предприятие по производству электронной валюты Биткоин.

Формально, Bitcoin - децентрализованная пиринговая анонимизированная цифровая платёжная система, гарантом надёжности которой вместо государства или частной компании служит стойкая криптография. Если это объяснение показалось вам всего лишь набором ничего не значащих слов, не расстраивайтесь: не обладая минимальными знаниями о P2P-сетях и асимметричном шифровании (говорит ли вам что-то аббревиатура PGP?), схему работы Биткоин можно представлять только очень приближённо. Что, впрочем, нисколько не мешает системой пользоваться. Уже сейчас двое из каждых трёх пользователей Биткойн наверняка имеют весьма смутное представление о принципах её действия.

Легче всего уяснить суть позволяет сравнение с одной из всем известных платёжных интернет-систем (Яндекс.Деньги, Вебмани, PayPal и т.п.). Представьте, что на вашем яндекс-кошельке лежат, скажем, десять рублей. Вы можете потратить их, передав другому человеку. Вопрос покажется странным, но всё же задумайтесь: что или кто гарантирует, что вы не потратите эти десять рублей несколько раз? Таким гарантом выступает компания Яндекс, владеющая собственно платёжной системой: она списывает сумму с вашего кошелька (хранящегося на её сервере) и зачисляет ту же сумму на кошелёк другого пользователя.

А теперь вообразите себе систему, которая лишена центрального узла. Ваша наличность, в виде набора файлов, хранится на вашем и только вашем компьютере (потеряли файлы - потеряли и деньги). Чтобы передать некоторую сумму другому участнику, вы пересылаете ему файл, содержащий информацию о передаваемых «банкнотах». Но одновременно ещё и оповещаете прочих участников системы о проведённой транзакции, так чтобы по прошествии нескольких минут о ней знали больше половины пользователей платёжной системы. Вот и всё: гарантом того, что вы не потратите одну и ту же банкноту дважды теперь станут тысячи пользователей, бывших свидетелями сделки. Именно так устроена Биткоин.

Впрочем, есть ещё одна особенность, связанная с тем, как появляются в системе деньги. Представьте себе математическую задачу, решение которой требует значительного объёма вычислений. Давайте зададим эту задачку одновременно всем пользователям Биткойн и пусть первый, кто её решит, получит право записать на свой счёт одну BitCoin-монетку (BC). На следующем этапе усложним задачку (пусть сложность возрастает экспоненциально с каждой итерацией) и снова объявим тендер на её решение. Именно так работает «печатный станок» Bitcoin.

На первых порах генерация BitCoin-единиц требовала незначительных затрат времени и энергии. В результате к настоящему моменту, за два года существования системы, произведено около 7 миллионов BC. Но сложность задачи растёт и темпы производства падают. Чтобы представить себе текущую ситуацию, достаточно сказать, что для производства 50 BC-единиц потребуется около пяти лет непрерывной работы средней PC. Применение дешёвых GPU позволяет значительно ускорить этот процесс, сделав его экономически целесообразным. Вот откуда берутся домашние кластеры, один из которых так озадачил канадских инспекторов.

Вдобавок, алгоритм Bitcoin имеет ограничение на максимальный объём средств в системе (21 миллион BC) и темпы производства валюты. Поэтому можно точно сказать, что через два года будет произведена половина максимального объёма, к 2017 году в систему попадёт уже три четверти, а на выработку остатков потребуется ещё более ста лет. Зная, что объём BitCoin-наличности ограничен, и предполагая, что интерес к системе будет расти, можно ожидать и роста курса BC по отношению к другим валютам. Так на самом деле и происходит: за последние восемь месяцев курс BC к доллару Соединенных Штатов Америки вырос в сто пятьдесят раз, с 6 центов до 9 долларов за один BC. Полагаю, скептически настроенные читатели уже провели аналогию с пирамидой. Что ж, вы не одиноки. Многие считают Биткойн высокотехнологичной разновидностью «схемы Понци»: ведь участники, подключившиеся к системе раньше других, могли с незначительными усилиями наработать большие объёмы BC, а сейчас, вероятно, конвертирует их в твёрдую валюту.

Тот факт, что про основателя Bitcoin не известно практически ничего, только добавляет уверенности критикам. Есть и множество прочих сомнительных моментов. Станут ли обладатели BC тратить свои накопления, зная, что - совсем как в «МММ» - завтра их кошелёк будет стоить больше, чем вчера? Можно ли доверять алгоритму, предложенному неизвестно кем? Какова вероятность появления BC-пользователя, владеющего суперкомпьютером, равным по мощности половине узлов сети и способного поэтому фабриковать поддельные платежи? И не спровоцирует ли его появление (или что-то ещё) массовый сброс BC-наличности, тем самым обрушив курс до нуля?

У критиков Биткойн один недостаток - они не замечают практической ценности этой системы. Действительно, об основателе BC мы не знаем почти ничего. Теоретические основы и черновую реализацию алгоритма Биткойн выполнил человек, известный как Сатоши Накамото (Satoshi Nakamoto) в конце 2008 года. Он опубликовал исходники BC-клиента под свободной лицензией и быстро устранился из проекта, передав разработку третьим лицам. Сегодня Сатоши изредка появляется на форумах официального сайта Биткоин, но не имеет влияния на судьбу своего детища. Все работы ведутся сообществом энтузиастов, которые портировали Биткоин на Linux, MS Windows и Mac OS X, и построили десятки веб-проектов, так или иначе эксплуатирующих уникальные свойства этой валюты. Но что же это за свойства? Зная механику Bitcoin, вы и сами можете их назвать. Во-первых, транзакции в Биткоин предельно дёшевы: посредники отсутствуют, дензнаки могут переходить напрямую от одного участника к другому с минимальными расходами энергии и времени.

Во-вторых, у Bitcoin нет хозяина и выделенного сервера, она полностью децентрализована. В-третьих, операции с BC-валютой производятся анонимно, будучи привязаны лишь к абстрактному криптоидентификатору (BC-адрес). Отсюда проистекает множество практических выгод. В силу своей дешевизны и свободной натуры, Биткойн идеально подходит для спекуляций и торговли. Её невозможно обложить налогами. Никто не сможет проконтролировать, на что вы потратили свои BC - на книжку или, не дай бог, порнофильм. Ни одна живая душа или компьютерная система не в силах обложить вас правилами, а в случае их неисполнения заморозить или отнять ваш кошелёк, как это периодически бывает с Яндекс.Деньгами, PayPal, Вебмани и любыми другими традиционными платёжными системами. Короче говоря, Bitcoin - идеальная цифровая валюта.

Но почему же тогда до сих пор её не принимают в вашем любимом веб-магазине X? Всё просто: потому что Биткоин не хватает вас! Не сочтите за шутку: главная проблема на сегодня - слабая ликвидность. Да, BC горячо поддержали правозащитники из Electronic Frontier Foundation. Уже есть сайты, продающие за BC книги, диски и мелкие товары. BC предлагают и принимают в качестве оплаты услуг фрилансеров. Есть свободные обменные пункты и даже биржеподобные площадки, ежедневный объём торгов на которых измеряется десятками тысяч BC-единиц. Но валюта всё ещё молода, малоизвестна - и это ограничивает её хождение. Нужны трезвые головы, нужны свежие идеи.

Bitcoin как алмаз, который ждёт огранки: никто не в силах предсказать, какая из его граней блеснёт завтра (вы слышали о пластиковых BitBills? А javascript-реализации bitp.it?). К сожалению, принципиально неограничиваемая свобода таит и угрозы. Уже сегодня администрация PayPal замораживает кошельки пользователей, заподозренных в обмене BC-PayPal. Формальная причина: запрет на валютообменные операции. Но завтра Биткоин может быть запрещена законодательно - если власти усмотрят опасность для сбора налогов, денежной системы или (любимый аргумент и в Российской Федерации) борьбы с терроризмом.

Переход на нелегальное положение конечно же не остановит работу Биткоин. Даже в условиях тотальной цензуры ею можно будет пользоваться поверх транспортов вроде GNUnet, Tor или Freenet. Но нелегальность скажется на количестве пользователей и, как следствие, негативно отразится на ликвидности. С этим и связывают главную опасность для проекта.

    Технические характеристики биткойнов

БД публично хранит в незашифрованном виде информацию о всех транзакциях, подписываемых с помощью асимметричного шифрования. Для предотвращения многократной траты одной и той же суммы используются метки времени, реализованные путём разбиения БД на цепочку специальных блоков, каждый из которых в числе прочего содержит в себе хеш предыдущего блока и свой порядковый номер. Каждый новый блок осуществляет подтверждение транзакций, информацию о которых содержит и дополнительное подтверждение транзакций во всех предыдущих блоках цепочки. Для уменьшения размера БД используется древовидное хеширование.

Для более наглядного объяснения механизма работы платёжной системы, Сатоси ввёл понятие «цифровая монета», определив данное понятие, как цепочку цифровых подписей. Исходя из данного определения, каждая монета имеет свой собственный номинал. А каждому bitcoin-адресу может сопоставляться любое количество монет. При помощи транзакций монеты можно делить и объединять, при этом их суммарный номинал за вычетом комиссии сохраняется.

Когда один пользователь передаёт некую сумму другому пользователю - он создаёт новую транзакцию, которая содержит хеш предыдущей транзакции, подписанный им, и публичный ключ следующего владельца. Затем эта информация широковещательным запросом отправляется в сеть. Остальные узлы сети проверяют подписи, прежде чем принять транзакцию к обработке. Транзакции поддерживают множественные входы (результаты предыдущих транзакций) и выходы (указания о получателях). В общем случае транзакция может содержать произвольное количество выходов (возможны случаи, когда необходимо передать средства нескольким получателям с помощью одной транзакции, что позволит сэкономить на комиссионных сборах).

Транзакция также может содержать множество входов, которые могут являться даже совпадающими bitcoin-адресами. Такое может иметь место, когда было несколько входящих транзакций на один адрес. Каждая первая и только первая транзакция в блоке не имеет входов и зачисляет вознаграждение за создание данного блока. Такая транзакция должна получить 120 подтверждений, чтобы полученные с помощью неё биткойн могли быть использованы. Значения со всех входов суммируются и сумма распределяется по выходам. Разница между суммой на входе и суммой на выходе считается комиссией за осуществление транзакции. Размер вознаграждения, зачисляемого первой транзакцией является суммой всех комиссий у транзакций включённых в блок и фиксированного значения изначально равного 50 и уменьшающегося вдвое каждые 210000 блоков.

Транзакции обязательно содержат указания о получателях, например, bitcoin-адреса или иные условия. Большинство транзакций, имеющих входы, имеют минимум два выхода: с указателем получателя монеты с номиналом, равным отправленной сумме, и указателя на отправителя для «сдачи» - монеты с номиналом, который остался от суммарного номинала на входе за вычетом комиссии. «Bitcoin-qt» отправляет каждую сдачу на новый bitcoin-адрес из резерва заранее созданных и скрытых от пользователя адресов. Информация о том, какая именно монета является сдачей отсутствует в БД.

Каждый пользователь системы может генерировать неограниченное количество пар ключей, которые хранятся в специальном файле (кошельке). Для создания новых пар ключей использует алгоритм ECDSA с параметрами secp256k1. Размер закрытого ключа - 256 бит, а соответствующего ему открытого ключа - 512 бит. Создание новой пары ключей автономно и не требует соединения с сетью.

Передача bitcoin происходит с выставлением условий для получателя. Воспользоваться суммой сможет тот, кто сможет выполнить все условия.Стандартным условием является использование bitcoin-адреса. Но условия могут быть и другими, например, последовательное использование нескольких bitcoin-адресов и/или привязка к определённому IP-адресу. Bitcoin-адрес генерируется на основе преобразования публичного ключа пользователя. Секретные (приватные) ключи авторизуют владельца. Bitcoin-адреса не содержат персональной информации о владельце. Человек может иметь множество адресов, создавая их по собственной инициативе, для чего даже не требуется подключение к интернету. Создание адреса лишь для одной транзакции или одного корреспондента помогает сохранить анонимность.

Bitcoin-адрес в текстовой форме представляет собой строку Base 58 длиной до 34 символов, состоящую из букв латинского алфавита и цифр, например 175tWpb8K1S7NmH4Zx6rewF9WQrcZv245W. Существуют варианты представления адресов в виде QR-кодов и других двухмерных штрихкодов, пригодных для считывания мобильными устройствами.

Любые транзакции не считаются легитимными (не считаются «подтверждёнными»), пока информация о них не будет сгруппирована в специальные структуры - блоки. Структура и информация в блоках подчиняется заданным правилам и её можно быстро проверить. Каждый блок всегда содержит информацию об одном предыдущем блоке. Это позволяет все существующие блоки выстроить в одну цепочку, которая представляет собой распределённую базу данных и содержит информацию о всех совершённых когда-либо операциях с bitcoin.

Блоки одновременно создают множество майнеров. Регулярно возникают ситуации, когда один и тот же блок является предыдущим для двух новых блоков. В каждом из новых блоков могут встречаться как одинаковые транзакции, так и разные, то есть вошедшие только в один из них. Через некоторое время появляются очередные блоки, цепочка может раздвоиться. Каждая из ветвей равноправна до тех пор, пока одна из них не получит более длинное продолжение. Обычно, при равенстве длины, предпочтение отдаётся той цепочке, конечный блок которой появился раньше. Система автоматически легитимной считает более длинную цепочку, не обращая внимание на время создания последнего блока. Транзакции, вошедшие исключительно в менее длинную ветку (в том числе по выплате вознаграждения), теряют статус подтверждённых.

Если это транзакция по передаче биткоин, то она может быть включена в очередной блок. Транзакции получения вознаграждения за создание отсечённых блоков не дублируются в другой ветке, то есть «лишние» bitcoin за отсечённые блоки не получают дальнейших подтверждений и «утрачиваются». Таким образом цепочка блоков содержит историю владения, с которой можно ознакомиться, например, на специализированных сайтах. Биткоин предусматривает только одну возможность для дополнительной эмиссии - новые bitcoin-монеты начисляются в качестве вознаграждения тому, кто сгенерировал очередной блок, получивший 120 подтверждений.

Первоначально эмиссия составляла 50 биткоин в каждом блоке. После 2012-11-28 15:24:38 UTC значение уменьшилось до 25 биткойн, в соответствии с алгоритмом. На апрель 2013 года в обращении находилось почти 11 миллионов биткоин, что составляет более половины их максимально возможного предельного количества в 21 миллион.

Желающие получить возможно большее вознаграждение стремились задействовать как можно большие вычислительные мощности. Особенность задачи позволяла применить максимальное распараллеливание вычислений. В силу специфики строения, для этого хорошо подошли графические процессоры (GPU) с небольшой дополнительной программой (в сотни раз производительнее CPU), и платы с FPGA (производительность сравнима с видеокартами, но превосходят их по энергетической эффективности). Затем были выпущены заказные процессоры (ASIC), выполняющие только вычисление хешей для Bitcoin, более производительные чем GPU и FPGA.

Обычно при получении bitcoin-монет новый владелец не может сразу же передать их. Для уменьшения вероятности двойного использования, любая транзакция должна получить некоторое количество подтверждений. Одним подтверждением считается один новый блок, начиная с того, в котором упакована транзакция. Необходимое число подтверждений зависит от программы-клиента либо от указаний принимающей стороны. Полученные за создание блока биткоин не используются, пока количество подтверждений не достигнет 120. Полученные от других пользователей bitcoin-монеты клиент «Bitcoin-qt» позволяет использовать после шести подтверждений. Различные онлайн-сервисы часто устанавливают свой порог подтверждений.

В системе Биткоин не предусмотрено обязательных комиссионных сборов. Пользователи могут добровольно включать в платёж произвольную сумму комиссионного сбора, подавая на вход транзакции больше средств, чем на выход, что повышает приоритет обработки такой транзакции. Различные программы-клиенты имеют свои правила относительно размера и объекта комиссионных сборов. Комиссионный сбор достаётся узлу, сгенерировавшему блок с такой транзакцией. Генерирующий новый блок пользователь может по своему усмотрению добавлять в него транзакции из очереди. Например, он может отобрать только транзакции с комиссионным сбором.

В программах-клиентах была добавлена система, организующая записи транзакции таким образом, что пользователь может локально удалять данные из своей базы, которые ему точно не понадобятся. После того как все транзакции с какими-то средствами были упакованы в блоки и подтверждены, предыдущие транзакции с этими средствами можно отбросить для экономии места на диске. Для того, чтобы это можно было осуществить без изменения хеша блока, транзакции хешируются с помощью TTH и в заголовок блока помещается только результат данного хеширования. Сейчас все пользователи официального клиентского ПО получают полную базу данных (блоки без индексации и оптимизации) после запуска программы в первый раз. По состоянию на март 2013 её размер составляет более 7 ГБ. Заголовок блока имеет объём около 80 байт. Так как блоки генерируются примерно каждые 10 минут, то за год будет накапливаться около 4,2 Мб заголовков блоков.

    Как и где купить биткоины?

Удачно вложившись в bitcoins, можно сорвать неплохой куш, но многим людям стать криптомиллионерами мешает недостаток практической информации по теме. Мы решили восполнить этот пробел и для начала понять, как и где вообще покупают bitcoin. Путь каждого, кто решил пощупать bitcoins собственными руками, должен начинаться на официальном сайте валюты биткойн.org, где прежде всего вас проинформируют о ее главных свойствах вроде высокой волатильности и невозможности отмены транзакций, и просветят, что слухи об анонимности bitcoin сильно преувеличены.

Прочитав все эти крайне важные сведения, можно переходить к выбору биткоин-кошелька, которые бывают трех видов: программные (устанавливаются на компьютер), мобильные (соответственно, на телефон) и веб-кошельки. При этом обладателям айфонов для того, чтобы приобщиться к экосистеме bitcoin, придется попотеть, ведь компания Тима Кука безжалостно выпиливает из AppStore все приложения-кошельки. Но кое-какие варианты, особенно для джейлбрейкнутых девайсов, все же есть. После того, как будут проделаны все подготовительные процедуры, вы, по идее, можете наконец-то стать счастливым обладателем энного количества криптовалюты. Но как это сделать?

Если провести небольшой рисерч, становится ясно, что самый простой способ покупки биткоинов - это воспользоваться услугами стартапа Coinbase, который недавно поднял $25 млн от Andreessen Horowitz. Работает все довольно просто - создаете аккаунт, привязываете его к банковскому счету, и, наконец, покупаете криптомонетки. Из-за того, что Coinbase по факту не является биржей, объем биткоинов, которые через сервис можно купить, особо не посчитаешь, но существующие ограничения - пользователь начального уровня («А») не может купить/продать больше 10 BTC в день - намекают на то, что с этим пока есть проблемы. Впрочем для российских пользователей это все не имеет особого значения, ибо с отечественными банками Coinbase пока не работает.

Более реальным для россиян вариантов покупки BTC являются биткоин-биржи. Их существует великое множество, и некоторые вполне подходят для пользователей из России. Например на бирже BTC-E можно покупать бикоины, лайткоины и прочие виртуальные валюты. Пополнить свой рублевый счет можно через Webmoney, QIWI, LiqPay или банковским переводом, а способов вывода и того больше - вплоть до доставки кейса с кэшем на указанный адрес. Комиссии при пополнении доходят до 5%, при выводе могут быть и все 6%, плюс существуют лимиты по минимальной сумме для того, чтобы вывод вообще был возможен.

Про биржи есть интересное наблюдение: несмотря на всю децентрализованность валюты биткойн, сами торговые площадки физически располагаются в той или иной стране, а курс на них зачастую довольно сильно отличается. Казалось бы, раз все происходит в интернете, можно неплохо навариться на разнице курсов, но для того, чтобы завести деньги на Mt. Gox в Токио, BitStamp в Словени и и китайскую BTC China, потребуется заплатить такой объем различных комиссий, что сама идея становится не такой уж привлекательной.

Еще один вариант разжиться биткоинами - специальные обменники вроде ALFAcashier.com или 24change. Конкретно в этом обменнике клиенты нескольких отечественных банков могут прямо с карточки перевести деньги на свой биткоин-кошелек. Комиссия с 20000 руб составит 1к, с 30000 - 1.5к, что не так уж и мало, откровенно говоря.

Если не хочется прибегать к услугам посредников, то можно найти людей, у которых есть биткойны, и купить валюту у них напрямую. Конечно, в такой ситуации риск встретить мошенников возрастает в разы, и никакой гарантии, что вам отдадут биткойны после отправки денег, попросту нет. Но, конечно, самый подходящий для стартапера путь разжиться криптовалютой - это включить ее в список средств оплаты за свои услуги. Пример: недавно возможность оплачивать счета биткоинами реализовала сеть баров Killfish. Больше теории, которая поможет сделать такое в своей компании, представлено в нашем замечательном посте о возможностях и рисках использования bitcoin в России.

Бонусный способ. Если верить западной прессе, определенные возможности по получению биткоинов за разные штуки можно обнаружить на еВау Inc.. Основным риском продажи биткоинов на eBay до поры считался тот факт, что раз транзакции в этой валюте необратимы, то никак нельзя воспрепятствовать ситуации, когда покупатель, получив биткойны, позднее пожалуется в PayPal, заявив, что не видел свою покупку в глаза, а тот, в свою очередь, откатит сделку, лишив продавца денег. Один парень так потерял пару тысяч баксов.

И вот теперь некий Роджер Хьюз, который хотел продать криптовалюту (правда, лайткоины), озаботился тем, как себя защитить. В результате он обратился в поддержку eBay, и там ему дали интересный совет - продавать криптовалюту в комплекте с каким-нибудь физическим товаром, типа флешки, который будет доставлен покупателю в руки. Получив товар, он уже не сможет сказать, что его обманули, и у PayPal не будет особых причин отменять транзакцию. Если вы доставляете товар физически и сможете подтвердить факт отправки, то на вас будет распространятся действие программы PayPal по защите продавцов.

Таким образом, объявление на еВау Inc. с текстом типа «USB-флешка с бесплатным лайткоин-кошельком» или «Бесплатный биткоин-кошелек на флешке», за которую, собственно, и надо заплатить, вполне может прокатить. Еще один способ разжиться биткоинами появился буквально несколько часов назад: достаточно взломать переписку Павла Дурова в его мессенджере Telegram.

    Майнинг - процесс добычи биткойнов

Известно, что биткоины можно купить (на момент написания заметки курс составлял $1063 за 1 BTC), но также криптовалюту можно добыть самостоятельно при помощи своего компьютера. Сам процесс получения новых биткоинов похож на добычу золота (и сам термин майнинг также относится к разработке месторождений), только вместо самородков, извлекаемых из горной породы при помощи кирки и динамита, интернет-пользователи посредством специальных программ решают сложные вычислительные задачи, которые предоставляет алгоритм программы. За каждый успешно добытый блок цифр удаётся получить определённое количество биткоинов, объединённых в блок (с течением времени количество биткоинов равномерно уменьшается). Как же стать причастным к этой новой «золотой лихорадке»?

Добыча новых биткойнов - это криптографическая задача по нахождению так называемых новых блоков. Эти блоки являются криптографическими единицами, которые можно проверить с помощью алгоритма. Они позволяют идентифицировать монеты, а также их обмен между пользователями Биткоин. Для того чтобы найти новый блок, пользователям необходимо использовать объем вычислительных мощностей компьютера для проверки разных вариантов такого блока. Пользователь, который находит соответствующий алгоритмическим требованиям блок, награждается некоторым количеством биткойнов. Во время процесса добычи пользователи соревнуются друг с другом. И награждаются именно те пользователи, которые нашли блоки.

На момент написания этого материала, новый блок добывался в среднем каждые 10 минут, а награда за нахождение блока составляла 25 BTC. Следует заметить, что сложность нахождения блоков со временем растёт. Кроме того, награда за добычу уменьшается по мере того, как добывается все больше монет. Вознаграждение уменьшается наполовину после добычи каждых 210 000 блоков, а после того, как количество монет достигнет 21 миллиона, их добыча прекратится вообще. В самом начале работы Bitcoin один из ключевых разработчиков предлагал 10 000 биткойнов любому, кто доставит ему домой две пиццы. Сейчас такое количество биткойнов он мог бы обменять на 190 000 долларов. Интересно, какой должна быть пицца, которая стоит таких денег?

В самом начале работы Биткоин монеты действительно были очень дешёвыми. Но по мере того, как все больше людей принимали участие в добыче и инвестировали свое доверие, компьютерные мощности компьютеров и затраты на электричество в добычу, цена биткойнов начала расти. Параллельно тому, как сама добыча биткойнов становилась дороже, они выросли в цене от 4 центов до 19 долларов США.

Увеличение усилий, связанных с добычей, также стимулируется увеличением уровня сложности расчётов, связанных с нахождением новых блоков. Увеличение уровня сложности означает, что для нахождения следующих блоков нужно все более мощное оборудование. Собственно, уровень сложности возрастает после добычи каждых 2016 блоков. Такие усложнения необходимы для того, чтобы не допустить ситуации, когда какая-то группа пользователей или один собственник крупного центра обработки данных сможет достичь вычислительной мощности в 51% мощности сети «Биткойн», что может поставить под угрозу безопасность этой электронной валюты.

Если посмотреть на Биткоин с другой стороны, становится понятно, что биткоины больше напоминают золото, чем ничем неподтвержденную валюту. И сам процесс добывания также разработан с прицелом на воспроизведение процесса добывания дефицитных ресурсов, характерного для реального мира. Так, во времена золотых лихорадок первопроходцы и пионеры добывали львиную долю золота, а те, кто пришли позже, уже прикладывали значительно больше усилий для добывания своей доли сверкающего металла. В случае с Биткоин настоящим золотом является доверие, которое усиливается по мере присоединения к сети все новых и новых людей, а также благодаря постоянной проверке всех транзакций на их подлинность. По сути, те пользователи, которые занимаются добычей биткойнов, предоставляют другим пользователям возможность проверить подлинность платежей.

Добыча биткойнов (майнинг) - процесс, требующий значительной мощности вычислительных ресурсов компьютера. И наиболее значимыми для добычи на борту компьютера являются видеокарты, а не процессоры, как кто-нибудь мог подумать. Объяснение этому достаточно простое: процесс нахождения блоков - это криптографическое задание, включающее в себя умопомрачительное количество маленьких операций, каждая из которых требует малого количества вычислительной мощности. Именно в таких простых и часто повторяемых операциях видеокарты выигрывают у процессоров. Это объясняется их архитектурой и функциями.

Видеокарты созданы для целого ряда мелких вычислений того, как будет выглядеть каждый пиксел на экране. Именно потому в графических картах очень много маленьких вычислительных единиц, каждая из которых способна выполнять простые операции. Что и делает видеокарты более приспособленными к криптографическим алгоритмам, используемым в Биткойн.Таким образом, если Вы хотите добывать биткоины эффективно, Вам в первую очередь нужна мощная видеокарта, а не процессор. Конечно же, существуют программы типа cpuminer, позволяющие добывать биткойны с помощью процессора, но Вы же не хотите ждать годы до того времени, пока у Вас появятся первые биткоины?

Так же, как и в золотодобыче или поиске других дефицитных ресурсов, существует несколько путей добычи биткойнов:

- соло-добыча - добытчик пытается найти действительные блоки, используя свои собственные компьютерные ресурсы. Добыча в режиме соло достаточно проста. Все, что Вам нужно для старта, загрузить и установить одну из программ для добычи и задать ей адрес своего Bitcoin-кошелька. Программа начинает искать блоки и генерировать пользователю вознаграждение. Именно так ситуация и выглядела в самом начале существования Биткоин. Но с увеличением количества добытчиков, конкурирующих за блок, меньшим количеством биткойнов, которыми награждается добытчик за найденный блок и увеличенной сложностью вычислений, соло-майнинг стал возможен только для обладателей очень мощного оборудования.

Конечно, есть люди, которые все ещё добывают bitcoins в соло-режиме. Для этого они построили что-то наподобие центра обработки данных в подвале. Для организации подобного центра Вам будут необходимы: много компьютеров, на каждом из которых есть несколько современных видеокарт; хорошее Интернет-соединение; надёжная линия подачи электричества; система охлаждения. Все это может стоить довольно дорого. Некоторые из известных соло-майнеров вложили в свои фермы от 30 до 60 тысяч долларов США. Конечно, всё может измениться для Вас в лучшую сторону, если Вы - администратор университетского кластера. Но если у Вас есть один, пусть даже очень крутой и мощный компьютер, нет никакого смысла пробовать соло. Вы же не хотите ждать своего первого блока несколько месяцев?

- пулы совместной генерации - координированная группа добытчиков объединяет свои вычислительные ресурсы в пулы для увеличения шансов найти блоки. В самом начале работы Биткоин даже те, у кого были скромные по техническим меркам компьютеры, могли генерировать сотни биткойнов даже с использованием процессора. Сегодня даже пользователи с видеокартами, которые способны просчитать 1 Гигахэш в секунду, будут слишком долго ждать свой первый блок. Даже те пользователи, у которых есть свои специально созданные «фермы» с параллельно работающими видеокартами общей мощностью 100 Гигахэшей в секунду, могут ждать новый блок 3 дня.

Именно поэтому более эффективным способом добычи биткойнов для многих пользователей являются пулы совместной генерации. Такой пул - это, по сути, сервер, который координирует работу некоторого числа пользователей с одними или двумя компьютерами, которые могут производить добычу, но их мощности не хватает для соло-добычи. В большинстве случаев пулы работают так: пул раздаёт своим добытчикам на обработку некоторое количество данных; если член пула находит блок, то вознаграждение предоставляется координатору пула; координатор распределяет между пользователями награду за найденный общими усилиями блок и оставляет себе несколько процентов.

Существует много разных пулов с различными настройками и условиями сотрудничества, но основной смысл пула остаётся таким же - это что-то вроде кооператива для совместной добычи биткойнов. Самые популярные пулы и информация о них предоставлены на Биткойн Wiki. Если Вы не профессиональный добытчик биткойнов, пулы совместной генерации - это тот тип добычи, с которого Вам нужно начинать. Поскольку разные пулы используют различные настройки, софт и по-разному организованы, перед тем как примыкать к какому-либо из них, ознакомьтесь с их основными характеристиками. Потом выберите тот, который больше всего нравится, и начинайте зарабатывать свои биткойны;

- добыча с помощью фермы (Rig mining) - добытчик или группа добытчиков покупают или арендуют себе фермы - компьютеры, специально разработанные под высокоскоростную добычу биткойнов. Ещё один интересный вариант генерации биткойнов - так называемые фермы, или добывающие платформы: компьютеры, созданные специально для добычи биткойнов.

На сегодня существует целый ряд компаний, которые продают фермы для добычи биткойнов. Вы можете найти их на Биткойн Wiki или через Google. Если Вы недавно познакомились с Биткойн, мы рекомендуем Вам набраться опыта в этой сфере, перед тем как инвестировать в фермы для добычи биткойнов. Это не только существенные финансовые затраты - в генерации биткойнов важную роль играют такие аспекты, как потребляемая мощность, скорость расчета хэшей и другие параметры. Следует отметить, что покупка - не единственный вариант работы с фермами. Недавно несколько компаний заявили о возможности арендовать у них фермы для добычи биткойнов. Иными словами, Вы можете арендовать компьютерные мощности, которые будут генерировать Вам bitcoins. Ну, и прибыли для провайдера услуги.

Другой вопрос - в том, что добыть таким образом эти деньги сегодня практически невозможно. Задачи уже являются настолько сложными, что для их решения «в одиночку» даже ультрасовременному компьютеру вроде Эппл Mac Pro понадобится несколько месяцев бесперерывной работы. Чтобы понять, насколько сложно конкурировать с другими «биткойн-добывателями», можно вспомнить, что, например, в Гонконге уже работает цифровая «фабрика» по добыче криптовалюты - мощный дата-центр в огромном помещении.

Шансы возрастают, если объединиться с другими пользователями, но и это не гарантирует успеха. В конце концов, затраты на электроэнергию при использовании вычислительных мощностей компьютера могут оказаться куда выше дивидендов, полученных от этого процесса. Дальше - сложнее. Чем быстрее в мире растут темпы «добычи» биткоинов, тем больших мощностей требует этот процесс. Все дело в том, что желающих заполучить биткойны становится все больше, а количество виртуальных «монет» в настоящее время ограничено пределом в 21 млн биткойнов. Каждый год количество добытых «монет» будет расти, но чем дальше, тем более ресурсоемким будет процесс их получения. Из-за этого у биткойнов и появляется «реальная ценность», только вместо привычного для «обычных» валют золотого стандарта здесь используется привязка к ограниченности мировых вычислительных мощностей.

Стать обладателем биткойнов все же можно. Для этого, например, нужно начать продавать товары или оказывать услуги в интернете и в качестве платежного инструмента использовать именно биткойны. Есть способ еще проще: виртуальные монетки можно купить за обычные доллары на одной из множества существующих бирж (например, на >MtGox), занимающихся обменом виртуальных денег на реальные и наоборот. А в Канаде не так давно заявили о планах установить первый биткойн-банкомат. Сообщается, что он позволит обменивать реальные доллары Канады на криптовалюту прямо на улице. Еще летом подобное устройство представили на выставке в Лондоне.

    Обменный курс и площадки биткоина

Важные моменты в истории Bitcoin: 25 апреля 2010 года - были официально проданы первые BTC (1000 за 0,3 цента каждая). 10 февраля 2011 года - На Slashdot появилась новость о достижении паритета между BTC и USD. 20 апреля 2011 года - Журнал Форбс публикует статью «Crypto Currency», после чего курс BTC стал расти быстрее и к концу мая достиг 8,89 долларов. 1 июня 2011 года - Gawker опубликовал статью «The Underground Website Where You Can Buy Any Drug Imaginable» о сайте Silk Road о популярности Биткойн среди торговцев наркотиками, после чего курс BTC резко подскочил. 9 июня 2011 года - курс Биткоин достиг 29,57 доллара, что до 19 февраля 2013 года являлось историческим максимумом.

19 июня 2011 года - крупнейшая площадка обмена Биткоин Mt.Gox была взломана, после чего курс BTC продолжил падение. лето 2012 года - после долгого нахождения около отметки в 5 долларов, курс начал расти. 28 ноября 2012 года - первое уменьшение скорости эмиссии в 2 раза. 22 февраля 2013 года - курс достиг отметки в 30 долларов, превысив максимум 2011 года. 1 апреля 2013 года - курс превысил отметку в 100 долларов. 10 апреля 2013 года - после очень быстрого роста, курс превысил 266 долларов, после чего произошёл резкий обвал до уровня 50 долларов. 19 ноября 2013 года - курс достиг 900 долларов, после чего резко снизился. Стоит отметить, что цена одного BTC на различных биржах в момент пика значительно отличалась. На BTC-e курс достиг лишь отметки в 823 доллара, а на китайских биржах достигал выше 1200 долларов.

28 ноября 2013 года - курс превысил отметку в 1000 долларов. 5-8 декабря 2013 года - курс упал с 1240 до 576 долларов после того как ЦБ Китая запретил китайским банкам и другими финансовым учреждениям осуществлять операции с Биткойн.

Mt.Gox («Magic: The Gathering Online eXchange») - первая и наиболее популярная площадка купли-продажи bitcoin. Расположена в Японии. Торговля ведётся с использованием счёта трейдера в государственной валюте. Торговля напрямую между национальными валютами не поддерживается. Владельцы Mt.Gox оставляют за собой право блокировать учётные записи трейдеров, не подтвердивших свою личность. По состоянию на апрель 2013 года около 67 % всех транзакций с bitcoin производятся через эту площадку.[50] После осложнения вывода фиатных средств с Mt.Gox ее доля стала сокращаться, к ноябрю 2013 - около 30 % всех транзакций проводились через эту площадку.

BTC-E является крупной площадкой по обмену биткойн. Владельцы BTC-E находятся в Москве, юридический адрес регистрации - в офшорной зоне. Имеется обмен на доллары США, российские рубли и евро, между которыми поддерживается также обмен напрямую по внутреннему курсу, который иногда может сильно отличаться от рыночного. Есть торговый API. В отличие от Mt.Gox при регистрации нет требования идентификации личности. В ноябре 2013 года доля торгов на этой площадке достигала около 30 %, что практически совпадает с площадкой Mt.Gox.

16 мая 2013 года популярная платёжная система WebMoney объявила о вводе титульных знаков «WMX» номинированных в биткоин, находящимися на хранении у гаранта. 1 WMX эквивалентен 0,001 BTC При передаче WMX внутри Webmoney, транзакций в системе Биткойн не проходит. Работа с WMX аналогична работе с другими титульными знаками WebMoney, и поэтому не требует ждать подтверждений (создания новых блоков) и позволяет возвращать ошибочные или мошеннические транзакции. В то же время система WebMoney менее анонимна, чем Биткоин и для полноценной работы требует указания достоверных паспортных данных. Возможен обмен WMX на другие титульные знаки, через внутренние сервисы Webmoney.

    Особенности и свойства биткойнов

Название биткоин применяется к программному обеспечению(кошельку), сети и монете, которая имеет ход в этой сети, часто название монеты сокращают до BTC(англ.) или БТК(рус.). ПО кошелька распространяется с открытым исходным кодом, так что любой желающий может проверить принципы его работы. Сеть bitcoin является одноранговой p2p сетью, образованной ПО кошелька. Биткоин имеет целый ряд особенностей, которые принципиально отличают его от других электронных (и не только) валют:

- децентрализованность. То есть нет единого центра выпускающего и контролирующего эту валюту, который мог бы влиять на ее курс, количество монет в сети, блокировать счета или транзакции и т.п., сеть построена по принципу p2p из равноправных узлов-участников. Своими деньгами распоряжаетесь только вы, никто не может заморозить ваш счет, отменить платеж, запретить кому-то отправлять или принимать деньги;

- количество монет в сети ограничено. Эмиссия ограничена, запрограммирована, и её ход известен всем участникам рынка наперёд. Общее количество денежных единиц не превысит 21 000 000 БТК. Объём увеличивается в виде суммы убывающей геометрической прогрессии и приближается к максимальному значению асимптотически. Монеты появляются в системе пачками приблизительно каждые 10 минут, количество монеток в одной пачке на данный момент - 25, и оно уменьшается вдвое каждые 4 года. Первое умееньшение с 50 до 25 BTC произошло 28 ноября 2012 года. В будущем ожидается дефляция, что не является проблемой, так как денежная единица делится до 8-го десятичного знака;

- анонимность. Платежи осуществляются напрямую, без посредничества каких-либо финансовых организаций. Отмена платежа невозможна. Информация о совершённом платеже распространяется плательщиком по всей сети и принимается всеми остальными участниками сети, если соответствует правилам. Неправильные платежи отвергаются. Платежи в большинстве случаев не облагаются обязательной комиссией, однако комиссия может быть уплачена добровольно для ускорения обработки транзакции. Подробнее рассмтрение комиссий происходит в этой ветке нашего форума.

Адреса не содержат никакой информации об их владельце и в общем случае являются анонимными. Адреса в текстовой форме представляют собой строки длиной около 34 символов, состоящие из букв латинского алфавита и цифр, например, 1BQ9qza7fn9snSCyJQB3ZcN46biBtkt4ee. Существуют варианты представления адресов биткоин в виде QR-кодов и других двухмерных штрихкодов, пригодных для считывания мобильными устройствами. Пользователь биткойн может иметь множество адресов, создавая их по собственной инициативе. Создание нового адреса представляет собой создание новой пары ключей и не требует даже соединения с сетью. Создание адреса лишь для одной транзакции или одного корреспондента помогает сохранить анонимность.

Хранилищем средств является файл кошелька, хранящийся на компьютере. BTC могут быть отправлены любому пользователю в сети с использованием адреса Биткойн.

Исходя из свойств bitcoin можно сделать вывод, что это даже скорее не электронная валюта, а электронное золото: ресурс исчерпаемый, чем больше его добыто(майнинг) - тем труднее добывать дальше, этот ресурс нельзя скопировать, теоретически ценность монет со временем только возрастает, нельзя за одни и те же монеты купить что- то дважды, алгоритмы работы системы и криптографическая защита этого не позволят. Но, в отличии от материального золота, виртуальный биткоин имеет несколько плюсов, один из важнейших- скорость проведения операций, то есть не требуется ехать на другой континент с чемоданом золота, транзакцию можно инициировать хоть с мобильного телефона находясь на противоположной стороне земного шара от получателя и через несколько минут платеж будет засчитан.

На данный момент bitcoins в качестве оплаты принимают уже сотни магазинов и сервисов, о некоторых из них можно прочитать в английской википедии. Есть мнение, что как в свое время электронная почта лишила традиционную львиной доли заработка и упростила жизнь людям, так же и Skype и другие VoIP технологии заставили подвинуться телефонные компании, так же и bitcoin может занять свою нишу в платежных системах, заставив подвинуться традиционные валюты, которые в большей своей массе уже давно являются ничем не обеспеченными фантиками и печатаются в любых нужных количествах, обогащая одних людей, и, по сути, размывая долю уже имеющих эти фантики других людей, которых значительно больше первой группы.

    Надежность хранения денег в биткоинах

Биткойн - очень ненадежный инструмент для сбережений. Вдобавок к резким колебаниям курса нужно вспомнить о вопросе безопасности вложений. Несмотря на то, что «подделать» виртуальные монетки невозможно технически, а информацию о счетах его пользователей ни одно государство мира получить не может, Bitcoin отнюдь не является неуязвимой. Уже стали появляться сообщения о том, что эта платежная система подвержена влиянию хакеров. Стоит опасаться также DDoS-атак на биржи, которые будут случаться все чаще. Мошенники понимают: если парализовать на время работу крупного виртуального обменника, это спровоцирует панику и резкое падение курса. А стоит «отпустить» его сервера, как все быстро вернется на круги своя. Это идеальный способ зарабатывать на прогнозируемых колебаниях курса виртуальной валюты.

Кроме того, не стоит забывать, что правительство любой страны мира в любой момент может запретить использование системы. Криптовалюту уже запретили власти Тайланда, несмотря на то, что в стране работают сразу две электронные биржи по обмену и купле-продаже электронной валюты - Bahtcoin и Coinmill. А на днях Центробанк КНР запретил финансовым институтам страны проводить операции в биткойнах. Местным компаниям даже запретили публиковать котировки виртуальной валюты и страховать связанные с ней финансовые продукты. А если закрыть биржи по обмену криптовалюты на реальные деньги во всем мире, система будет разрушена.

С другой стороны, как платежный инструмент, это неплохая система уже хотя бы потому, что ни одна сделка внутри нее не облагается комиссией (и действительно, куда бы пошла эта комиссия в условиях отсутствия единого эмиссионного центра).

    Невозможность подделать биткоины

Путь средств прост и понятен - от отправителя к получателю, без каких-либо посредников. Регулятором системы является лишь алгоритм, заложенный в программу. Его функция - обеспечение бесперебойной работы. При этом никто не в силах заморозить счёт клиента, как, впрочем, и отменить ошибочный платёж. Каждый отдельный компьютер контролирует транзакции других компьютеров. РАССКАЗЫВАЕТ ПРОГРАММИСТ STAMPSY ДАНИИЛ АБРАМОВ: «Биткоин работает, пока большинство клиентов честные. Парадокс в том, что если большинство станет нечестным, то валюта потеряет ценность (потому что перестанет работать), а следовательно, нечестные всё равно не смогут обогатиться. С другой стороны, тебе выгоднее работать вместе с системой (зарабатывая на блоках), а не против неё, потому что тогда ты не будешь подрывать ценность валюты, а будешь её зарабатывать».

Для рядового бизнесмена bitcoins удобны прежде всего тем, что экономят на процессинге (это комиссия за перевод денег, которую берут платёжные системы) операций, а это существенные деньги в масштабах бизнеса, если не учитывать пока ещё огромные на сегодня риски биткоинов.

    Случаи краж биткойнов

Начало весны 2012 года было отмечено кражей со взломом, в результате которой со счетов нескольких пользователей одного из «облачных» провайдеров неизвестные унесли больше 200 тысяч долларов. Крупные сетевые СМИ инцидент вниманием обошли, что неудивительно: кражи в киберпространстве давно перестали быть чем-то необычным, да и сумма похищенного слишком мала, чтобы посвятить ему первые полосы. Но есть и ещё одно обстоятельство, помешавшее популярным ресурсам рассказать о происшествии - и в силу именно этого обстоятельства о случившемся стоит узнать подробней. Деньги были похищены не из банка, а с криптографических кошельков Bitcoin.

Если вы не сталкивались с этой системой раньше, ниже будет рассказано о её базовых принципах, пока же просто поверьте, что Биткойн - самое необычное и очень может быть самое перспективное из придуманного ИТ-индустрией за последние несколько лет. Но - кража! В общих чертах картина происшедшего получается следующей. Все пострадавшие были клиентами американской компании Linode - бюджетного «облачного» провайдера (аренда выделенных серверов). Это надёжное недорогое место, которым пользуются в том числе и несколько BitCoin-проектов: магазинов, позволяющих рассчитываться в валюте BTC (так теперь принято именовать Биткоин сокращённо), обменных пунктов для перевода денег из BTC в обычные деньги и обратно, и т.п. Владелец одного из них (Марек Палатинус) и обнаружил 1 марта пропажу денег со своего BitCoin-кошелька.

Речь шла о 3 тысячах BTC, что по текущему курсу эквивалентно примерно 12 тысячам евро. Впрочем, вскоре о недостаче уже на своих кошельках объявили ещё семь человек, державших BitCoin-проекты на серверах Linode. Кто-то потерял всего пять BTC-единиц (Gavin Andresen, его имя ещё всплывёт ниже), кто-то (владельцы уникального торгового терминала Bitcoinica) уже 43 тысячи BTC. Биткоин всё ещё остаётся уделом айтишников-экспериментаторов, но обращающиеся в системе суммы уже впечатляют. Полгода назад многие покупали BTC в надежде на рост курса. К настоящему моменту криптовалютой всё чаще пользуются по назначению, как удобнейшим средством для интернет-платежей. Кстати, блестящие монетки тут просто для виду, настоящие Биткоин - всего лишь числа.

Расследование по горячим следам показало, что взломщики проникли сперва в систему администрирования Linode, после чего просто извлекли всю необходимую информацию у нужных клиентов. Linode свою вину нехотя признала, но словами делу не поможешь. Деньги с кошельков уже переведены и обратного хода нет: в отличие от классических платёжных систем (Яндекс.Деньги, PayPal, Webmoney и им подобных) у Биткойн нет хозяина, которому можно было бы пожаловаться. И вот тут самое время вспомнить, как устроена и работает Bitcoin. Эту уникальную систему - хитроумную смесь стойкой криптографии и P2P-механизмов - придумал и запустил три года назад фактически один человек, известный под псевдонимом Сатоши Накамото.

Несмотря на необычное устройство, пользование Биткойн не отличается от работы с другими системами электронной наличности: вы заводите «кошелёк», и получаете на него деньги, либо расплачиваетесь с другими. Однако есть три принципиальных отличия. Во-первых, у Bitcoin нет хозяина, который поддерживал бы её работу. Вместо этого владельцы BTC-кошельков отчитываются о своих операциях друг перед другом. Несколько упрощая, когда клиент А передаёт какую-то сумму клиенту Б, он должен известить об этом не только Б, но и всех других пользователей системы. Для чего это нужно? Если А впоследствии попытается потратить уже потраченную «цифровую купюру» второй раз (обман!), именно другие пользователи, бывшие свидетелями первой сделки, ему помешают.

Во-вторых, кошельки пользователей хранятся не на сервере компании-владельца (которой нет), а на компьютерах самих пользователей. Кошелёк в Bitcoin - это просто пара длинных чисел, одно из которых публикуется (служит номером кошелька, на который принимаются деньги), второе держится в секрете (является подписью владельца при выводе денег из кошелька). Потеряете кошелёк (два числа) - потеряете и деньги, которые в нём «хранятся». Поэтому числа можно, к примеру, напечатать на бумаге - и превратить кошелёк в бумажный. Все эти фокусы возможны потому что числа являются просто вашим идентификатором в системе Bitcoin, а сведения о сумме, содержащейся в вашем кошельке, хранятся другими пользователями (вспомните пример с А и Б).

Наконец, в-третьих, Bitcoin абсолютна анонимна и неподконтрольна кому бы то ни было. Пользователи системы знают друг друга только по номерам кошельков. Запретить или обложить комиссией и налогами передачу BTC-валюты от одного пользователя другому не может ни какая-то компания, ни полиция, ни одно государство. И точно так же никто не в силах лишить вас ваших денег, «заморозив» или удалив кошелёк. Боитесь за сохранность информации на жёстком диске? Отпечатайте реквизиты кошелька на бумаге и спите спокойно, ничей каприз или выходка не оставят вас без вашей BTC-наличности.

Произвол американской PayPal уже стал притчей во языцех, но точно так же - блокируя кошельки пользователей без каких-либо объяснений - действует и администрации отечественных Webmoney, Яндекс.Денег и всех прочих. Только Биткойн даёт гарантированную возможность перевести средства от пользователя А к Б никому ничего не объясняя, без посредников и тем более оплаты их услуг, и не опасаясь потерять деньги в процессе пересылки.

К сожалению, отчасти сбылись и опасения, вызванные абсолютной свободой Bitcoin. Рано или поздно анонимная, независимая электронная валюта должна была попасть в прицел правоохранительных органов (ну, вы понимаете: отмывание денег, финансирование терроризма и далее по обычному списку). Не желая столкнуться с властями, но и не имея возможности получить официальное «добро» на операции с BTC, предпочла закрыться американская BitCoin-биржа TradeHill (вторая по величине после японской MtGox), прекратила приём и выплату BitCoin-наличности канадская платёжная система Paxum (кстати, весьма либеральная: контакты с порнобизнесом её не смущают).

Впрочем каких-либо официальных заявлений со стороны государственных органов США или других стран пока не было. Поэтому Биткоин пока остаётся в правовом поле. И тем актуальней вопрос: как удалось похитить деньги у пользователей этой неуязвимой системы? Чтобы понять механизм кражи, вспомните про два числа, которые и являются BitCoin-кошельком. Несколько упрощая, если злоумышленник получит в своё распоряжение эти числа, он получит и возможность распоряжаться наличностью, на этот кошелёк записанной. Вор, проникший на Linode, действовал именно так: он похитил секретные реквизиты кошельков и перевёл деньги на собственный.

Чтобы минимизировать риск, владельцы обменных пунктов (и других веб-ресурсов, предполагающих автоматическую выплату BTC) стараются держать на серверах кошелёк с минимумом наличности. Но получается, как видите, не всегда: для популярной BitCoinica необходимым минимумом оказались 43 тысяч BitCoin-единиц. Способ противостоять кражам BTC уже придуман (для совершения платежа применять не один секретный ключ, а два, размещённых на разных серверах; задачей занимается уже знакомый вам Gavin Andresen), но ещё не реализован в коде. Интересней другое. О каждой транзакции в системе Биткоин должно быть сообщено всем пользователям. Нельзя ли таким образом идентифицировать вора?

Увы, нет. И помешает этому ещё одно фундаментальное свойство Биткойн, придуманное для пущей анонимности. Номер кошелька, на который вор перевёл похищенные деньги, известен. Однако сразу же после транзакции этот номер автоматически заменяется новым (предыдущие, впрочем, остаются в силе и могут использоваться по желанию владельца). С одной стороны это препятствует слежке за пользователями системы. С другой - мешает идентифицировать и вора. Таким образом обкраденным клиентам Linode остаётся только сожалеть о пропаже. Денег им не вернуть. Но - сделайте из случившегося правильный вывод. Сложность и несовершенство Bitcoin - кстати, стремительно испаряющиеся - дают уникальный шанс воспользоваться ею для собственной выгоды, пока систему не распробовали ваши конкуренты.

    Рост популярности биткойн

Эта виртуальная валюта существует с 2008 года, но интерес к ней стал предметом столь пристального внимания только относительно недавно. Дело в том, что уровень доверия к мировой финансовой системе вообще и к Федеральной резервной системе США сейчас довольно низок. Огромный финансовый долг Соединенных Штатов, скорее всего, уже никогда не будет выплачен. Глубокий финансовый кризис, поразивший все без исключения западные страны, заставил энтузиастов основательно задуматься над построением «нового чистого мира», в котором влияние политиков и финансовых регуляторов будет намного менее значительным, чем сегодня.

У биткойнов нет регуляторов и контролирующих органов. Над этой валютой не властен даже ее идеолог-разработчик. Чтобы хранить деньги в системе и оплачивать ими любые, даже незаконные услуги, не нужно предъявлять удостоверение личности. Зашифрованный протокол, на базе которого работает Bitcoin, не позволяет даже выявить IP-адреса участников сделок. Это создает огромные возможности для теневого рынка интернет-услуг. И в системе мировоззрения огромного количества пользователей интернета (особенно программистов) в этом нет никаких противоречий. «Киберанархизм» снова в моде. Интерес к виртуальным валютам будет только расти. Такой вывод можно сделать хотя бы из того факта, что альтернативных биткойнам криптовалют в интернете уже сотни. И у многих из них появляется довольно многочисленная аудитория.

  Запреты и ограничения на биткоины

Конечно, bitcoin новое явление во всем мире, но в некоторых странах уже существуют минимальные правила, акты официального толкования, позволяющие говорить о том, что бизнес, связанный с биткоинами, не окажется незаконным. В США bitcoin определяется как средство обмена, к которому даже применяются некоторые законодательные требования, аналогичные российским нормам о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Европейский Центральный Банк в октябре 2012 года подговорил доклад, в котором подробно разобрал схему биткоина и причислил его к виртуальной валюте - то есть «виду нерегулируемых электронных денег, выпускаемых и контролируемых их создателями, признаваемых и используемых членами определенного виртуального сообщества».

Главное отличие электронных денег от виртуальной валюты в том, что электронные деньги привязаны к «традиционным» деньгам и выражены в тех же единицах измерения (евро, доллар США), то есть их стоимость заранее известна.

Настоящей сенсацией стало заявление Минфина Германии от 19 августа 2013 года о том, что биткойн - это «расчетная денежная единица», которую можно использовать для проведения торговых операций, статус которой точнее определяется как «частные деньги». По уверениям министерства, в ближайшее время будут подготовлены поправки в налоговое законодательство ФРГ для адаптации системы налогообложения под использование биткоинов. Например, лица, спекулирующие на постоянных ценовых колебаниях биткоина, будут обязаны уплатить налог на увеличение стоимости активов, если покупку и продажу монет разделяет по времени менее одного года.

НДС будут платить только участники организованной торговли. Однако фундаментальной проблемой налогообложения станет способ определения плательщиков - ведь данные о них анонимны. Кроме того, компаниям, собирающимся принимать платежи в биткоинах, нужно будет получить на это разрешение от Федерального органа по финансовому контролю.

Тем не менее, за исключением Германии, правовой статус биткоина в зарубежных станах не отличается определенностью, получается, что бизнесмены везде действуют на свой страх и риск. Повсюду существует опасность признания незаконной самой системы биткойн, а не просто отдельного предприятия. Существует мнение, что bitcoin является ничем иным, как финансовой пирамидой: чтобы стать участником системы нужно (в большинстве случаев) покупать биткойны за реальные деньги, а вот отказаться от участия и вернуть потраченное можно только при условии, что биткойн купят другие участники.

Так, 23 июля 2013 года, Комиссия по ценным бумагам и биржам США предъявила иск компании Биткоин Savings and Trust, обвинив ее как раз в использовании схем, характерных для финансовых пирамид. Решение по делу еще не вынесено, но в ходе предварительного заседания судья отметил, что биткойн является «валютой или формой денег». Действительно, отношение властей США к bitcoin постепенно эволюционирует: так, например, 26 августа 2013 года Биткоин Фаундэйшн, которую недавно обвиняли в занятии финансовыми операциями без надлежащей лицензии, провела конференцию, в рамках которой отвечала на вопросы таких федеральных ведомств, как ФРС, Минфина США, Федеральной корпорации по страхованию вкладов (FDIC), налоговой службы США, Управления по регулированию денежного обращения (OCC), ФБР и секретной службы.

Таиланд. По заявлению компании из Бангкока «Bitcoin Co. Ltd.», Банк Таиланда не признал биткойн как самостоятельную валюту и отказался выдать данной компании лицензию на право проведения валютообменных операций. С 29 июля 2013 компания приостановила свой обменный сервис. На сайте компании со ссылкой на представителя Банка Таиланда объявляется, что из-за отсутствия законных оснований, в Таиланде являются незаконными покупка/продажа bitcoin, покупка/продажа любых товаров или услуг в обмен на биткойн, отправка биткоин за пределы Таиланда или приём биткоин извне Таиланда. На официальном сайте Банка Таиланда по состоянию на 2 августа 2013 года подобного заявления не обнаружено.

Германия. В конце августа 2013 года Министерство финансов ФРГ сделало заявление о том, что Bitсoin не может быть классифицирован как электронная или иностранная валюта, а больше подходит под определение частные деньги, с помощью которых могут осуществляться многосторонние клиринговые операции.

Китай. 5 декабря 2013 года Народный банк Китая запретил китайским финансовым компаниям проводить операции с bitcoin. В заявлении указано, что Биткойн не является валютой в реальном смысле этого слова. Финансовым компаниям запрещены не только прямые операции с bitcoin, но и публикация котировок или страхование финансовых продуктов, связанных с биткоин. В то же время физические лица могут свободно участвовать в интернет-транзакциях на свой страх и риск. Bitcoin-монеты при этом рассматриваются как некий товар, но не денежные средства.

США. В марте 2013 года комиссия по финансовым преступлениям объявила о том, что операции по обмену любых криптовалют на фиатные деньги должны регулироваться также, как и операции по обмену фиатных денег между собой (например, доллары на евро). Не только биржи, но и обменные пункты должны зарегистрироваться в качестве поставщиков финансовых услуг (англ. Money Service Business) и сообщать о подозрительных транзакциях в органы правопорядка. Несколько американских обменных сервисов, например BitInstant, были вынуждены закрыться до получения соответствующих финансовых лицензий. В ноябре 2013 в Сенате США проходили слушания по поводу Биткойн, в ходе которых было решено не запрещать хождение криптовалют, а работать над регулированием этого бизнеса.

Швейцария. В декабре 2013 года швейцарским парламентом был предложен постулат, согласно которому биткоин следует рассматривать как иностранную валюту. Постулат был подписан 45 из 200 членами парламента, и окончательное решение будет принято в начале 2014 года.

Сингапур. В начале января 2014 года стало известно, что налоговые органы Сингапура подали заявление в соответствующие службы с просьбой приравнять Bitcoin к цифровым товарам (таким как программное обеспечение, записи mp3) и соответствующим налогообложением. Налог планируется взимать с обмена bitcoin на реальные деньги, товары или услуги или цифровой контент. Не планируется налогообложение самого факта владения биткоин.

Другие страны. В ряде стран, например Франция и Индия, пока не было официального решения о регулировании и правовом статусе биткойн, однако регуляторы сделали заявления о том, что они пытаются выработать позицию в отношении криптовалют, и предупреждают потенциальных пользователей о высоких рисках вложений средств в криптовалюты из-за высокой волатильности. Французский Центробанк считает, что даже профессиональные трейдеры должны быть осторожны - конвертируемость биткоин не гарантируется, держатель bitcoin-монет вряд ли сможет обратиться в суд в случае воровства или мошенничества.

  Биткоин - новый золотой стандарт

Интернет уничтожил множество бумажных институтов. А если у Гэвина Андерсена и его команды получится все, что они планируют, еще одна ветвь бумажного древа - доллар - может отправиться в макулатуру. Биткоин - молодой некоммерческий проект, который пытается создать новую валюту, объединив криптографию, работу с сетями и общедоступное программное обеспечение, а Андерсен - человек, который больше всего похож на директора этого проекта. Bitcoin, говорит он, это не просто новый способ тратить доллары, фунты и японской валюты в сети.

Биткойн полностью заменяет государственные валюты их цифровой версией, которую сложнее подделать, для которой не существует границ и которую можно хранить не в банке, а у себя дома на жестком диске. Что важнее всего для большинства пользователей Биткоин - эта валюта не зависит от прихотей главы Федеральной резервной системы и не подвержена инфляции. «Bitcoin создан, чтобы вернуть нас к децентрализованной народной валюте, - говорит Андерсен, 44-летний разработчик программного обеспечения и предприниматель из города Амхерста. - Это лучшее золото, чем само золото».

Как и у валют с золотым обеспечением, стоимость монет Биткоин обеспечивается тем, что денежное предложение ограниченно. Правда, предел установлен не добычей, а своего рода криптографической лотереей. Любой человек может получить Биткойн, причем наличные за это платить не нужно, достаточно загрузить и запустить на своем компьютере специальную программу по «добыче» монет. Тысячи компьютеров добывающей сети вычисляют шифрованную функцию из набора случайных чисел, а монеты присваиваются каждые десять минут тому старателю, который вычислил число меньше определенного порога.

Лотерея строго контролирует, сколько валюты создается. Сейчас существует почти 6 млн монет. К 2014 году это число удвоится. Программное обеспечение, которое распространяет Биткойн, запрограммировано на замедление производства с течением времени, так что в обращении никогда не будет больше 21 млн. «Никакой банкир не сможет это контролировать. Никакой злой диктатор-тиран не сможет напечатать миллиарды и уничтожить стоимость наших денег», - говорит Брюс Вагнер, организатор нью-йоркских встреч разработчиков Биткойн. Конечно, еще один фактор, определяющий стоимость валюты, - будет ли кто-то принимать ее в обмен на товары и услуги. Вокруг Bitcoin уже образовывается субкультура сочувствующих продавцов. Каждый день тратится примерно 30 000 цифровых монет - это и электронные переводы, и оплата веб-хостинга, покупка электроники, свитеров для собак и носков из шерсти альпака.

Есть еще проблема наркотиков. Особенно незаконных. Поскольку Bitcoin можно расплачиваться в интернете без использования банковского счета, эта система очень хороша для анонимных покупок. Не существует централизованного хранилища фондов, так что правоохранительные органы или администрация PayPal не могут заморозить счета. «Все противозаконное будет нишей для Биткоин, - признает Андерсен. - Это меня волнует, но тут все так же, как и с любой другой валютой. Невозможно полностью перекрыть использование наличных долларов в наркоторговле. Это необходимое зло, сопутствующее любой денежной системе».

Анонимность Биткойн неслучайна. Изначально систему разработал Сатоши Накамото, таинственный персонаж, одержимый секретностью. Впервые он описал эту валюту в общих чертах в криптографической электронной рассылке в конце 2008 года. Накамото отклонял все предложения об интервью на эту тему. Даже Андерсен, ставший техническим директором проекта в мае 2010 года, общается с основателем Bitcoin только по электронной почте или через сообщения на веб-форумах. Частично благодаря растущему использованию на черном и белом рынках новорожденная валюта набирает в цене. Всего за год, с тех пор как Андерсен пришел в проект, стоимость валюты выросла с половины цента до примерно доллара.

Этот, возможно иррациональный, избыток может быть знаком того, что Биткойн движется в направлении "пузыря". В курсе валюты уже наблюдаются скачки до 50% стоимости в течение одного дня. Но защитники Биткоин уверены, что свободный рынок справится с этой проблемой, поскольку преимущества валюты привлекают все больше неспекулятивных покупок и продаж.

Один из способов привлечь больше нормальных людей в свой круг - расширение областей применения Bitcoin в реальном мире. Приверженцы Биткойн в неформальной девелоперской группе в Нью-Йорке создают приложения для Андроид, чтобы совершать мобильные покупки с помощью Биткойн. А стартап под названием ShopKeep.com, который встраивает компьютеры Mac и iPad'ы в электронные терминалы оплаты, интегрирует совместимость с Биткойн во все свои кассовые аппараты. «Когда-нибудь наша система даст жару федералам, - говорит Брюс Вагнер. - Они еще не научились работать с Twitter. К тому времени как они разберутся с этим, Bitcoin уже завоюет мир».

  Мнение финансистов о биткоине

В 2009 году появилась первая в мире криптовалюта - биткоины (bitcoins). Принцип ее эмиссии прост. Создается p2p-платежная система. В ее основе - особый шифровой алгоритм (или «криптоалгоритм», что дало название такому типу денег). Компьютеры, исполняя этот алгоритм, могут генерировать единицы криптовалюты. Алгоритм достаточно сложен для того, чтобы криптоденьги можно было подделывать и бесконтрольно тиражировать. Схожими признаками обладает, к примеру, золото: подделать его нельзя, и добыча сложна. Поэтому долгое время оно было идеальным видом денег.

Так же как и золото в слитках, криптоденьги не входят в юрисдикцию какой-либо страны, и их использование не подотчетно какой-либо структуре, человеку или группе людей. Движение денег внутри криптовалютных платежных систем не может быть кем-то ограничено или запрещено. Сегодня на криптокошельках более чем 400 тысяч пользователей Bitcoin обращается около $1,5 миллиард. К слову, если посмотреть статистику запросов Google Inc., то можно увидеть, что в десятку стран, где популярен запрос «bitcoin», входит Россия.

    Взгляд на биткоины Евгения Родионова

Евгений Родионов поделился интересным документом «Биткоин: первый взгляд», подготовленный подразделением Bank of America Меррил Линч. Биткойн - тема у нас более, чем популярная, но серьезные финансовые организации до сих пор смотрели на криптовалюту как минимум с недоумением. Эксперты считают, что у биткоина большое будущее: Мы верим в то, что биткоин может стать основным средством оплаты в электронной коммерции и в перспективе может побороться с традиционными сервисами денежных переводов. Теневая экономика. Считается, что биткоины используют, в основном, для темных дел: отмытие денег, покупка оружия и наркотиков.

Финансисты видят явную зависимость между курсом юаня и курсом биткоина и объемами операций с криптовалютой. Впрочем, тот факт, что информация о всех транзакциях публично доступна и у каждой операции есть свой уникальный идентификатор, возможно, сможет каким-то образом ограничить использование биткоинов на черном рынке. Волатильность. Использование биткоинов в качестве средства для сохранения денег затрудняется колебаниями курса. Спекуляции и нестабильность криптовалюты пока не позволяют повсевместно использовать bitcoins как средство платежей, например, в электронной торговле.

В документе очень много базовых объяснений по поводу биткоинов и просто интересных фактоидов: биткоинов не может быть больше 21 миллиона; сейчас доступно 12 млн.; с апреля 2013 года в большом количестве начали появляться стартапы, посвященные работе с биткойнами; подделать bitcoin невозможно; несмотря на большое количество подобных цифровых валют, победитель получит все, т.е. как только bitcoin станет более-менее распространенным средством платежей, потребность в остальных криптовалютах исчезнет.

Финансисты считают, что максимально возможный объем рынка биткоинов составляет $15 млрд, что дает максимальную стоимость биткоина в районе $1300.

Биткойн и золото. У них много общего: ни по золоту ни по биткоинам не выплачиваются проценты, объемы драгоценного металла, как и биткоина ограничены, и отследить транзакции по ним сложнее, чем по другим финансовым инструментам. Специалисты BoA Мерил Линч не считают, что bitcoins смогут заменить золото. Высокая волатильность биткоинов повышает риск использования криптовалюты в качестве средства накопления. Плюс, репутация золота, как надежного инструмента сохранения ценности была неоднократно доказана за последние 10 тысяч лет. Bitcoin появился в 2009 году. Единственное преимущество биткоина перед золотом - удобство трансфера. При всех недостатках и рисках биткоина, тот факт, что на него обратили внимание финансовые институты такого уровня, говорит о многом.

    Критика Карла Деннингера и Джона Матониса

Данная статья является мнением Джона Матониса - авторитетного специалиста по bitcoins и члена совета Биткойны Foundation. Покончим с дурацким заголовком статьи и перейдем непосредственно к делу. Недавняя заметка о Bitcoin от Карла Деннингера поднимает несколько вопросов, которые обязаны быть рассмотрены экономистами биткоин. Деннингер - сообразительный исследователь капиталистических рынков, поэтому его эссе заслуживает пристального внимания. Экономическая составляющая эссе основана на тезисе, выдвинутом немецким экономистом Георгом Фридрихом Кнаппом в 'Государственной теории денег' (1924).

В этой теории защищался хартальный взгляд на монетарную теорию: у денег не предполагалось самостоятельной ценности; они должны были использоваться исключительно в качестве талонов, которые выдает государство, и не иметь обеспечения. Современные харталисты принадлежат к научной школе, известной как Современный Монетаризм (MMT). Не вдаваясь в дебаты о самостоятельной ценности денег, именно в этом мы с Деннингером серьезно расходимся во мнениях, и вот почему. Предположим, что тезис об иллюзорности денег верен. В таком случае, рыночная иллюзия ничем не хуже контролируемой государством иллюзии.

Что отрицают Деннингер, гринбекеры и сторонники MMT, так это следующую точку зрения: денежные иллюзии сами по себе являются конкурентным рынком - по их мнению, лишь у правительства есть 'исключительное' право наделять легитимностью в денежных вопросах. Говоря о проблеме регулируемой государством легитимности, в биткойн как криптографической валюте управление легитимностью производится с помощью свободного и открытого для всех рынка. В нем нет ничего от государственного инструмента под названием 'законное платежное средство', которому для получения признания необходимо законодательное регулирование.

Таким образом, путь к широкому принятию биткойн зиждется на трех основных аспектах эволюции рынка: устойчивые и ликвидные международные фондовые биржи, механизм работы которых похож на национальные валюты, предоставляющие возможность управления рисками через фьючерсные контракты и опционы; более дружелюбные к пользователю приложения, скрывающие от обеих сторон сделки криптографические сложности; сдвиг парадигмы в сторону 'замыкания контура', то есть получения платежей и выплаты зарплат в bitcoin, чтобы избавиться от необходимости конвертировать валюту из национальной или в нее. Даже благосклонно приняв определение идеальной валюты, которое предложил Деннингер (не мой случай), и поискав какие-либо крупицы экономических аспектов ценности, его критику биткойн как денежного инструмента все равно можно выделить в четыре основные группы. Во-первых, биткойн не дает той анонимности, которую дают наличные деньги.

Во-вторых, подтверждение транзакций биткоин идет слишком долго для повседневного использования. В-третьих, биткойн ведет к необратимой энтропии. В-четвертых, биткоин не привязан ни к какому государству, из-за чего освобождается от монетарных обязательств государств перед своими гражданами - это считается губительным недостатком. Определившись с возражениями, давайте разберемся с каждым их них по порядку. Относительно первого пункта, анонимности биткоин, Деннингер лишь компрометирует себя собственной критикой. По умолчанию, биткоин, может, и не предоставляет анонимность и непрослеживаемость на уровне современных бумажных денег, но его выгодное отличие - заданная пользователями анонимность: решение о раскрытии личности и схем использования принимается исключительно самим пользователем.

Подобная возможность гораздо удобнее, чем необходимость получения разрешения на финансовую анонимность у регуляторов монетарной и финансовой политики, которое обычно не выдается. Кроме того, указанная автором проблема с налогом на прирост капитала - вообще дохлый номер, так как являет собой всего лишь побочный продукт монополии на деньги. Второй пункт критики, отсутствие полезности в 'сфере товаров и услуг' из-за времени, которое занимает создание достаточного количества подтверждений в цепочке блоков, имеет под собой некоторые основания. Однако в технологии 'зеленых адресов' были достигнуты серьезные успехи, позволяющие решить эту проблему использованием bitcoin-адресов специального назначения от доверенных участников, не замеченных в двойных тратах.

Третий аргумент в критике Деннингера, который заключался в том, что bitcoin ведет к необратимой энтропии, по меньшей мере, сбивает с толку. Обычно энтропия является мерой недоступной энергии в закрытой термодинамической системе, которая также часто считается мерой неупорядоченности системы. В случае биткойн, как мне кажется, Деннингер имел в виду деградацию материи во вселенной, поскольку проводил явное сравнение валюты с золотом.

Потерянные или забытые биткоины совершенно не подлежат восстановлению, но я считаю это характерной чертой валюты, а не ошибкой: подобной особенностью обладает подавляющее большинство электронных финансовых инструментов. Электронная природа bitcoin дает этой валюте два важных преимущества перед материальными средствами вроде золота: возможность создания резервных копий и сложность конфискации. Более того, количество разрядов справа от десятичной точки (сейчас их восемь) никак не отражается на пригодности биткойн как денежной единицы.

Теперь остановимся на последнем, самом важном пункте. Деннингер утверждает, что управляющие монетарной политикой не только обладают привилегиями, но и несут ответственность за сеньораж, который он подразумевает двухсторонним, поскольку управляющие обязаны поддерживать стабильность цен и во время экономического роста, и во время спада. Как непосредственное продолжение идей Хайека о свободном выборе валюты, рыночная система bitcoin по своей природе децентрализована. Ее бесполезно сравнивать с вековой практикой денежных манипуляций центральных банков. Уж здесь-то дефляции бояться не стоит.

Правительства приспособили денежные единицы под свои нужды, объявив их единственным возможным способом уплаты налогов соответствующему государству. Вера в честность и искренность их намерений в управлении монетарной системой сродни вере в сказки. Контроль за монетарной системой служит единственной цели - безграничному увеличению государственных трат в ущерб пользователям денежной единицы. Децентрализованная природа Биткоин препятствует столь печальному положению дел.

Пристрастное и прогосударственное предпочтение Деннингером управляющих монетарных систем лишь искажает результаты его анализа, поскольку бесспорно мешает ему увидеть альтернативные, часто более удобные валютные системы, основанные на свободном рынке. Для него самого, однако, более вреден тот факт, что подобные предпочтения ставят его за пределами основных течений свободной банковской системы и разрушают его оставшийся авторитет в качестве квази-либерала и знатока рынков.

    Эдвард Хадас считает, что биткоины обречены

Виртуальная валюта Биткойн за год подорожала почти в сто раз. Уже начались разговоры о том, что биткойны - глобальная валюта будущего. Экономический редактор Reuters Эдвард Хадас с этим мнением категорически не согласен и перечисляет фундаментальные недостатки биткойнов. Создатели биткойнов пытаются доказать нам, что валюта может быть частной и весьма успешной, пишет Хадас. Однако, по мнению аналитика, у валюты, которая выпущена не государством, нет шансов на успех. Деньги - инструмент государства, исключений из этого правила нет, утверждает Хадас.

Биткойн - современная и хорошая продуманная технология, которая гарантирует анонимность, прозрачность и чистоту сделок с деньгами, которые сгенерированы компьютером. Однако идеология этого интернет-феномена опирается на одну из старейших денежных теорий, подчеркивает специалист. «Деньги являются инструментом повышения эффективности бартера, который является основой любой организованной экономической деятельности,- излагает Хадас суть теории.- Иными словами, это очень удобный инструмент, предназначенный для людей и используемый людьми в повседневном обиходе. И кажется логичным, что государство совершенно не обязано иметь к этому инструменту никакого отношения.

Это, если хотите, концепция валюты правых сил, поскольку сама ее идея лежит в русле размышлений сторонников свободного рынка, управляемого невидимой рукой. Им ненавистно централизованное регулирование, в том числе валютное и денежное». Хадас приводит пример Фридриха Хайека, любимого экономиста Маргарет Тэтчер, который предлагал отменить государственную монополию на деньги и организовать выпуск конкурирующих валют частными банками. «Скорее всего, Хайек одобрил бы появление биткойнов и превращение их в глобальную валюту, в которой можно было бы выплачивать зарплаты, выдавать кредиты и устанавливать цены, полагает Хадас. «Хотя, конечно, он бы призвал к большей стабильности этой валюты - меньше, чем за год она подорожала с $13 за биткоин до $1000″.

По наблюдению Хадаса, биткоины пока что играют несущественную роль в мировой экономике. Даже с учетом их текущего курса, который финансовый аналитик считает явно завышенным, общий объем их эмиссии меньше ВВП такой слабо развитой страны как Монголия. «Однако, как доказал в своей книге «Долг. Первые 5 тысяч лет» антрополог Дэвид Грэбер, правые мыслители неверно оценивают историю происхождения денег. Бартер не был причиной их появления. В экономике всех обществ до самого недавнего времени бартер в чистом виде был редкостью, также как и исключительно торговая деятельность. Те явления прошлого, которые мы сейчас рассматриваем исключительно с финансовой точки зрения, были результатом сложных социальных процессов и религиозных убеждений.

И всегда в этих процессах фигурировали в той или иной форме деньги, выпущенные государством»,- подчеркивает Хадас. По его наблюдению, бартерная экономика появляется лишь в условиях развала государства. И частные деньги всегда являются худшей альтернативой по сравнению с государственными, полагает аналитик. Причина в том, что эмитенты любых частных валют никогда не будут думать об интересах общества и никогда не смогут вести экономическую политику, которая бы влияла на денежный оборот. У них просто нет возможности менять налоги и принимать законы, делает замечание Хадас.

Денежный регулятор не может быть полностью отделен от государства, потому что деньги играют огромную роль в экономике, а также в социальных и политических отношениях. При этом, конечно, технические функции по регулированию денежного рынка можно передать независимому центральному банку или союзу регулируемых частных банков, однако «окончательная верховная власть над любой реальной монетарной системой будет всегда находиться у государства»,- пишет Хадас. Аналитик предлагает рассмотреть на примере биткойнов основные проблемы частных денег: непонятность юридического статуса, а также зависимость стоимости лишь от веры игроков в эту валюту.

Как только они разуверятся, биткойны не будут стоить ничего. Но если вдруг биткоины начнут обретать какой-то вес, правительства стран мира либо должны будут их запретить, либо взять под контроль, полагает Хадас. Основная причина в том, что существование теневой финансовой системы позволит контрагентам государства легко уходить от налогов. «Все эффективные финансовые системы всегда опираются на государственные валюты, валюты левых сил, скажем так».

Аналитик считает, что интерес к виртуальным валютам возник по нескольким причинам. «Во-первых, эта система анонимна, что очень удобно для преступников. Во-вторых, это очень крутая технологическая инновация. В-третьих, это шанс заработать для валютных спекулянтов. Но самая важная причина - политическая. Bitcoins стали популярными, потому что правительства плохо справляются со своими обязанностями финансового регулятора. И до тех пор, пока государства не приведут в порядок свои валюты, bitcoins и им подобные частные деньги будут пользоваться спросом».

  Использование биткоинов в незаконных операциях

Китайский интернет-холдинг Alibaba запретит расплачиваться с помощью виртуальной валюты Биткоин в принадлежащем ей онлайн-магазине Taobao. Как сообщает Digit.ru, запрет вступит в силу уже с 14 января. Большая часть покупок в интернет-магазине осуществляется с помощью собственного сервиса Alipay, однако отдельные продавцы и покупатели используют и Bitcoin. Ранее Народный банк Китая (государственный банк КНР) запретил проведение любых операций с Bitcoin внутри страны ввиду того, что виртуальная валюта несет угрозу всей финансовой системе, а также в качестве меры по борьбе с отмыванием денег.

Власти США и стран Евро союза высказывают опасения по поводу допустимости использования Биткоин и все большего распространения виртуальной валюты. Это связано с большим количеством незаконных операций, проводимых с ее помощью, ведь платежи полностью анонимны и не отслеживаются.

    Биткоин - валюта криминальной сети Tor

В течение первых двух-двух с половиной лет после появления Биткойна, он интересовал практически только шифропанков, хакеров, криптоанархистов и сетевых либертарианцев. Соответственно, главным местом использования Биткойна в качестве платежного средства была сеть Tor. Именно эта сеть является прибежищем маргинальных и криминальных киберсубкультур. Сеть Tor создана разведкой ВМФ США для осуществления специальных операций в киберпространстве. В 2003 году проект был рассекречен, переведен в ранг свободного софта и пущен в вольное плавание. При этом основная команда разработчиков плавно перешла из разведывательных структур в специально созданный фонд. Tor стал по сути криминогенной сетью.

Соответственно Bitcoin в первые годы своего существования превратился в своего рода валюту сети Tor. В полном объеме это проявилось в октябре 2013 года, когда ФБР арестовало владельца крупнейшей торговой площадки Tor - интернет-магазина SilkRoad Уильяма Ульбрихта. Главным товаром магазина были наркотики. Хотя здесь же можно было купить оружие, хакерские программы и многое другое. При аресте У.Ульбрихта, у него было изъято 144 тыс. Биткойнов, а еще 111 тыс. Биткойнов реквизировано ЦРУ в электронном кошельке, принадлежность которого Ульбрихту не установлена.

Операция SilkRoad побудила многих экспертов за рубежом и в нашей стране назвать Биткоин криптовалютой наркомафии. В условиях ажиотажного спроса на Bitcoins постоянно приходят сообщения о многочисленных кражах так называемых электронных кошельков Биткойнов, а также иного рода мошенничествах, связанных с криптовалютой. Надо сказать, что сеть Биткоин, требующая определенных знаний в информационных технологиях и компьютерных навыков, предоставляет широкие возможности для хакеров извлекать деньги у технически неподкованных пользователей.

Любые новые информационные и технические решения резко расширяют сферу применения киберпреступности и создают условия для повышения эффективности деятельности криминальных хакеров. По этой причине киберпреступность в мире растет более быстрыми темпами, чем все иные виды преступности. Если еще в конце 2012 года размеры мирового ущерба от киберпреступности оценивались на уровне примерно 200 млрд. долларов, то в 2013 году, по различным независимым оценкам сумма уже составляет около 300 млрд.. долларов. С учетом объема капитализации Биткойна, понятно, что преступность с криптовалютой пока является каплей в море. Хотя это слабое утешение для уже не сотен, а тысяч инвесторов, обманутых хакерами, специализирующихся на Биткойн-кошельках.

    Assassination Market - сайт убийств за биткойны

Популярность цифровой криптовалюты Bitcoin растет с каждым днем. В качестве платежного средства эту систему используют все, от продавцов суши до продавцов героина, - всем памятна история сервиса Silk Road, или «eBay для наркотиков», как его прозвали в прессе. Неудивительно, что после того, как одному анархисту «биткойны» помогли наладить торговлю запрещенными веществами, у «цифровых монет» появились новые, еще более радикальные поклонники: теперь речь идет об организации настоящих убийств.

В октябре в редакцию Журнал Forbes пришел закодированный «имейл» от человека, который скрывается под псевдонимом Кувабатаке Сандзюро. Отправитель представил свое последнее творение: сайт Assassination Market («Рынок убийств») - краудфандинговый сервис, который позволяет пользователям анонимно жертвовать «биткойны» на физическое устранение высокопоставленных чиновников, некий аналог Kickstarter для организации заказных политических убийств. По правилам Assassination Market, если кто-то из списка потенциальных жертв погибает от рук киллера, а киллер предоставляет доказательства того, что преступление совершил именно он, то вся сумма за «голову» уходит убийце.

Пока «наградной фонд» сайта невелик, но и совсем незначительным его не назовешь. За четыре месяца работы в онлайне пользователи избрали для краудфандинга шесть живых мишеней. Темпы сбора средств разнятся в зависимости от личности жертвы: идея устранения директора Агентства национальной безопасности Кита Александера пока оценивается в 10 «биткойнов», президента США Барака Обамы - в 40. Но самую большую угрозу, судя по валютному критерию, Assassination Market представляет для председателя ФРС Бена Бернанке - за его голову здесь дают более 124 «цифровых монет», или $75 000 в денежном эквиваленте. Глава регулятора является врагом №1 для аудитории ресурса как олицетворение кабальной экономической системы, альтернативой которой в свое время и стали «биткойны».

Устрашающие амбиции Сандзюро не ограничиваются сбором средств на финансирование нескольких громких убийств. Он верит, что если Assassination Market не свернет с взятого пути и аккумулирует достаточную аудиторию, то расправы над политиками достигнут такого размаха, что никто попросту не захочет брать на себя ответственность и занимать «расстрельные» топ-должности. По словам идеолога сайта, его проект претендует на то, чтобы уничтожить «все правительства, повсюду».

«Я уверен, что тогда мир изменится к лучшему, - пишет Сандзюро, называющий себя в честь героя-самурая из классического фильма Акиры Куросавы «Телохранитель» (под синефильским псевдонимом «Ужасный Пират Робертс» скрывался и основатель Silk Road Росс Ульбрихт, под ненастоящим именем Сатоси Накамото известен и создатель (или создатели) технологии Биткойн). - Благодаря этой системе всего за несколько «биткойнов» мы можем получить мир без войн, унизительного тюремного надзора, ядерного оружия, армий, финансовых мошенничеств и ограничений на торговлю. Я также уверен, что как только все политики будут выведены из игры и поймут, что они уступили в битве за частную жизнь человека, убийства можно будет прекратить, чтобы насладиться торжеством мира, верховенства личности и свободной от государства экономики».

В Секретной службе и ФБР вопросы о том, расследуют ли они деятельность Assassination Market, оставили без комментариев. Как и многие другие нелегальные сайты, сервис Сандзюро скрыт в глубинах анонимной сети Tor, что по идее гарантирует конфиденциальность как пользователям ресурса, так и его основателю. «Биткойны» - это тоже способ обезопасить себя от идентификации противозаконных финансовых транзакций. Цифровой валютой пользователи могут расплачиваться за товары и услуги без раскрытия личных данных. В инструкции на сайте Сандзюро отмечает, что пожертвованные средства дополнительно «отмываются», чтобы обеспечить полную анонимность нелегальных «меценатов».

Чтобы технически убедиться в причастности киллера к убийству, Assassination Market требует от исполнителей преступлений заранее создавать зашифрованный текстовый файл с датой расправы. Этот файл под видом пожертвования «биткойнов» поступает в фонд сбора средств за «голову» политика. После устранения цели киллер должен уведомить Сандзюро еще одним зашифрованным сообщением об успешной реализации миссии. Владелец Assassination Market «распаковывает» и проверяет информацию, и, если дата убийства совпадает с анонсированной, отправитель срывает банк. По логике идеолога сайта, такая схема достаточна для верификации данных. Сам Сандзюро планирует зарабатывать на комиссии 1% с гонорара за каждое убийство.

Чувства отвращения и возмущения захлестывают, даже когда просто читаешь об этой расчетливой системе смертоносного насилия. Но Сандзюро говорит, что общественная обструкция не остановит работу запущенной им машины. В свое оправдание он замечает, что планирует принимать заказы только на предложенные пользователями цели, «которые применяли силу против других людей». «Если быть точным, это нарушители закона, аморальные и коррумпированные, а у их жертв нет иного способа мести, кроме как месть в условиях полной анонимности». Неужели он считает, что уполномочивание абсолютного меньшинства в лице доноров его проекта на убийство избранных политиков не подрывает основ народовластия? «Конечно. Демократию ограничивает даже сам факт существования конституции, - парирует основатель сайта. - Поддержка большинства уже не означает легитимности лидера, так же как в свое время она не означала легитимности рабовладельческого строя. Мы используем оружие капитализма против него самого. Один перечисленный «биткойн» - это один голос в пользу отмены любого закона, который вам не нравится».

Сандзюро не является автором модели по организации сбора средств на убийства. Идея уходит корнями в киферпанк-движение середины 1990-х, активисты которого мечтали об использовании средств шифрования информации для ослабления власти правительств и устранения особо неугодных фигур. Бывший инженер Intel, основатель Cypherpunk Mailing List Тим Мэй впервые подробно анализировал возможность создания рынка убийств с помощью невзламываемых секретных сообщений и неотслеживаемой цифровой валюты в своем «Манифесте криптоанархиста» 1992 года.

Спустя еще несколько лет прототип Assassination Market в эссе «Политика убийства» описал другой экс-сотрудник Intel Джим Белл. Он предложил систему анонимного краудфандинга, хотя Tor и Биткойн на тот момент существовали только в теории. Вот что декларировал Белл: «Если 0,1% населения планеты, если один человек из тысячи захочет заплатить $1 за смерть конкретного мерзавца из правительства, за «голову» получится собрать уже $250 000. Представьте, что кто-то сможет взяться за эту работу, сохранив полную анонимность и возможность забрать награду без необходимости личной встречи или контакта. Совершенная анонимность, совершенная секретность, совершенная безопасность. Вкупе с легкостью сбора средств на убийства это сделает любую правительственную должность невероятно рискованной позицией. Есть шансы, что никто не захочет занимать рабочие места выше мирового судьи».

Белл позднее был приговорен к тюремному сроку за уклонение от уплаты налогов и угрозы в адрес федерального агента. Он вышел на свободу в марте 2012 года. В электронной переписке он заверил Форбс, что не имеет отношения к Assassination Market, отказавшись от более подробных комментариев.

Сандзюро говорит, что относился к идеям Белла с осторожностью. На активные действия его спровоцировал Эдвард Сноуден, этим летом сливший журналистам целый ряд разоблачительных документов о деятельности американских спецслужб. «Вынужденная необходимость делиться каждым счастливым мигом моего пребывания в интернете, каждым интимным моментом общения с близкими по телефону, позволять людям, которых я ненавижу, слушать и анализировать мои разговоры - вот что вдохновило меня на создание этого сайта, - констатирует он. - На протяжении недели каждый раз, листая газеты или смотря телевизор, я повторял про себя: «Все они должны умереть». А потом я решил, что пришла пора что-то делать. Это моя лепта в общее дело».

Assassination Market не единственный сайт, на котором преступления оплачиваются «биткойнами». В Tor работают еще как минимум три ресурса, позиционирующих себя как площадки для заказа киллеров. Но общаться с Форбс не захотели администраторы ни одной из нелегальных площадок, а доступ к каждой из них стоит дополнительных средств, так что нельзя исключать мошеннического характера аналогов проекта Сандзюро. Гарантий того, что Assassination Market не является подставным порталом для кражи «биткойнов» у наивных интернет-радикалов, его основатель также не дает. Он лишь отмечает, что для мошеннической схемы эта идея слишком сложная и опасная, ведь уже сам факт угрозы в адрес президента США становится уголовно наказуемым деянием.

Сандзюро настаивает на важности своей преступной миссии: «Я живу в комфортных, пусть и спартанских условиях, и единственная вещь, которая меня по-настоящему заботит, - постоянные атаки на гражданские свободы, особенно на неприкосновенность личной жизни. Я не могу купить ее за деньги, так что они меня не волнуют. Больше всего на свете я хочу, чтобы проект удался, а для этого мне нужны мертвые политики».

Идеи основателя Assassination Market трудно назвать своевременными: с августа спецслужбы ведут успешную борьбу со спрятанными в «анонимном» вебе нелегальными порталами. В конце лета был арестован глава хостинговой фирмы Freedom Hosting, чьими услугами пользовались, в частности, сайты с детской порнографией. А в октябре ФБР попался и Росс «Ужасный Пират Робертс» Ульбрихт. Сандзюро уверяет, что в отличие от неосторожных предшественников у него есть некие дополнительные «эффективные средства» для предотвращения ареста.

Как и предыдущее поколение «цифровых панков», создатель Assassination Market возлагает основные надежды на криптографию как на свою защиту от любого правительственного давления. «Государство беспомощно. Любая деятельность по обмену информацией находится вне зоны их контроля», - объясняет он. «Я криптоанархист, - резюмирует Сандзюро. - И впереди нас ждет светлое будущее».

    Наркотики в интернете можно купить за биткойны

Представьте себе еВау Inc. для наркотиков и площадку для киберпреступников на одном ресурсе. Думаете, такого не существует? Как бы не так: в течение многих лет сайт Silk Road служил одним из самых масштабных рынков для оборота запрещенных товаров и был местом встречи хакеров. Пользователи могли приобрести героин, LSD, кокаин и другие вещества, хакерский софт для кражи паролей, данные чужих кредитных карт и даже заказать убийство. Для расчета чаще всего использовалась Биткоин - криптовалюта, популярная также среди покеристов.

Неделю назад виртуальная площадка была закрыта, а предполагаемый владелец ресурса, Росс Уильям Ульбрихт, арестован в Сан-Франциско. В ходе операции были изъяты 3,6 миллионов в виде Биткойн, что повлекло падение курса денежной единицы, о котором недавно сообщал Reuters. Также было остановлено заключение сделок на общую сумму в 9,5 миллионов биткоинов, что в пересчете равно $1,2 миллиардам.

Создатели сайта в буквальном смысле присылают наркотики по почте: один из американских программистов удостоверился в этом, заказав на дом 10 марок с ЛСД. Через некоторое время почтальон действительно доставил ему пакетик с зельем. Марки были надежно спрятаны внутри конверта. 10 марок или 100 микрограмм «кислоты» обходятся примерно в $150. Наркоторговый портал предлагает 340 различных вариантов наркотиков - от афганской анаши до улетного колумбийского кокаина. Однако зайти на этот сайт непросто, необходимо воспользоваться TOR, что под силу далеко не всем пользователям.

Движок сайта продуман достаточно грамотно, создатели проекта борятся со случаями мошенничества не хуже чем еВау Inc. или Amazon. Реализована система доверия к продавцам, контроль над которой имеют сами пользователи. Уровень доверия к определенному продавцу виден всем потенциальным покупателям. Администратор портала, скрывший свое имя, назвал свой проект «удивительным сообществом честных, ярких и справедливых людей, готовых сотрудничать друг с другом». Портал специально использует исключительно систему Биткойн, одна денежная единица которой приравнивается к 8,67 доллара.

    Продажа оружия в сети интернет за биткоины

В течение первых двух-двух с половиной лет после появления Биткоина, он интересовал практически только шифропанков, хакеров, криптоанархистов и сетевых либертарианцев. Соответственно, главным местом использования Биткойна в качестве платежного средства была сеть Tor. Именно эта сеть является прибежищем маргинальных и криминальных киберсубкультур. Сеть Tor создана разведкой ВМФ США для осуществления специальных операций в киберпространстве. В 2003 году проект был рассекречен, переведен в ранг свободного софта и пущен в вольное плавание. При этом основная команда разработчиков плавно перешла из разведывательных структур в специально созданный фонд.

А проект, наряду с прочими, продолжили финансировать агентство Пентагона DARPA, Американский Научный Фонд, тесно связанный с разведывательным сообществом, Google, одно из шведских правительственных агентств и целый ряд других организаций. На словах заявляется, что эта сеть, по своим компьютерным составляющим весьма близкая к сети Биткоин, должна помогать демократическим группам и дисcидентам в их борьбе против тоталитарных режимов. Однако на деле вышло иначе. Tor стал по сути криминогенной сетью. Не так давно ведущий эксперт ЕС в области компьютерной безопасности Пьерлуиджи Паганини провел наиболее полное на сегодняшний день исследование, относительно структуры ресурсов Tor.

Согласно его итогам самую большую долю в сети Tor занимают хакерские ресурсы, где содержится либо различного рода документация, либо объявления о продаже хакерских инструментов и программ с их кратким описанием. На долю таких ресурсов приходится 28% от общего числа сайтов. Устойчивое второе место занимают ресурсы, относимые к киберпреступности, где первенствуют продажи оружия, краденных кредитных карт, наркотиков, живого товара, трансплантатов и т.п. Таковых 23%. На почетном третьем месте - ресурсы, связанные с терроризмом: от сайтов знаменитых террористических организаций всех стран и идеологических ориентаций, до учебников, как изготовить смертельный вирус или самостоятельно произвести мощную бомбу. Таковых в сети Tor 17%.

Пользователь Reddit продал автомат AK47 за один биткойн. Для того, чтобы продать оружие за один биткойн, пользователю Reddit потребовалось несколько минут: «Все прошло очень хорошо. Это была моя первая сделка с биткоинами. Прошло всего около восьми минут, прежде чем я получил оплату, и теперь у меня есть биткойн! Кто-нибудь знает магазины в Сиэтле, принимающие биткойны? Или любые приложения, которые могут их найти?»

Некоторые комментаторы были шокированы тем, как просто можно купить оружие, другие - приводили в пример собственную практику продажи оружия без оформления бумаг в оффлайне. Биткоины долгое время использовались как платежный инструмент в нелегальных операциях при перепродаже наркотиков, оружия и хакерских утилит. Однако в ноябре 2013 года в Сенате США США прошли слушания о рисках, угрозах и перспективах виртуальных валют, в ходе которых глава ФРС США Бернанке Бен выступил как сторонник криптовалюты, заявив, что биткойн изначально не предназначен для противозаконных операций. После этого стоимость биткоина за сутки взлетела на 48%.

    Отмывание денег при помощи биткоинов

Несомненно, серьезной проблемой, связанной с Биткойном, стало ее использование для вывода и инвестирования «грязных денег». По данным наиболее известной и осведомленной структуры в области оценки и отслеживания нелегальных финансовых потоков Global Financial Integrity, за 2001-2011 годы из стран БРИКС а также развивающихся стран было выведено нелегальным образом более 6 трлн. долларов. Первенство по выводу держит Китай. По имеющимся оценкам, в настоящее время только на зарубежных счетах хранится от 500 до 700 млрд.. долларов нелегальных денег китайских граждан.

В конце ноября один из руководителей Global Financial Integrity Е.Фаган опубликовал в американской прессе статью «Биткойн и международная преступность». В статье он отметил, что дальнейшее развитие системы Биткойн возможно только в том случае, если держатели кошельков Биткоин перестанут быть анонимными, и будут заключены соответствующие договоры между системой Bitcoin и органами, контролирующими легальность денежных переводов и происхождения денег. Представляется, что Народный банк Китая, учитывая масштабы нелегального вывода капитала из страны, при публикации своего заявления руководствовался, прежде всего, функцией Биткойна, как анонимной платежной системы. Поэтому Народный банк Китая запретил именно банковские операции с Биткойном, т.е. превращение привычных денег в Биткоины.

Несомненно, серьезной проблемой, связанной с Биткойном, стало ее испольование для вывода и инвестирования «грязных денег». По данным наиболее известной и осведомленной структуры в области оценки и отслеживания нелегальных финансовых потоков Global Financial Integrity, за 2001-2011 годы из стран БРИКС а также развивающихся стран было выведено нелегальным образом более 6 трлн. долларов. Первенство по выводу держит Китай. По имеющимся оценкам, в настоящее время только на зарубежных счетах хранится от 500 до 700 млрд. долларов нелегальных денег китайских граждан.

В конце ноября один из руководителей Global Financial Integrity Е.Фаган опубликовал в американской прессе статью «Биткойн и международная преступность». В статье он отметил, что дальнейшее развитие системы Биткоин возможно только в том случае, если держатели кошельков Биткойн перестанут быть анонимными, и будут заключены соответствующие договоры между системой Bitcoin и органами, контролирующими легальность денежных переводов и происхождения денег.

Представляется, что Народный банк Китая, учитывая масштабы нелегального вывода капитала из страны, при публикации своего заявления руководствовался, прежде всего, функцией Биткойна, как анонимной платежной системы. Поэтому Народный банк Китая запретил именно банковские операции с Биткойном, т.е. превращение привычных денег в Биткойны. Тем самым, строго говоря, Биткоин при широком его распространении и выходе за пределы маргинальной субкультуры и торговли в сети Tor становится не более, а менее анонимной платежной системой, чем используемые ныне системы, связанные с традиционными валютами.

  Использование биткоинов в России

До недавнего времени о биткоине мало кто знал. Сейчас на фоне очередного взлета и падения цен на биткойн интерес к нему значительно возрос. Тем более что в последнее время информационным поводом становится не столько нестабильность биткоина, сколько его возможности. Так, за bitcoins стали совершать крупные сделки: покупать компании - например, в июле казино SatoshiDice (также принимающее ставки в биткоинах) было продано за 126 315 биткоинов, всерьез обсуждается продажа земельных участков, некоторые даже продают недвижимость за bitcoin. Кроме того, регулярно растет перечень компаний, принимающих bitcoin в счет оплаты товаров и услуг (сейчас его принимают WordPress.com, The Pirate Bay, Reddit и еще несколько десятков тысяч онлайн- и офлайн-сервисов по всему миру).

При этом в последнее время наибольшую заинтересованность в новой валюте проявляют интернет-пользователи именно из России. Ввиду отсутствия официальной позиции регуляторов финансового рынка Российской Федерации, использование биткоина по прямому назначению (оплата товаров и услуг) - возможность пока весьма условная. При принятии решения об использовании биткоина в качестве средства платежа (расчетов), следует оценить возможности новой валюты и риски (в том числе правовые) ее использования. Последнее особенно важно, учитывая, что совсем недавно появилось решение о запрете регистрации компании, проводящей операций с биткойнами - его вынес Центральный банк Таиланда. Кроме того, власти Китая запретили использование любых виртуальных валют для оплаты реальных товаров и услуг в целях защиты своей финансовой системы.

В статье 75 Конституции Российской Федерации денежной единицей называется рубль, эмиссию которого вправе осуществлять только Банк России. Введение и эмиссия ценных бумаг других денег в Российской Федерации прямо запрещена. Нужно сказать, что подобные ограничения действуют практически во всех странах мира. Как говорят американские юристы: «биткоины бы уже давно запретили, если бы они были внутренней валютой США».

Кроме того, Федеральный закон «О Банке России» запрещает выпуск «денежных суррогатов» - то есть знаков, вводимых организациями или гражданами самовольно и выполняющих все или некоторые функции законной денежной единицы. Примером могут служить появившиеся во время перестройки «уральские франки», или недавние «шаймуратики», которыми до сих пор расплачиваются в селе Шаймуратово Республики Башкортостан. Денежные суррогаты возникают в условиях недостатка «официальных» денег и призваны их «дополнить». Минус денежных суррогатов заключается, помимо прочего, в установлении двойной системы расчетов, где одна «валюта» (например, рубль) приобретает большую ценность, чем другая (например, «уральский франк») и заменитель рубля стремительно теряет стоимость: получив денежный суррогат, продавец спешит его обменять на «настоящие» деньги по цене меньше номинала, указанного на денежном суррогате.

Bitcoin в целом подпадает под определение денежного суррогата, его эмиссия не санкционирована государством, и он выполняет часть функций рубля. Однако, он не был создан для того, чтобы разрешить кризис ликвидности российской экономики, а также не имеет номинала в рублях (или другой валюте), его цена определяется только рынком. Таким образом, нельзя однозначно соглашаться с тем, что биткойн представляет собой денежный суррогат. Кроме того, законом не предусмотрена ответственность за производство и использование денежных суррогатов. Уголовным кодексом преследуется только изготовление, хранение, перевозка и сбыт поддельных денег, то есть изготовление копий существующих денежных знаков, а не производство собственной валюты.

В США биткоин не признается законным платежным средством, там он считается виртуальной валютой, т.е. «средством обмена, которое при определенных обстоятельствах используется как валюта, но не обладает всеми присущими валюте признаками». Статья 140 Гражданского кодекса Российской Федерации предусматривает, что законным средством платежа является российский рубль. Кроме того, стороны по договору могут установить цену в иностранной валюте или условных единицах и предусмотреть, что выплата будет происходить в рублях по определенному курсу иностранной валюты или по установленной соглашением цене условной единицы. Кроме того, для платежей может использоваться и иностранная валюта в установленных законом случаях. Таким образом, теоретически в договоре можно предусмотреть цену в биткоинах как в условных единицах, а совершать оплату в рублях по действующему курсу.

Тем не менее, bitcoin позиционируют как самостоятельное средство платежа: при оплате bitcoins из одного кошелька переходят в другой, используя биткоин-клиент, невозможно расплатиться другой валютой или одновременно совершить конвертацию, например, рублей в биткойны. Отсутствие одного уполномоченного эмитента не позволяет говорить о биткоине и как о ценной бумаге. Такое качество, как сохранение всей информации о предыдущих транзакциях и о «держателях» биткоина, заставляет нас думать о передаточной записи на ценной бумаге - индоссаменте. Создатели биткоина не принимают и точку зрения, согласно которой биткоин является долговым обязательством эмитента.

С точки зрения электронной коммерции использование для оплаты товаров биткоин-кошельков можно назвать новой платежной системой, по типу существующих WebMoney или ЯндексДеньги. Проблема в том, что законом для каждой платежной системы предусмотрен оператор, определяющий правила платежной системы, при этом данный оператор получает лицензию на осуществление банковских операций. В случае с биткойнами такого оператора в России на данный момент не существует. Действующая сейчас компания BitPay помогает организовать прием биткоинов для онлайн-продавцов, но это отнюдь не единственный способ организации продаж и BitPay нельзя назвать оператором платежной системы биткоин.

Некоторые эксперты утверждают, что bitcoin - это ликвидный товар. Нужно отметить, что такую же характеристику дают и деньгам - ликвидность означает способность актива легко переходить из одной формы в другую (деньги «меняются» на товары и наоборот). Значит, процесс «покупки» за биткоины, означает обмен одного товара, менее ликвидного, на другой, более ликвидный. Исходя из этого предположения, можно сделать вывод, что «торговля» за биткойны будет представать собой некий договор мены. Однако такой подход к определению и биткоина, и денег является скорее экономическим, а не юридическим. Получается, что товары и услуги меняются на биткокоины, которые внешне преставлены в виде документированной записи, состоящей из цифр и букв латинского алфавита.

  Сложности будушего биткойнов

Недавние взлеты и падения курса bitcoin вынудили множество людей заинтересоваться, что же представляет из себя эта криптовалюта. Сегодня я решил вкратце систематизировать свои знания о ней, а также изложить собственное видение настоящего и будущего этих виртуальных монеток. Прежде всего необходимо в очередной раз парировать высказывания вроде «А чем этот биткойн обеспечен?». Валюта - не самое точное название для биткоина, и вот почему. Нормальная валюта должна быть обеспечена золотом. Свойства биткоина больше схожи с самим золотом:

Для их получения необходимы затраты труда и времени. Запасы ограничены, и со временем добыча становится сложнее. Для поддержания уровня добычи проводят оптимизацию/улучшение ее технологии, т.е. прилагают бОльшие усилия для поддержания прежнего уровня добычи. В случае с биткоином всё это прописано в открытом коде и алгоритмах существования валюты, и мы знаем, сколько всего в обороте их существует, какие силы необходимо приложить для того, чтобы их получить, и, соответственно, сколько мы их получим. Также возможен прогноз увеличения сложности, но об этом ниже в анализе одного из графиков.

В одном из мнений я прочитал, что обрушить курс биткоина может повышение сложности майнинга, которое в свою очередь приведет к нерентабельности генерации новых монеток (созданию новых блоков) и общей потере интереса к валюте. Здесь необходимо изучить причину. Как мы знаем, сложность майнинга повышается автоматически. Для создания блока (конкретного числа биткоинов) необходимо произвести сложные вычисления. Вычислительные мощности создаются майнерами, желающими получить bitcoin. На графике мы видим, что рост вычислительных мощностей особенно заметен в последее время.

Для того, чтобы добыча биткоинов проходила равномерно, каждые 2016 блоков (2 недели) происходит изменение сложности их добычи. Дальше мы видим график роста сложности, который оказывается абсолютно прямо пропорционален прошлому.

А вот и график курса Биткоин:

Скачки, не соответствующие прошлым двум графикам (включая недавний подъем до 900 USD/BTC) являются биржевыми пузырями, которые являются пищей для трейдеров. Увы, я не трейдер. Если бы для майнинга биткоинов использовались одни и те же устройства в течение всего времени, то есть народ брал бы количеством, а не качеством, рентабельность использования этих вычислительных устройств рано или поздно сошла бы на нет. Так, собственно, и случилось с процессорами, видеокартами, а затем и FPGA (которые были по мощности как видеокарты, но имели меньшее энергопотребление). Сейчас на пике популярности ASIC'и с их немыслимыми вычислительными мощностями. Для тех, кто думает, что это ну уж теперь-то точно последнее, что придумают, у меня плохие новости.

Мы видим и понимаем, что какими бы ни были вычислительные мощности, скорость добычи биткоинов всегда остается на одном уровне. Теперь стоит объяснить, почему вычислительные мощности в дальнейшем будут только возрастать. Недвние слушания в сенате, положительный отзыв Бернанке о bitcoin, увеличение числа онлайн и оффлайн магазинов, принимающих BTC, положительно влияют на репутацию валюты. Всё это способствует не только повышению спроса (после которого все-равно происходит частичная коррекция), сколько к повышению новых майнеров. Пулы, а также возможность покупки виртуальных гигахешей привлекают многих людей, желающих заняться майнингом.

График повышения мощностей можно сравнить с черной дырой, как бы страшно это ни звучало. Чем больше у черной дыры масса, тем бОльшую силу притяжения она имеет, тем большее количество массы она притягивает за единицу времени, тем больше становится ее собственная масса, тем большей становится сила ее притяжения, тем бОльшую силу… Ну или со снежным комом. Я буду не первым, кто скажет, что биткойн по природе своей является дифляционной валютой. Я согласен с теми, кто считает, что на данный момент из-за резких скачков курса им трудно пользоваться как денежной единицей, однако он продолжает иметь отличный инвестиционный потенциал. Кстати, поинтересуйтесь у владельцев магазинов, принимающих bitcoin - выводят ли они тут же валюту по соответствующему курсу или копят?

Как поддержать интерес к поддержке системы (майнингу) при таком низком, как нам кажется сейчас, уровне дохода и высоком уровне сложности? Что будет, когда количество биткоинов в оброте начнет стремиться к их максимальному числу? Да всё то же. Представим, что курс будет повышаться так же, как и сейчас, соответственно уровню сложности добычи. Несмотря на значительное уменьшение награды за найденный блок, владелец блока будет получать комиссию за переводы, включенные в его блок.

С повышением популярности биткоина и необходимостью проведения более быстрых транзакций, повысятся общие суммы комиссионных отчислений в кошельки людей, добывших блоки. Определенно, это уже сейчас становится одним из немаловажных мотиваторов к занятию майнингом. У биткоина есть еще много пока не реализованных возможностей вроде возможности перевода с согласия нескольких людей, привязки публичного ключа к реальному предмету и многих других уникальных возможностей, которые перевернут мир.

  Как сеть биткоин будет уничтожена?

Одна из основных и самых интересных особенностей сети биткойн является ее защищенность от 'взлома' и, в какой то мере 'DoS атак'. Невозможно на халяву настрогать монеток (их скорость строго контролируется через difficulty на основе скорости нахождения последних блоков), худшее, что может сделать владелец большей половины мощности сети - отменять свои транзакции, а полный контроль над средой распространения (интернетом) - замедление прохождения транзакций и, если разделить физически сеть на несвязанные подсети, откат всех транзакций во всех этих отдельных подсетях послед объединения кроме одной, самой крупной (отдельный и сложный разговор, какие именно транзакции будут откинуты, и это непринципиально).

Так же есть некоторая опасность атаки на сеть через атаку на основных разработчиков в реальном мире (не думаю что доступ к серверам и логам github является большой проблемой) и последующей подменой исходников синхронно с дополнительными троянами, направленными на поиск и подмену уже установленных клиентов, но это больше атака, направленная на деанонимизацию новых пользователей, и, возможно, кража средств. Такая подмена даст временный профит, но в долгосрочной перспективе заплатки будут выявлены сообществом, а разработчики заменены на новых…

В общем все не так страшно и не фатально, думаю такие атаки сеть биткоин еще ждут в будущем, главным образом через уязвимости в серверах пулов майнинга или атаки на временный отказ работы irc-сети и центральных нод, за счет которых обеспечивается нормальная работа распределенной mesh сети (при их отсутствии будет заметное понижение скорости распространения данных по сети и даже временное разделение на подсети). Но самая интересная атака поджидает практически в главной защитной функции сети - расчете сложности.

Скорость генерации новых блоков регулируется расчетом параметра difficulty, на основе которого определяются ограничения на перебор значений каждого последующего блока, но по каким то непонятным для меня причинам - сложность меняется скачкообразно, через каждые 2016 блоков (а так же возможно, ищу пруфы и желающих покопаться в коде, скорость уменьшения difficulty ограничена, в отличии от ее повышения, 'слышал звон' на irc каналах freenet #..bitcoin..). Именно необходимость набрать 2016 блоков до момента пересчета сложности может сыграть злую шутку, и именно это видно на примере клона сети - namecoin, когда после топика Namecoin. Как увеличить доход в 1.5 раза толпы майнеров временно перевели свои мощности на эту сеть, подняли ее сложность и ушли, как только сложность повысилась в 4-5 раз а цена namecoin/bitcoin на соответствующей бирже стала невыгодной.

Сейчас у этой сети наблюдается кризис - вместо 6 блоков в час сеть с трудом находит 15 за 13 часов, такими темпами пересчет следующей мощности ожидается в лучшем случае к августу, но за это время из сети могут уйти самые ее ярые поклонники. Майнить namecoin cейчас просто дорого, не говоря про упущенную выгоду. Представьте ситуацию, когда после очередного перехода майнеров между сетями сложность подскочит в десятки раз и время следующей смены сложности может оказаться через годы.

'Но ведь это проблема сети namecoin, которая существует в тени своего собрата bitcoin', скажете вы, 'это ее проблемы, у сети биткойн нет соседа, откуда временно могут прийти мощности'. Возможно так оно и есть, и это очень дорого, даже кратковременно, на недели, добавить в сеть мощности в несколько раз (десятки и сотни) превышающие текущую, хотя мало ли как можно воспользоваться квантовыми компьютерами d-wave или на основе оптического процессора создать мощный потоковый майнер на тысячи гигахешей - подобное под силу только очень богатым 'клиентам' или госкорпорациям. Но кому же еще может быть 'как кость в горле' такая не подконтрольная сеть как bitcoin?

Так же можно неплохо рулить майнерами, взяв в руки контроль над курсом обмена биткойн на реальную валюту, что бы не говорили, но это сейчас основной двигатель, позволяющим очередным добытчикам вливаться в сеть. Даже небольшие и грамотные вливания (особенно сейчас, после атаки на главную биржу mtgox, когда объемы упали в десятки раз) денег могут постепенно снизить стоимость биткоин ниже их себестоимости (сейчас, с учетом текущей сложности и ее роста, это прядка 10$, правильнее пересчитывать на стоимость мощностей, но так нагляднее. Расчет велся с учетом износу железа, стоимости электроэнергии, администрирования этого железа, рисков при выводе средств и банального комфорта майнерам - железо шумит и сильно греется).

Представьте, курс ниже 10$ при сложности в 1.3кк будет держаться неделю! Сначала отвалятся интересующиеся, затем лавинообразно будут отключаться от майнинга крупные узлы, у них слишком дороги каждые сутки майнинга, возможно дольше всех останутся средние по мощности майнеры, но их меньшинство. К тому же держать низким курс может оказаться не так уж и дорого, как минимум сравнимо с текущими объемами денег на всех, немногочисленных рынках обмена биткоин.

  Торговля биткойнами

Рынок bitcoin очень молод по сравнению с другими рынками, поэтому способов торговли на нем существует немного. В настоящее время можно вести торговлю bitcoin в реальном времени на спот-рынке, таким же образом, как и на Форекс. Чтобы получить выход на рынок биткоин, необходимо открыть счет у брокера, работающего с этой валютой. Полезно будет также иметь представление о том, как размещаются ордера, и о процессе сведения ордеров покупки и продажи. Первый шаг в трейдинге биткоин - это открытие счета.

    Открытие счета биткоин у брокера

При открытии счета у брокера биткойн вам предоставляется электронный кошелек, позволяющий хранить эту валюту на своем компьютере в случае покупки. Если пользователь желает продать имеющиеся у него биткоин, то вырученные за них средства будут помещены на счет условного депонирования на его имя. Так как торговля биткоин ведется на внебиржевом рынке (OTC), для выполнения сделки обязательна вторая сторона - иными словами, если вы покупаете, то необходимо наличие продавца, а если продаете - наличие покупателя. Такие виды операций отличаются высокими спредами и ограниченной ликвидностью.

Торговля биткойны мало чем отличается от торговли любым другим финансовым инструментом: здесь также существует возможность покупать и продавать в зависимости от настроений рынка и с помощью технического и фундаментального анализа. Моментум и волатильность на рынке bitcoins зависят от ряда ключевых факторов, как то: легитимность биткоины как котируемой валюты, их нормативная база и безопасность - всё это лежит в основе спроса на биткойны. Например, возможные расследования финансовых инспекций США и правительств европейских стран, в особенности если этим также интересуется пресса, могут оказать крайне значительное влияние на рынок биткоины и вызвать волатильность.

    Как определяется цена биткойна?

Помимо производства биткоинов, существует возможность их приобретения за вполне реальные деньги. Самая первая и до сих пор популярная площадка - MtGox, предоставляет возможность продать и купить биткойны за различную валюту, в том числе и за российский рубль. Ажиотаж вокруг биткоина на подобных биржах называют не иначе, как «мошенничество», «спекуляция», «мыльный пузырь» и т.д. Действительно, невозможно не заметить тех стремительных изменений, которые проделывает цена на bitcoin с момента его появления. За последние полгода пик пришелся на апрель - тогда bitcoin отдавали за 266 долларов США, но уже через два дня он подешевел в 4 раза.

Сторонники биткоин успокаивают тем, что это естественный процесс, сложно установить цену на абсолютно новую валюту, она полностью зависит от доверия, которое оказывают системе пользователи, и от востребованности самой валюты. Кроме того, в перспективе bitcoin не сможет обесцениться - революционным изобретением Сатоши Накамото (создателя криптографического протокола, на основе которого создается и действует bitcoin) было включение в протокол конечного числа биткоинов: их не может быть более 21 000 000, а скорость их создания будет постепенно снижаться.

Схема развития такова: чем популярнее со временем будет становиться биткойн, чем больше возможностей появится для его реального использования в экономике, тем больше времени потребуется на его создание, потому что задачи для майнинга будут постоянно усложняться.

    Факторы, влияющие на цену биткоин

Рынок биткойны до сих пор остаётся неизведанным, поэтому он исключительно чувствителен к изменениям рыночных настроений. Многие даже сравнивают bitcoins с "тюльпаноманией", случившейся в Голландии в XVII веке (тогда спекулянты подняли цены на тюльпаны до рекордного уровня, после чего рынок развалился). С фундаментальной точки зрения, колебания цены на bitcoins определяются множеством факторов, которые оказывают влияние на спрос и предложение, и, следовательно, на цену. Ниже описаны некоторые факторы, которые вы можете принимать в рассмотрение, чтобы определять направление движения цены на биткоины.

В рамках каждой отдельно взятой торговой сессии существует т.н. "внебиржевой объём сделок", отражающий соотношение предложений на продажу и на покупку в данный момент времени. Заметив серьёзные перемены на стороне продавцов или покупателей, трейдеры входят в рынок и используют эти перемены в целях извлечения прибыли. Большинство брокеров предоставляют подробную ежедневную статистику по объёмам. Таким образом, заметив рост объёма покупок, вы можете заключить, что цена возрастёт. Если же вы обнаружили, что растёт объём продаж, вы можете рассмотреть возможность спекуляции на понижении цены.

Безопасность - один из важнейших фундаментальных факторов, влияющих на ценовое движение. Например, если поступает сообщение о массовом взломе клиентских электронных кошельков, цена биткойны может существенно снизиться, так как трейдеры начнут терять уверенность в безопасности своих инвестиций. Всё это может привести к неопределённости и недоверию к рынку биткоины.

Обсуждение внедрения нормативной базы по регулированию биткойны не прекращается. Экстренные сообщения на эту тему могут вызвать существенную волатильность цены биткоин, поскольку трейдеры будут с недоверием относиться к рынку, который, возможно, скоро закроют или, по крайней мере, сделают менее привлекательным вследствие законодательных препон. Попытки внедрения регулятивной базы - это также очень важный фактор. Так, Инспекция по контролю за деятельностью финансовых организаций (Великобритания) или Национальная фьючерсная ассоциация (США) могут сильно усложнить процедуру торговли на рынке bitcoin.

Извлечь прибыль из таких новостей трудно, поскольку их недостаточно для принятия твёрдого решения относительно входа в рынок, а в некоторых случаях при выставлении ордера вам помешает слишком большой спред. Следить, однако, за этими новостями стоит, так как это поможет вам определить вероятность понижения цены. Технический анализ также играет важную роль в процессе определения ценового движения. Для прогнозирования цены биткойны трейдеры могут использовать стандартные инструменты технического анализа: свечные графики, поддержку и сопротивление, моментум и фигуры графика.

    Эффект Матфея в сети биткоин

Венгерские ученые обнаружили, что в платежной системе Bitcoin наблюдается тот же «эффект Матфея», что и в большинстве современных экономик: богатые становятся еще богаче, а бедные - беднее. Исследование доступно в виде препринта, выложенного в архиве Корнуэльского университета, кратко о работе пишет Technology Review. Данные о транзакциях в системе публично доступны для исследования. Ученые анализировали эти данные, представив их в виде графа: каждому из участников Bitcoin в нем соответствовал индивидуальный узел, а связи между узлами соответствовали транзакциями. После составления графа ученые наблюдали, как он эволюционирует.

В истории Bitcoin ученые обнаружили две фазы: до того, как в 2011 о платежной системе сообщили многие СМИ и появилась возможность обменять биткоины на реальную валюту, в ней были активны только отдельные энтузиасты. Однако после 2011 года сеть пережила наплыв новых участников. В этой второй фазе, которая продолжается до сих пор, ученые обнаружили, что узлы с большим числом связей наращивают связи быстрее, чем остальные. Такую зависимость многие экономисты называют «эффект Матфея», апеллируя к словам из соответствующего Евангелия («ибо всякому имеющему дастся и приумножится, а у неимеющего отнимется и то, что имеет»). По словам ученых, это свойство может косвенно указывать на близость «экономики биткойнов» к обычной экономике, в которой используется реальная валюта.

Биткойн - это распределенная электронная платежная система, в которую входят равноправные участники. Ее платежную единицу часто называют виртуальной валютой или «криптовалютой». Особенностью системы является возможность денежной эмиссии новых биткойнов любым участником сети, которая, однако, ограничена самим алгоритмом и вычислительными мощностями компьютеров.

    Статистические данные по биткойнам

Общее количество возможных биткоинов ограничено, создавать новые можно только через майнинг и с небольшой скоростью, а в обозримом будущем создание новых биткоинов прекратится навсегда. Общее число биткоинов в обращении за все время существования валюты:

"Рыночная цена на Биткоин резко падает, начиная с 2011 года", - Утверждение перестаёт быть верным с ноября 2011. Фактически, с поры последнего крупного падения биткойна 14 февраля его цена была лишь в два раза неустойчивее цены золота.Динамика рыночной цены на биткоины в долл. США:

Согласно статистике сайта blockchain.info, в день пересылается около 150000 BTC с общей суммой операционных выплат 4 BTC, исходя из чего, “средняя” плата за сделку на самом деле составляет 0,00267%. Операционные сборы в сети Биткоин полностью добровольны и нужны только для того, чтобы обработать вашу транзакцию чуть быстрее.

Динамика разницы между операционными затратами и стоимостью добычи Bitcoin:

Общая капитализация биткоин-индустрии превысила $14 миллиардов, а количество сделок в день в начале декабря перебралось за 100,000. Надо ли упоминать о том, что биткоин-майнеры купаются в золоте, причем в прямом смысле этого слова? В день все майнеры мира зарабатывают около $5,5 миллионов. Динамика общего количества уникальных сделок в день по биткоинам:

Диаграмма, показывающая общее количество уникальных операций Bitcoin в день за исключением тех, которые связаны с применением какого-либо из топ-100 самых популярных адресов:

Когда пользователь регистрируется в интернет магазине, для него создается, так называемый «аккаунт» в bitcoind. Account - это некий кошелек, который может содержать в себе неограниченное количество уникальных адресов. Данная процедура реализуется с помощью метода new_address. Если к методу указан параметр, то его имя и будет равняться имени нового акаунта. Количество уникальных адресов Биткойн:

Количестао сделок в блоке:

Количество блоков, добываемых в деньи не являющихся частью цепи:

Общая стоимость всех транзакций прошедших в день. Включает в себя монеты, которые были возвращены отправителю:

Денежная эмиссия и оборот этих денег полностью децентрализованы и не зависят от какого-либо регулирующего органа. Передача биткоинов осуществляется напрямую, без посредничества каких-либо финансовых организаций. Данные обо всех транзакциях доступны в режиме реального времени. На настоящий момент предполагаемый объем транзакций с биткоинами составляет $22,7 млн., а торговый оборот - $10,5 млн. Предполагаемый объем транзакций более точно показывает количество транзакций биткоинов:

Диаграмма рыночной цены биткоинов в долларах США:

Изменение сложности добычи биткоинов с течением времени:

Динамика изменения дохода шахтеров биткоинов с течением времени:

Динамика изменения времени подстверждения транзакции:

    Графики поведения курса BTC/USD

Рассмотрим более детально историю торгов биткоинов. 25 апреля 2010 года - были официально проданы первые BTC (1000 за 0,3 цента каждая). 10 февраля 2011 года - На Slashdot появилась новость о достижении паритета между BTC и USD. 20 апреля 2011 года - Forbes публикует статью «Crypto Currency», после чего курс BTC стал расти быстрее и к концу мая достиг 8,89 долларов.

1 июня 2011 года - Gawker опубликовал статью «The Underground Website Where You Can Buy Any Drug Imaginable» о сайте Silk Road о популярности Биткоин среди торговцев наркотиками, после чего курс BTC резко подскочил. 9 июня 2011 года - курс Биткоин достиг 29,57 доллара, что до 19 февраля 2013 года являлось историческим максимумом.

19 июня 2011 года - крупнейшая площадка обмена Биткоин Mt.Gox была взломана, после чего курс BTC продолжил падение.

Лето 2012 года - после долгого нахождения около отметки в 5 долларов, курс начал расти.

28 ноября 2012 года - первое уменьшение скорости эмиссии в 2 раза. 22 февраля 2013 года - курс достиг отметки в 30 долларов, превысив максимум 2011 года. 1 апреля 2013 года - курс превысил отметку в 100 долларов.

10 апреля 2013 года - после очень быстрого роста, курс превысил 266 долларов, после чего произошёл резкий обвал до уровня 50 долларов.

19 ноября 2013 года - курс достиг 900 долларов, после чего резко снизился. Стоит отметить, что цена одного BTC на различных биржах в момент пика значительно отличалась. На BTC-e курс достиг лишь отметки в 823 доллара, а на китайских биржах достигал выше 1200 долларов. 28 ноября 2013 года - курс превысил отметку в 1000 долларов.

5-8 декабря 2013 года - курс упал с 1240 до 576 долларов после того как ЦБ Китая запретил китайским банкам и другими финансовым учреждениям осуществлять операции с Bitcoin.

В настоящее время биткоин восстановил свои позиции. Последний месяц его цена держится в пределах 1000 долл. за один биткоин.

    Стратегия торговли биткоинами

Я недавно стал изучать подробнее тему Биткойн, дабы разобраться какие есть перспективы и что сейчас происходит в этой индустрии, и какие нововведения планируются. Изучив наиболее ликвидные сайты - биржи, на которых торгуются bitcoins я офигел от того, какой большой спред бывает между ними! Для примера привожу скриншоты, сделанные во время написания статьи:

Вот пошаговая инструкция для заработка на этом:

- идем на сайт bitcoin.org и скачиваем оттуда bitcoin wallet, чтобы получать и переводить биткоины с биржи на биржу или другому участнику;

- регистрируем аккаунты на следующих сайтах, где торгуются биктониы - Mtgox.com, Bitstamp.net, BTC-E.com. (перечислены наиболее ликвидные по объему торгов в день). На MTGOX есть несколько степеней лимитов на вывод средств по счету (нужно отправлять им копию ID и документ подтверждающий адрес регистрации для получения статуса Verified). На BITSTAMP и BTC-E.com тоже есть лимиты, но у них сильно упрощена процедура открытия аккаунта;

- заливаем деньги на каждый сайт в равных частях (начать можно с 3000-5000$), либо сперва на тот, где в данный момент курс минимальный и покупаем там биткоины, и далее выводим их к себе на кошелек и закидываем на уже зарегистрированный аккаунт на другой бирже, где курс максимальный. Если у Вас сейчас нету Биткоинов, то предварительно советую выяснить сроки вывода биткоинов с Вашего счета на бирже, к Вам на кошелек. (чем больше время, тем выше риск для Вас будет в самой первой сделке). p.s. В идеале распределить имеющиеся деньги и биткойны равномерно между 3мя сайтами. Я изначально хотел залить на каждый exchange примерно по 25-50 тыс долл, и аналогичный эквивалент в биткоинах (примерно по 400 биткоинов);

- далее сидим и ждем когда разойдется спред на биткойн на этих биржах более чем на 5% процентов. За 7 дней моих наблюдений более чем 3 раза спред расходился на 10-17% и более 10 раз он разошелся в пределах 5-10%. Соответственно в эти моменты можно было его забрать. Ликвидность конечно не очень высокая но на 10-15 тыс долл можно купить или продать биткойны с минимальными изменениями курса и влияния на рынок. Иногда бывает, что спред большой между биржами и при этом ликвидность около 50тыс долл стоит.

Подвохи, риски и рекомендации: комиссии банков, платежных систем и бирж (сайтов) при зачислении средств. При переводе денег на какую-нибудь биржу или сайт с Вас будет удержана комиссия либо банком, либо платежной системой с которой они работают. Обычно от 1% до 3%. MTGOX и BITSTAMP принимают деньги путем банковского перевода, поэтому при отправке значительных сумм (более 5 тыс долл) комиссия будет небольшая 0,1 - 0,2%. Переводы в биткоин бесплатные! Комиссии бирж за сделку - от 0,2% до 0,6% от суммы сделки.

Так как сервера этих бирж-сайтов еще далеки от совершенства, поэтому они страдают немалыми задержками. В момент совершения трейда, котировка может измениться, поэтому не стоит бить по рынку! (не используйте чисто рыночный ордер). Системный (юридический) риск - Биткоин биржи не регулируются никак. То есть заводить туда большие суммы денег опасно (особенно на BTC-E.com, где в контактах указаны только скайп, аська и потча, и у них даже нету счета в банке). Наиболее надежная из трех - MTGOX ввиду известности и более чем 3х - летней репутации. Переводы биктоинов между кошельками неот зывные (невозвратные)! ТО есть если куда-то отправили биткойны, при этом ошиблись в адресе кошелька, на который отправляете, то обратно их уже не вернуть.

В работе с этой стратегией можно либо все делать активно, и постоянно жонглировать деньгами и биткойнами между биржами, либо пассивно сидеть и ждать, когда спред будет расходиться и сходиться в нужную вам сторону в этой ситуации вы меньше тратите на сделки, меньше тратите усилий на переброску денег между биржами, а значит экономите на издержках). Но не факт, что при пассивной работе вы больше заработаете, чем если будете вести активную торговлю и постоянно поддерживать равномерный баланс между биржами.

P.S. Еще один вариант заработать - это покупать мощные панические провалы, пока они откупаются обратно . В последний месяц провалы случались 4 раза и каждый раз они отрастали обратно, при этом движения были по 25-40% меньше чем за день. Но это не значит, что ситуация повторится в 5-ый раз.

  Торговые и обменные площадки биткоинов

Биржа - это площадка для торговли биткоинами и другими валютами. Каждый участник биржи может пополнить свой внутренний счёт и предложить другим купить или продать (это называется «выставить ордер») определённое количество валюты по определённой цене. Стоимость, по которой пользователи договариваются продавать и покупать биткойны и составляет его курс. Курс постоянно меняется в зависимости от многих факторов - даже шутка про взлом криптовалюты может обвалить стоимость биткоина на несколько сотен долларов. Обменные сервисы позволяют конвертировать деньги в биткоин и обратно по внутреннему курсу. Этот способ покупки криптовалюты лишь немного выигрывает в простоте у бирж.

    Площадка купли и продажи биткоинов Mt.Gox

Mt.Gox - первая и наиболее популярная площадка купли-продажи биткоин. Расположена в Японии. Торговля ведётся с использованием счёта трейдера в национальной валюте. Торговля напрямую между национальными валютами не поддерживается. Владельцы Mt.Gox оставляют за собой право блокировать учётные записи трейдеров, не подтвердивших свою личность. По состоянию на апрель 2013 года около 67 % всех транзакций с bitcoin производятся через эту площадку.После осложнения вывода фиатных средств с Mt.Gox ее доля стала сокращаться, к ноябрю 2013 - около 30 % всех транзакций проводились через эту площадку.

    Биржа биткоинов BTC-E

Самой удобной биржей для российских пользователей является биржа BTC-E, одна из крупнейших в мире. В ней нет необходимости проходить процедуру идентификации, она имеет достаточное количество пользователей для оперативного проведения обмена и поддерживает российские платёжные системы. Для начала нам необходимо ввести деньги на биржу, BTC-E предлагает ввод с помощью Qiwi (5% комиссии), OKPAY (2%) и Payeer (3%). OKPAY показалась нам не самой удобной, Payeer иногда требует скан кредитной карты и несколько дней на проверку ваших данных, поэтому мы остановились на Qiwi, а значит, нам нужно пополнить киви-кошелёк, к счастью, это можно сделать и без комиссии, например, переводом из Альфа-Банка или пополнением счёта через обычный терминал.

После того, как деньги появятся на нашем балансе на бирже (учтите, что не всегда платежи приходят мгновенно), нужно принять участие в торгах. Для этого выставим цену за биткойн, ориентируясь на текущий курс. Если ваша цена окажется приемлемой, через некоторое время на вашем внутреннем счёте появится сумма в биткоинах за вычетом 0,2% от сделки - это комиссия биржи. Если мы не хотим играть на бирже, то самое время вывести средства на наш кошелёк, комиссия за вывод составит 0,001 BTC, однако учтите, что первый вывод средств может занять до трёх дней.

    Покупка и продажа биткойнов на Bitstamp

BitStamp - обмен валют с поддержкой пары BTC/USD. Есть множество различных способом пополнения и вывода средств. Торги производятся в виде ставок покупки/продажи и исполняются частично или полностью когда цена ставки соответсвует противоположном ставке на продажу/покупку. Bitstamp имеет торговую комиссию, которая применяется к каждой сделке покупки/продажи. Размер комиссии определяется исходя из 30 дневной истории торгов. Для новых пользователей комиссия составляет 0.5%.

Bitstamp позволяет делать международные переводы используя свои коды Bitstamp. Один пользователь создает код на вывод, передает его другому пользователю, который в свою очередь может погасить этот код и получить средства в свой аккаунт. Также можно вывести деньги следующими способами: Банковский перевод SEPA, Международный банковский перевод, Bitcoin, Ripple. Bitstamp имеет локализацию интерфейса на многие языки. Также у них имеется система поддержки и помощи в переводе сайта, использую которую вы можете внести свой в клад в перевод на родной язык.

    Торговая площадка биткоинов Bitfinex

Торговая платформа Bitfinex настоящее время находится в бета-фазе (стадии тестирования). Компания зарегистрирована в Гонконге в качестве корпорации с ограниченной ответственностью. После того, как бета-фаза будет завершена, система будет работать под названием компании. Биткойн и новые возможности, которые он дает людям, команда Bitfinex собрал экспертов из финансовых рынков, программирования и системного администрирования разработать универсальный одной остановки. Платформа производит переводы, торговлю и растущее множество других услуг.

    Биржа биткоинов Vircurex

Биржа Vircurex.com - довольно известная биржа за рубежом, работает со следующими валютами криптовалют: Биткойн, Devcoin, Feathercoin, Ixcoin, Litecoin, Namecoin, Ppcoin, Terracoin.

    Обменная площадка биткоинов 24change

24Change.com - автоматический обменный сервис электронных валют. Сервис позволяет производить обмен bitcoin (покупка и продажа) на различные популярные электронные валюты, платежные системы и банки.

  Интересные статьи о биткойнах

Первые биткойны, «отчеканенные» в 2009 году на компьютере их таинственного создателя, загадочного японца Сатоси Накамото, не стоили ровным счетом ничего. Но уже через четыре года цена одного биткоина превысила $1100 - во многом благодаря спекулятивному спросу на них в Китае. Криптовалюта особенно любима интернет-гиками, либертарианцами и сайтами, торгующими порнографией и марихуаной. В чем ее сильные стороны? Для биткоинов не существует географических границ и гос контроля. Валюту можно «генерировать» на компьютерном «железе» и обмениваться ей в одноранговой компьютерной сети. Транзакции можно отследить, но установить их участников невозможно. Инвесторам и предпринимателям bitcoins нравятся тем, что можно обойтись без посредников при онлайн-платежах.

    Биткойны в электронной коммерции

Сторонники биткоина настаивают на том, что использовать биткоин для электронной коммерции очень просто и безопасно. Для этого нужно установить биткоин-клиент (такой же, как и у потенциального покупателя). Программу можно найти, например, на сайте организации Биткоин Foundation, но это не единственный источник, биткоин-клиент может быть разработан любыми организациями. Продавец сообщает свой адрес - буквенно-численный код из 23-24 символов - клиенту, на который клиент высылает определенное число биткоинов. Затем происходит ожидание обязательного подтверждения транзакции (10 - 60 минут) и после получения его платежа продавец отправляет товар/оказывает услугу.

Подтверждение транзакции заключается в следующем: транзакция отсылается в определенный узел и там включается в блок транзакций. Транзакцию проверяют, используя данные транзакции (адрес получателя и сумма) и историю транзакции. Смысл проверки состоит в том, чтобы исключить возможность использования одних и тех же биткоинов для одновременного проведения нескольких транзакций. Информация о транзакциях является общедоступной: можно узнать текущий баланс и произведенные транзакции по конкретному адресу. Поэтому, не раскрывая свою личность, пользователь все же оставляет большой электронный след. Во избежание раскрытия персональный данных пользователям рекомендуется заводить несколько адресов или создавать новый адрес для каждой конкретной транзакции.

Комиссии за транзакции изначально не предполагалось, основной интерес узлов состоял в получении новых «монет» путем хэширования блоков (майнинга). Однако постепенно количество биткоинов за созданный блок будет уменьшаться (первое уменьшение с 50 биткоинов до 25 состоялось в ноябре 2012 года), поэтому комиссионные платежи приобретают все большее значение. Единого порядка определения комиссии не установлено, условия могут меняться в зависимости от клиентских программ - некоторые из них высчитывают комиссию для совершения транзакции узлом исходя из объема подлежащих обработке данных, а не суммы транзакции. Кроме того, пользователь может и сам направить большее количество биткоинов, чем это нужно для совершения транзакции, для того, чтобы его транзакция была включена в блок в приоритетном порядке.

Сейчас пользователи утверждают, что проводя транзакцию без комиссии отправитель рискует никогда не дождаться ее подтверждения. Сумма образовавшейся комиссии отойдет к узлу, сгенерировавшему блок с транзакцией. Продавцу интернет-магазина рекомендуется для каждой конкретной операции генерировать уникальный адрес для оплаты (количество адресов, закрепленных за одним пользователем, неограниченно и они генерируются самой клиентской программой). Это служит двух целям: точно определить транзакцию (какой платеж совершен за какой товар, притом что кошелек заказчика остается неизвестным) и обезопасить себя от риска взлома кошелька и раскрытия данных об объеме транзакций третьим лицам.

В российской действительности использование биткоина в электронной коммерции сталкивается с рядом ограничений. Основное заключается в уже упомянутом правиле о законном средстве платежа. Вариант, предусмотренный законодательством - указание цены товара или услуги в биткоинах с оплатой в рублях противоречит системе платежей bitcoin, клиентская программа не позволяет проводить платеж в рублях, а значит покупателю придется использовать привычные «неанонимные» способы оплаты. Второй возможный вариант - оформление сделки по договору мены - влечет значительный риск признания сделки притворной: суд вряд ли примет экономическое определение биткоина в качестве товара и, очевидно, сделает вывод о том, что воля сторон была направлена на заключения договора купли-продажи, правила которой и будет применять.

Если все же стороны использовали bitcoin, какова ответственность за нарушение нормы о средстве платежа?

В случае признания биткоина иностранной валютой или внешней ценной бумагой, купля-продажа между резидентами с использованием биткоина будет признана незаконной валютной операцией, что повлечет административную ответственность в виде административного штрафа в размере от трех четвертых до полного размера операции. Однако вероятность того, что биткойн признают иностранной валютой или внутренней ценной бумагой невелика, поскольку он не подходит под определения, данные в действующем законодательстве. Таким образом, вероятно административной ответственности сторонам удастся избежать.

Кроме того, использование биткоина влечет за собой сложности при расчете налогов. НДС рассчитывается исходя из стоимости товаров, поэтому решить эту проблему можно указывая на сайте интернет-магазина стоимость товаров и в рублях и в биткоинах. Для уплаты налога на прибыль необходимо определить доходы, полученные от реализации товаров или услуг, а также внереализационные доходы. Датой получения доходов от реализации признается дата реализации товара или услуги. Доходы, полученные налогоплательщиком, стоимость которых выражается в условных единицах, подлежат перерасчету в рубли на дату получения доходов.

Однако если продавец не конвертировал bitcoins в рубли сразу после их получения, а обменял их позднее по более выгодному, чем существовал на день реализации, курсу, то доход, полученный от курсовой разницы, будет считаться внереализационным, и его также будет необходимо включить в налогооблагаемую базу. При этом у налогоплательщика возникнут сложности при оформлении документов, связанных с неявным правовым статусов биткоина: так, например, норма о внереализационных доходах в виде положительной курсовой разницы, согласно налоговому законодательству, применяется только к дооценке валютных ценностей, к которым биткойн не относится.

Поскольку операции с биткоинами необратимы, необходимо предусмотреть механизм возврата денежных средств покупателю в случае неполучения им товара или получения некачественного товара. Создатели биткойн предлагают покупателю указывать специальный биткоин-адрес, на который можно вернуть потраченную сумму (напомним, что получая платеж, продавец не обладает информацией об адресе покупателя). Однако в очередной раз отметим, что продавец не может использовать для возврата биткоины, поскольку платежи должны производиться в рублях.

    Как биткоин делает миллионером

Курс биткоинов часто и заметно колеблется - эти флуктуации делают электронную валюту очень привлекательной для инвесторов. К примеру, сейчас курс составляет чуть более 200 долларов, а сразу после закрытия наркорынка Silk Road 3 октября он упал до 110 долларов. Если такой скачок происходит в течение месяцев, то что произойдёт в течение нескольких лет?

Четыре года назад, в 2009, норвежский студент Кристофер Кох потратил на криптовалюту около 27 долларов. Купил немного чисто поржать - как раз тогда Кристофер писал научную работу по криптографии. Bitcoins куплены, работа сдана - время отдыхать и двигаться дальше. Про свои вложения Кристофер мигом подзабыл. Переместимся в апрель 2013 года, когда курс биткоинов начал взлетать. Тогда вся мировая пресса начала писать про эту электронную валюту, и Кох вдруг вспомнил о своих сбережениях. Открыв свой счёт, Кристофер обнаружил 5000 биткоинов на сумму около 885 тысяч долларов.

Обналичив 20% от этой суммы, Кох смог купить квартиру в одном из богатых районов Осло. Его спутница жизни всегда скептично относилась к обмену настоящих денег на виртуальные. Теперь ей пришлось переменить своё мнение (по пути из одной из ванных комнат в одну из столовых, очевидно). «Раньше она жаловалась на то, что я постоянно покупаю кучу технических приспособлений, которыми никогда не пользуюсь, а теперь ещё и фальшивые деньги какие-то», - говорит Кох. «Теперь она говорит, что мне можно разрешить покупать всё, что мне вздумается».

    Бен Бернанке одобрил биткойн

Курс виртуальной валюты поскочил на 48% с понедельника 18 ноября. В понедельник котировки биткоинов начали резкий взлет. К середине дня они достигали $650, показывая рост более 20% с начала понедельника ($528). Причиной тому стали слушания в Сенате США о “рисках, угрозах и перспективах” виртуальных валют. Позитив исходил от самого Бена Бернанке, главы ФРС США, занявшего в своем письме к сенатскому комитету позицию сторонника виртуальных валют и обозначившего их пользу для финансовой системы в качестве более дешевой альтернативы действующей системе международных денежных переводов.

В своем письме к комитету Палаты конгресса по национальной безопасности Бернанке обозначил мнение ФРС, что виртуальные валюты имеют долгосрочные перспективы, несмотря на их вовлеченность в отмывание денег и прочие риски. В ходе слушаний, на которые были приглашены представители Мин фина и Министерства юстиции, были озвучены авторитетные оценки, что сам биткойн не предназначен для отмывания доходов, а власти в состоянии бороться с незаконной деятельностью участников без ущерба финансовым инновациям.

На фоне таких заявлений цена одного биткоин к концу дня (по времени UTC, Лондон) подскочила на электронных торгах Mt.Gox до рекордных $785. Сегодня зафиксирован новый максимум - $900, после которого котировки откатились и стабилизировались в диапазоне $700-$800. В поддержку биткоина высказались представители Госказначейства (мин фина) США. Дженифер Шацки Кальвери, Директор департамента казначейства по расследованию финансовых преступлений в сети, заявила, что они продолжат выявлять и пресекать попытки использования виртуальных валют преступниками. Позиция Казначейства о том, что виртуальные валюты имеют право на существование, если их оборот регламентирован, была обозначена ранее в 2013 году и стала примером в подходе для всех государственных органов, включая ФБР и Комиссию по ценным бумагам и биржам.

Столь мощное лобби легализации виртуальной валюты в правовом поле США сигнализирует о желании американской финансовой системы получить законный доступ к операциям с биткоинами или, возможно, к выпуску собственных «коинов». Неудивительно, что поддержку биткоину высказал и председатель профильного Комитета Сената Том Карпер. Он призвал присутствующих адаптироваться к вызовам цифровой валюты, а не играть в поиски жуликов. Федеральная политика защиты общественных интересов «должна быть вдумчивой, проворной и разумной и не должна препятствовать инновациям и экономическому росту».

Последние сделки с bitcoin проходят на уровне $750. С конца прошлого года, когда один биткойн стоил $13,5, цена виртульной валюты повысилась в 55 раз.

    Парень выкинул 7,5 млн. долл. в биткоинах

Если вы думаете, что «не повезло» - это попасть в пробку, потерять айпод в метро или опоздать на самолет в последний день отпуска, то история, о которой мы сейчас расскажем, вас согреет. В издании The Guardian рассказали, как программист еще летом выкинул жесткий диск из своего ноутбука, который пришел в негодность (ноутбук, не жесткий диск - это важно) - и потом в прошлую пятницу понял, что на харде у него было 7,5 тыс биткоинов, которые по сегодняшнему курсу в $1 тыс за штуку равны… $7,5 млн.

Бэкапа у паренька не осталось, а диск зашифрован криптографическим ключом, поэтому даже если хард раскопает какой-нибудь особо удачливый бомж где-то на свалке, то и он не сможет открыть этот диск и разбогатеть. Грустная история, друзья. Храните деньги в сберегательной кассе. Самое обидное: парень старый диск три года хранил в ящике стола, пока этим летом не решил навести генеральную уборку в доме и выкинуть прочь весь хлам. Ну и выкинул, собственно. Правда, скептики ему не верят, но программист доказывает, что с 2009 года вполне было реально намайнить 7,5 тыс биткоинов (кто не в курсе: эту криптовалюту не так просто нагенерить и нужны хорошее железо и видеокарта / -ты).

    Пицца за 5 млн. долл. в биткоинах

В мае 2010 года один человек разместил на тематическом форуме пост о том, что он не прочь заказать пиццу за биткойны (точнее, 2 пиццы за 10 000 биткоинов) - обычную, с луком, сосисками, грибами, помидорами, но без всяких нелепых вещей вроде рыбной верхушки. По словам этого человека (которого, кстати, зовут Ласло), было бы «интересно» заплатить за пиццу биткойнами. На тот момент 10 000 биткоинов были равны 40-50 долларам. Какая-то добрая душа вняла его мольбам и заказала пиццу в обмен на биткоины. Вот и результат:

Перенесёмся в наше время - bitcoins стали очень популярным и обсуждаемым явлением, а 19 ноября 2013 года был достигнут исторический максимум в $900 за монету. То есть парень, сам того не подозревая, откушал пиццы за 9 миллионов долларов (ну или за 5 миллионов по текущим расценкам, что, в принципе, тоже немного обидно). Ласло занесён в анналы истории биткоинов как человек, впервые заказавший пиццу в обмен на криптовалюту; там, к сожалению, не указано, наложил ли он на себя руки этой осенью.

Из этого всего можно вынести несколько уроков: во-первых, покупая или продавая что-то за биткоины, вы в любом случае на следующий день почувствуете себя идиотом, ведь курс скачет очень быстро. Во-вторых, следствие из первого пункта - гораздо лучше спекулировать самими монетками, чем настоящими вещами по курсу монеток. Наверное, это была очень вкусная пицца. P. S. Один из сайтов, мониторящих курс биткоина, даже приводит в своей статистике «курс пиццы» - всегда можно узнать, во сколько оценивается провал Ласло сегодня.

    Зарплата будущего в биткойнах

Из небольшого американского городка Викко в штате Кентукки в последние дни приходят крайне интересные новости, которые могут повлиять на дальнейшие развитие криптовалюты биткоин. Началось все с того, что местный шеф полиции Тони Корейских вон внезапно попросил городские власти выплачивать ему зарплату в биткоинах.

Что довольно удивительно (хотя и не очень, с виду он явно умеет добиваться своего), для рассмотрения этого вопроса собралась целая комиссия, которая удовлетворила просьбу копа, и уже следующий зарплатный транш ему может пройти в криптовалюте. Сэкономить на налогах Тони все равно не удастся т.к. они будут вычитаться с его зарплаты еще до ее перевода в биткойны, но полицейский все равно доволен - еще бы, про него написала целая куча СМИ, в которые жители города с населением в 330 человек обычно не попадают.

Шумиха вокруг зарплаты американского полицейского воспринималась бы лишь как удачная попытка пиара, но на самом деле эти события могут иметь более долгоиграющие последствия для виртуальной валюты. Для иллюстрации этого факта обратимся к отличному посту Сэма Альтмана, который был опубликован незадолго до потока новостей из Викко. В этом тексте кофаундер Loopt и партнер Y Combinator говорит о том, что любая валюта, претендующая на что-то глобальное, должна использоваться для осуществления законных транзакций, а не только для спекуляций или оплаты покупок на черных рынках.

Сейчас же, несмотря на то, что курс биткоинов бьет рекорд за рекордом, а количество новостей об этой валюте за последние пару месяцев превысило все мыслимые пределы, объемы полностью «белых» транзакций в биткоинах крайне мал, и даже в том случае, когда совершается покупка, продавец зачастую тут же меняет криптовалюту на доллары. Этот факт, по мнению Альтмана, явно свидетельствует о том, что доверие к биткоинам как к серьезной валюте пока еще невелико. Виной этому может служить как репутация виртуальной валюты - мол ее используют только наркодилеры и прочие неприятные типы, так и бешеная волатильность курса, который может скакать на сотни долларов за считанные дни.

Кроме того, реальность сегодняшнего мира такова, что в экономике все равно преимущественно используются привычные инструменты - а что может быть надежнее и привычнее зеленой бумажки с американским президентом? По статистике, которую Сэму поведали знающие люди, объем легальных операций, проводимых с помощью биткоинов, вырос за год всего в 2-3 раза, значительно уступая объему спекулятивных операций. Сейчас биткоины воспринимаются многими как своего рода МММ, благодаря которому можно в кратчайшие сроки разбогатеть, ничего для этого особо не делая.

Еще одна причина, по которой люди покупают bitcoin - надежда на то, что он станет резервной валютой, и это позволит использовать виртуальную валюту в качестве инструмента хеджирования риска при валютных операциях. Так что если вдруг курс биткоина катастрофически упадет, многие могут потерять кучу денег и всякую веру в него. Сравнения биткоинов с золотом Сэма также не впечатляют - вряд ли любители золотых слитков, которые можно хранить в банковской ячейке или бункере, который переживет ядерную войну, вдохновятся идеей заменить их на виртуальную валюту, которой невозможно воспользоваться без доступа к сети.

Еще одна крупная проблема, которую поднял Альтман - налоги. Ведь все государственные операции в любой стране совершаются в национальной валюте - в долларах, рублях, юанях. А это значит, что условные доллары всегда будут нужны людям больше, чем биткоины. И вот после всех этих вполне обоснованных опасений, благодаря оригинальности полицейского из американской глубинки, перед биткоинами забрезжила перспектива стать чем-то большим, нежели валютой для покупки наркотиков, спекуляций и попадания в прессу с фейлами. Ведь если начальник полиции в маленьком городке будет получать зарплату в этой валюте (и покупать с нее что-то вполне законное), то что мешает перевести на биткоины администрацию более крупного населенного пункта?

Популярность биткоинов явно выходит на новый урвоень - на них уже начали покупать не только ерунду вроде пиццы, но и куда более серьезные вещи. Сегодня вот вышла новость о том, что какой-то обеспеченный любитель биткоинов приобрел Tesla Model S, расплатившись криптовалютой. Учитывая, благосклонное отношение к биткоин со стороны некоторых вполне влиятельных на финансовом рынке представителей государства, можно предположить, что скоро зарплату в виртуальных деньгах будет получать не только крепыш Тони Корейских вон. А там, глядишь, через годик и Обаме тринадцатая зарплата не в USD, а в BTC под Рождество придет.

    Поиск создателя биткойна

Основополагающий документ с принципами пиринговой криптосистемы Биткойн опубликовал некий Сатоси Накамото (Satoshi Nakamoto). До сих пор не известно, кто скрывается за псевдонимом, один или несколько человек. Японское имя Сатоси означает «ясно мыслящий, сообразительный, мудрый». Слово naka переводится как «внутри», а moto - «начало, основание, базис, организация». То есть Сатоси Накамото можно перевести как «ясно мыслящий человек внутри фундаментальной организации». Интересное совпадение, если учесть революционную сущность платёжной системы Биткойн, которая грозит перевернуть мировую финансовую систему.

Американские журналисты в последние дни опубликовали сразу два расследования, выдвинув разные версии о личности создателя Биткоин. Одна из этих версий (с российским следом) выглядит весьма правдоподобно. Впрочем, обо всём по порядку. Специалисты по безопасности, которые безуспешно исследовали исходный код Биткоин на предмет уязвимостей, сделали вывод, что разработчик программы - «программист мирового уровня с глубоким знанием C++ и обширным бэкграундом в области криптографии, экономики и P2P-систем». Лингвистический анализ всех онлайновых сообщений от имени Сатоси Накамото (≈80 тыс. слов на форумах и в письмах рассылки) показал, что этот человек отлично владеет английским языком, пишет в ярком и чётком стиле и допускает очень мало опечаток.

В самом первом сообщении он использовал американский английский, но после этого полностью переключился на классическое правописание с использованием таких слов как colour вместо color, grey вместо gray и так далее, украшая тексты изысканными фразами вроде bloody hard. Автор первого исследования решил, что автор работы - действительно британец. В поисках правды он пошёл на криптографическую конференцию Crypto 2011 в Санта-Барбаре, где нашёл подходящую кандидатуру - 23-летний ирландский криптолог Майкл Клир (Michael Clear). Он использует такую же английскую грамматику и является соавтором научной работы по P2P-системам. Однако, ирландец категорически опровергает свою причастность к созданию Биткойн, да и другие части головоломки не складываются. Эта версия действительно выглядит слабовато.

Профессор журналистики и профессиональный лингвист Адам Пененберг из Нью-Йоркского университета провёл другое расследование и добился лучших результатов. По его мнению, разработчик Биткоин умышленно использует британскую маскировку, чтобы затруднить лингвистический анализ своих текстов, то есть обладает незаурядным интеллектом и знает, как можно замести следы. Журналист попытались вычленить специфические фразы и прогуглить их. Люди склонны повторяться и даже самый умный человек может иногда использовать одну и ту же фразу дважды, причём один раз - под своим настоящим именем. Особенно это касается технических терминов и формулировок, где шаблонность высказываний особенно высока.

В течение нескольких месяцев Адам Пененберг изучал тексты Сатоси Накамото и проверял его специфические фразы. В конце концов журналиста ждала удача - он обнаружил, что специфическое сочетание слов [computationally impractical to reverse] встречается в интернете всего 26 раз, в основном - это копии из того самого документа. Но есть ещё один документ с тем же самым сочетанием слов. Это заявка на патент США № 20100042841 Updating And Distributing Encryption Keys, опубликованная в открытом доступе 18 февраля 2010 года. В данной заявке описывается криптографическая система, во многом основанная на тех же принципах, что и технология Биткоин. Внимание исследователя привлёк один факт. Заявка на патент подана 15 августа 2008 года, а домен биткоин.org зарегистрирован 18 августа 2008 года - ещё одно совпадение.

Авторами патентной заявки указаны три человека - Нил Кинг (Neal King), Чарльз Брай (Charles Bry) и Владимир Оксман (Vladimir Oksman). Дальнейшее расследование позволило предположительно определить личности этих людей. Все они являются авторами ещё нескольких патентов, близких к технологии Bitcoin. Нил Кинг и Чарльз Брай - жители Мюнхена (Германия), а Владимир Оксман, возможно, это программист российского происхождения Владимир Оксман, который живёт в Нью-Джерси и работает в компании Samsung (профили LinkedIn, МойКруг). За два месяца до запуска Биткойн.org эти трое зарегистрировали ещё одну патентную заявку, которая тоже говорит сама за себя: Key Management For Communication Networks.

Лучше всех под лингво-психологический портрет Сатоси Накамото подходит Нил Кинг. Судя по его профилю на Фейсбук, это очень образованный и фантастически начитанный человек, он оставил отзывы к 46 книгам на Amazon, в том числе по астрономии, биологии, криптографии, лингвистике, литературе, математике, философии и физике. Причём эти отзывы написаны в отличном литературном стиле, очень чисто, без единого лишнего слова и опечаток, точно как Сатоси Накамото. Его стена в социальной сети заполнена сообщениями об акциях протеста против Уолл-стрит, критикой банковской системы и Патриотического акта (закон, принятый в США в октябре 2001-го, который даёт правительству и полиции широкие полномочия по надзору за гражданами).

Впрочем, все трое опровергают свою причастность к созданию Bitcoin, в ответ на соответствующий запрос они дали разные комментарии. Владимир Оксман ограничился одной фразой “Wrong person”, а Нил Кинг в своём пространном письме сказал, что вообще никогда не слышал о Bitcoin и ему пришлось изучить статью в Википедии. Криптолог, который не слышал о Биткойн - примерно то же самое, что и журналист, не знающий про Твиттер, считает Адам Пененберг, и напоминает несколько примеров, как многие известные писатели и изобретатели издавали свои произведения анонимно и поначалу опровергали факт авторства.

  Источники и ссылки

ru.wikipedia.org - свободная энциклопедия Википедия

bitcoin.org - официальный сайт Биткойн на русском языке

metabank.ru - автоматический обмен биткоинов

tradimo.com - онлайн школа форекс-трейдинга

siliconrus.com - информационно-аналитический портал о мире IT

hasbitcoin.ru - информационный портал о биткоинах

btcsec.com - информационный ресурс о сети Биткоин

business-gazeta.ru - деловая электронная газета Татарстана

журнал Форбс.ru - росская версия журнала Forbes

tjournal.ru - анализ интернет-блогов

habrahabr.ru - информационный IT-портал

lookatme.ru - интернет издание о креативных индустриях

earning-empire.ru - сайт о работе в сети интернет

ibusiness.ru - идеи и технологии для развития бизнеса

hi-news.ru - новости высоких технологий

timesnet.ru - онлайн бизнес-журнал

xakep.ru - портал журнала Хакер

rabkor.ru - интернет-жернал Рабкор.ру

ft.com - официальный сайт издания Файнешнл Таймс

computerra.ru - сайт о новых IT-технологиях

3dnews.ru - новости мира IT-индустрии

bfm.ru - портал радио БизнесФМ

New York Stock Exchange.ru.com - все о торговле на бирже New York Stock Exchange

smart-lab.ru - клуб трейдеров sMart-lab

blockchain.info - обозреватель блоков биткоин

bitinfocharts.com - биржевые графики