Бернард Мейдофф (Bernard Lawrence Madoff) - это

мошенник века, создатель финансовой пирамиды, которая по предварительным оценкам финансовых специалистов, является крупнейшей в истории финансовой аферой, жертвами которой стали не только многие финансовые институты, но и его друзья

Личность Бернарда Мейдоффа, его биография и этапы его падения, финансовая пирамида Мейдоффа и причины ее падения, факторы, способствующие процветанию аферы Мейдоффа, арест и заключение Бернарда Мейдоффа, жертвы финансовой пирамиды Мейдоффа, продажа вещей Мейдоффа на аукционе

Бернард Мейдофф - это, определение

Бернард Мейдофф - это инвестор, бывший председатель фондовой биржи Nasdaq, создатель крупнейшей в истории США финансовой пирамиды (так называемая «пирамида по схеме Понци»), жертвами которой стали не только банки и инвестиционные фонды, но и многие знаменитые личности, за совершение самого беспрецедентного мошенничества в финансовой сфере, приговорен к 150 годам лишения свободы лишения свободы.

Бернард Мейдофф - это управляющий фонда ценных бумаг "Bernard L. Madoff Investment Securities LLC" и экс-председатель совета директоров биржи NASDAQ, который  сейчас отбывает 150-летний срок заключения за то, что обманул инвесторов своего фонда на 65 миллиардов долларов, устроив финансовую пирамиду.

Бернард Мейдофф - это американский бизнесмен, бывший председатель совета директоров фондовой биржи NASDAQ, репутация которого была, как блестящего финансиста и специалиста по фондовой бирже, которой он пользовался вплоть до 2008 года.

Бернард Мейдофф - это основатель Bernard L. Madoff Investment Securities LLC которую и возглавлял до 11 декабря 2008, когда он был обвинён в создании возможно крупнейшей в истории финансовой пирамиды.

.

Бернард Мейдофф - это создатель крупнейшей финансовой пирамиды, по оценкам специалистов, является крупнейшей в истории финансовой аферой, так как количество потерпевших составляет от одного до трёх миллионов человек и несколько сотен финансовых организаций, ущерб оценивается в сумме около 64,8 млрд долл.

Бернард Мейдофф - это американский брокер, финансист и специалист по инвестициям. Более всего известен как организатор крупнейшей финансовой махинации за всю историю США.

Бернард Мейдофф - это легенда среди мошенников, так как сумма в растрате которой он обвиняется ровняется 50 миллиардам долларов (64,8 млрд. долларов по другим источникам). По оценкам некоторых специалистов финансовая пирамида Бернарда Мейдоффа является крупнейшей в истории финансовой аферой.

Бернард Мейдофф - это беспринципный мошенник, который вошёл в историю США как создатель самой крупной финансовой пирамиды.

Бернард Мейдофф - это аферист века, бывший председатель совета директоров фондовой биржи NASDAQ, который  сейчас отбывает 150-летний срок заключения.

Бернард Мейдофф - это бизнесмен, весь бизнес которого с момента учреждения и поныне представлял собой абсолютно закрытый и абсолютно расовый канал для инвестирования.

Биография Бернарда Мейдоффа

Бернард Мейдофф родился 29 апреля 1938 года в  в Квинсе, Нью-Йорк в еврейской семье.

    Образование Бернарда Мейдоффа

В 1956 году окончил престижную школу Far Rockaway, где не считался выдающимся учеником. Увлекался плаваньем.

В 1960 году он окончил колледж Хофстра в Нью-Йорке со степенью бакалавра по политическим наукам. Во время учёбы подрабатывал спасателем на пляже и монтажником садовых оросительных установок, и сумел накопить на этом 5 тыс. долларов

    Основание компании Investment Securities LLС

На заработанные во время учебы деньги в 1960 году Бернард Мейдофф основал свою компанию "Bernard L. Madoff Investment Securities LLС"'. Изначально фирма эта занималась мелкой фондовой торговлей – весь её капитал составляли заработанные Мейдоффом в качестве спасателя и монтировщика систем орошения 5000 долларов.

Позже Бернард взял у своего тестя взаймы еще 50000 долларов. Тесть сильно помогал делу Мейдоффа – прежде всего, связями и рекомендациями. Дела компании шли неплохо; Бернард экспериментировал с новыми подходами и решениями – так, он стал первым известным брокером, ставшим принимать платежи у дилеров за право исполнения тех или иных заказов клиентов.

Спустя 10 лет он привлёк к своему делу:

- своего брата Питера;

- а впоследствии племянников Роджера и Шану;

- сына Марка;

- и сына Эндрю.

Родные Мейдоффа занимали руководящие посты в крупнейшей организации рынка ценных бумаг, "Securities Industry and Financial Markets Association".

    Участие в создании фондовой биржи NASDAQ

Мейдофф принимал участие в создании американской фондовой биржи NASDAQ, занимавшейся куплей-продажей ценных бумаг в интересах инвесторов.

Madoff Investment Securities была одним из 25 крупнейших участников торгов этой биржи, её создателя называли столпом Уолл-стрит и пионером электронной торговли на бирже, он одним из первых в Нью-Йорке полностью компьютеризовал документооборот своей фирмы.

Мейдофф входил в совет директоров Nasdaq и в начале 1990-х годов был его председателем.

    Глава совета директоров Madoff Securities Internation

Кроме того, Мейдофф был главой совета директоров основанного в 1983 году хедж-фонда Madoff Securities International, штаб-квартира которого располагалась в Лондоне.

    Член совета директоров International Securities Clearing

Также он в 1985 году был одним из основателей и членом совета директоров корпорации International Securities Clearing, занимавшейся финансовым клирингом, безналичными расчётами между компаниями и государствами.

    Благотворительная деятельность Мейдоффа

Мейдофф был известен своей благотворительной деятельностью: после смерти своего племянника Роджера от лейкемии в 2006 году он регулярно совершал пожертвования на исследования способов лечения рака и диабета. Вместе с супругой он основал семейный фонд Madoff Family Foundation, который жертвовал миллионы долларов на театры, музеи, образовательные учреждения и еврейские благотворительные организации.

Кроме того, Мейдофф был казначеем совета поверенных школы бизнеса еврейского университета Иешива (Yeshiva University) и членом совета поверенных Университета Хофстра. Кроме того, Мейдофф совершал пожертвования на избирательные кампании американских политиков, в основном, членов Демократической партии.

 

    Этапы падения Бернарда Мейдоффа

2008 год: 

- 10 декабря Мейдофф якобы сказал своим сыновьям, что его инвестиционный бизнес объемом $50 млрд был «одной огромной ложью»;

- 11 декабря арестован агентами ФБР по подозрению в мошенничестве с ценными бумагами; освобожден под залог в $10 млн;

- 15 декабря Федеральный судья приказал ликвидировать деятельность его компании на территории США;

- 18 декабря менеджер французского хедж-фонда Рене-Тьерри Магон де ла Вильяше совершил самоубийство из-за потерь, понесенных им в результате деятельности Мейдоффа. 

2009 год:

- 9 января суд отменил залог, когда стало известно, что Мейдофф переправил драгоценности и другие ценные вещи членам семьи и друзьям, тем самым нарушив вынесенное судом решение о заморозке его активов; 

- 12 января помещен под 24-часовой домашний арест;

- 10 февраля подписал соглашение с Комиссией по ценным бумагам и биржам, обязавшись никогда больше не работать в финансовой сфере;

- 20 февраля Ликвидационная комиссия не нашла свидетельств каких-либо инвестиций, сделанных его фирмой за последние 13 лет;

- 3 марта Мейдофф отказался от прав на ведение инвестиционного бизнеса, на корпоративные произведения искусства и билеты на развлекательные мероприятия;

- 6 марта не согласился с приговором суда;

- 12 марта признал себя виновным по 11 пунктам обвинения, в том числе по мошенничеству с ценными бумагами и отмывке денег;

- 16 марта власти арестовывают активы на $69 млн, которые записаны на имя его жены Рут Мейдофф; впоследствии ей оставили $2,5 млн;

- 18 марта был арестован Дэвид Фрайлинг, бухгалтер Мейдоффа. Его обвинили в мошенничестве;

- пять бывших сотрудников создателя финансовой пирамиды Бернарда Мейдоффа признаны виновными в мошенничестве;

- 16 июня в письмах к главному судье более 100 бывших клиентов рассказывали о том, как пирамида Мейдоффа разрушила их жизни;

- 29 июня Бернард Мейдофф был приговорен к 150 годам тюремного заключения.

    Судебный приговор для Мейдоффа

В 2008 году он был обвинён в создании возможно крупнейшей в истории финансовой пирамиды. Мейдофф сделал признательное заявление по всем 11 пунктам обвинения. Речь идет об отмывании денег, лжесвидетельстве, мошенничестве и некоторых других нарушениях закона. 

Окружной суд в Нью-Йорке вынес решение, согласно которому у основателя крупнейшей финансовой пирамиды Бернарда Мейдоффа должно быть конфисковано более 170 миллиардов долларов. 170 миллиардов долларов - это сумма средств, которые, по оценке прокуроров, могли быть задействованы в финансовой пирамиде и право на конфискацию которых фактически получают жертвы аферы. Сумма не привязана к потерям инвесторов от действий Мейдоффа.

Ущерб от действий Мейдоффа был оценен в гораздо меньшую сумму - 50 миллиардов долларов, однако пока нашлось лишь около 1341 инвестора, потерявших в сумме 13 миллиардов. По решению суда у Мейдоффа будет конфисковано все принадлежащее ему имущество, в том числе несколько домов, яхты, автомобили и находящиеся на банковских счетах деньги. Супруга Мейдоффа лишится 80 миллионов долларов, право на которые она оспаривала. Как уточняет CNN, из этих 80 миллионов около 22 миллионов - суммарная стоимость трех объектов недвижимости: квартиры на Манхэтттене и двух домов.

    Болезнь Мейдоффа во время заключения

В декабре 2013 года Берни Мэдофф перенес сердечный приступ, а в конце января 2014 года стало известно, что у Медоффа обнаружили рак почки. Федеральное бюро по тюрьмам США (Federal Bureau of Prisons) опровергло сообщение о том, что осужденный на 150 лет тюремного заключения Бернард Мейдофф страдает раком и близок к смерти. 

Семья Бернарда Мейдоффа

Отец Бернарда Мейдоффа был сантехник и брокер Ральф Мейдофф, мать Мйдоффа звали Сильвия.

Кроме Бернарда в семье выросли сын Питер и дочь Сондра.

    Питер Мейдофф 

Питер Мейдофф работал в фонде Madoff Investment Securities своего старшего брата Бернарда Мейдоффа и занимал крупный пост в отделе корпоративного управления и контроля. Он был арестован 29 июня. Об этом сообщило Reuters со ссылкой на Федеральное бюро расследование. Арест, как уточняет Agence France-Presse, был произведен в манхеттэнском офисе адвоката Питера Мейдоффа в семь утра по местному времени, еще до начала судебного слушания.

Накануне стало известно, что Питер Мейдофф согласился признать свою вину в мошенничестве, подлоге документов и фальсификации финансовых отчетов. В обмен максимальный тюремный срок для обвиняемого был снижен до десяти лет. Также брат Мейдоффа согласился передать все свое имущество на выплату штрафов.

    Жена Бернарда Мейдоффа - Рут

Мейдофф женат, его супругу зовут Рут  Они вместе вошли во влиятельные еврейские круги Нью-Йорка и Флориды. В конце июля 2009 года против Руфи был подан иск на 45 миллионов долларов: ее обвиняли в получении незаконным путем средств, а также последующем их расходовании и требовали вернуть эти деньги обманутым вкладчикам. 

Супруга предпринимателя Бернарда Мейдоффа, осужденного за мошенничество, может подать на развод. Издание ссылается на мнение Дайаны Хенрикес (Diana Henriques), автора одной из биографий Мейдоффа. По словам Хенрикес, Рут Мейдофф не виделась с супругом с декабря 2010 года, когда их сын Марк совершил самоубийство.

Причиной развода для 70-летней Рут Мейдофф, как считает Хенрикес, может стать ее стремление сохранить отношения с другим их сыном — Эндрю. Как пишет The Daily Mail, сыновья отвернулись от Рут после ее отказа разорвать отношения с Мейдоффом, когда выяснилось, что он построил грандиозную финансовую пирамиду.

Супруги состояли в браке 52 года.

    Сыновья Бернарда Мейдоффа

Сыновья Бернарда Мейдоффа Марк и Эндрю входили в число фигурантов дела о финансовой пирамиде, за создание которой финансист был приговорен к 150 годам тюрьмы, однако обвинения братьям не предъявлялись. Помимо этого, к сыновьям Бернарда Мейдоффа был подан иск бывшего сотрудника Madoff Investment Securities, который хочет возмещения неполученного им бонуса.

        Эндрю Мейдофф

Эндрю Мейдофф, сын предпринимателя Бернарда Мейдоффа, заявил, что отец использовал его почти как "живой щит", чтобы скрыть собственные незаконные операции. По его словам, он не знал, чем занимается отец, однако могло показаться странным, что тот не обсуждал план передачи своего бизнеса по наследству.

Эндрю Мейдоффработал в компании отца с 1986 года - сразу после выпуска из колледжа, но, по его собственным словам, не знал о том, что деятельность компании основывается на мошенничестве.

        Марк Мейдофф

В декабре 2010 года иск против сына Мейдоффа, Марка, подала коллекторская компания, через несколько дней, 12 декабря, он совершил самоубийство.

За три дня до этого Марк Мейдофф узнал о том, что он, его дети (четырехлетняя дочь и двухлетний сын), а также его младший брат Эндрю выступают ответчиками по трем искам. Иски были поданы Ирвингом Пикаром, ликвидатором компании Bernard L. Madoff Investment Securities LLC (BLMIS), с тем чтобы получить компенсацию в размере $80 млн для покрытия убытков инвесторов, пострадавших от мошеннической схемы Мейдоффа-старшего.

Марк Мейдофф был упомянут в иске как глава лондонского подразделения BLMIS, однако против него не было выдвинуто обвинение в совершении уголовного преступления.

Личная жизнь Бернарда Мейдоффа

Мейдофф жил «на широкую ногу»:

- он был членом нескольких элитных лыжных клубов и гольф-клубов;

- владел апартаментами на Манхэттене;

- домами в Палм Бич и во Франции.

На Багамских островах у него была собственная яхта.

    Арест и заключение Бернарда Мейдоффа

В 8.30 утра 11 декабря 2008 г. два агента ФБР явились в квартиру Мейдоффа на Манхэттене. «Мы пришли, чтобы выяснить, есть ли законное объяснение случившемуся», — обратился к финансисту один из агентов. «Законного объяснения нет», — ответил Мейдофф, добавив, что «расплачивался с инвесторами деньгами, которых у него не было» и готов за это сесть в тюрьму. Так в заявлении ФБР в суд описан финал блестящей карьеры известного финансиста.

Впервые имя Мейдоффа всплыло в контексте истории о мошенничестве в 1992-м – тогда в 'SEC' поступила жалоба от двух клиентов инвестиционной компании 'Avellino & Bienes'. В конце концов Мейдофф вернул клиентам их деньги, и дело было закрыто.

В 2004-м Женевьеветта Уокер-Лайтфут (Genevievette Walker-Lightfoot), одна из юристок отдела жалоб и расследований SEC, сообщила своему начальство о том, что в делах Мейдоффа присутствует целый ряд откровенно сомнительных моментов. Начальство, однако, потребовало расследование прекратить, а уже обнаруженные материалы передать им.

Один из руководителей, Эрик Суонсон (Eric Swanson), еще в 2003-м познакомился с Шейной Мейдофф (Shana Madoff), племянницей Бернарда; в 2006-м они обручились, а в 2007-м поженились.

Впрочем, самому Мейдоффу это помогло не сильно. Подозрения в его адрес начали озвучивать еще в 1999-м – тогда финансовый аналитик Гарри Маркополос (Harry Markopolos) заявил, что ни юридически, ни математически заявляемые Бернардом прибыли попросту невозможны. В SEC заявления эти проигнорировали; впрочем, крупнейшие игроки на рынке деривативов с Мейдоффом предпочитали не связываться – его отчеты и впрямь выглядели подозрительно хорошо. Не инвестировали в компании Бернарда и крупнейшие игроки Уолл-Стрит.

Обвинение в мошенничестве с ценными бумагами Бернарду Мейдоффу было предъявлено лишь 11 декабря 2008-го. Мейдофф внес залог в 10 миллионов долларов и некоторое время оставался под круглосуточным наблюдением. 12 марта 2009-го Мейдофф признал себя виновным в нарушении 11 федеральных законов. 

На сделку с правительством Бернард не пошел, хотя срок ему это могло бы и уменьшить; есть основания полагать, что Мейдофф просто не хотел сдавать своих пособников и помощников. В признании своем Бернард объяснил, что мошенничать начал с 1991-го; никаких инвестиций компания его не делала – по сути, Мейдофф создал финансовую пирамиду по классической схеме Понци. Полученные средства Бернард складывал на личный счет в банке; оттуда же он при необходимости снимал деньги для выплаты дивидендов. Мейдофф заявил, что планировал в итоге переключиться на нормальную инвестиционную деятельность, но так и не сумел; о неминуемом крахе своего предприятия Бернард знал, но изменить что-то он был уже не в силах.

29 июня 2009-го Мейдофф был приговорен к 150 годам тюрьмы; адвокаты изначально просили о сроке куда более скромном – 7-12 лет – напирая на солидный возрасте подсудимого.

Судья Денни Чин, читая приговор, отметил, что данное решение суда во многом является символичным, оно отражает "длительность и непомерный масштаб аферы", это справедливое возмездие, которое поможет в профилактике подобных преступлений. 

При этом судья выразил удивление, что Мейдоффа никто не поддерживал. По его словам, в суд не поступило ни одного письма в защиту афериста, даже от жены Рут и сыновей Эндрю и Марка. 

Но судья проигнорировал и прошение адвоката Айры Соркин приговорить экс-финансиста к 12 годам, и предварительное заключение службы пробации США, рекомендовавшей посадить его в тюрьму на 50 лет. 

В зале суда присутствовали несколько десятков жертв аферы, которые приветствовали приговор аплодисментами. Мейдофф, одетый в серый костюм, белую рубашку с черным галстуком (так обычно одеваются на похороны), хранил молчание. 

"Надеюсь, что он проживет долго и что тюремная камера станет его гробом " , - заявил Майкл Шварц, умственно отсталый брат которого остался из-за афер Мейдоффа без денег. Шерил Вайнштайн, родственники которой лично знали преступника, назвала его " чудовищем, живущим среди людей". А Мириам Зигман рассказала, как, оставшись без денег, она была вынуждена получать государственные талоны на продовольствие и копаться в мусорных баках магазинов. 

Мошенник молча слушал свидетельские показания девяти жертв его афер. Потом он повернулся к своим жертвам и произнес: "Я живу в мучениях, зная, какую боль и какие страдания я причинил. У меня нет оправдания своему поведению. Я не прошу вашего прощения". В последнем слове Мейдофф попытался отвести подозрения от жены и детей. Он заявил, что они не были в курсе его преступлений, что десятки лет он им лгал. 

После того как судья закончил 90-минутное чтение приговора, впервые за шесть месяцев выступила жена лжеинвестора Рут Мейдофф. Она сказала, что действия супруга вызывают у нее стыд и негодование, что с декабря, когда он покаялся в преступлениях, ее неотступно преследуют две мысли. "Первая - невообразимое количество людей, которые потеряли все деньги и сломлены психологически. Вторая - подошла к концу жизнь с человеком, которого я знала 50 лет", - сказала она.

Министерство юстиции США заявило, что расследование аферы продолжается, и пообещало, что любой, кто хоть как-то содействовал Мейдоффу в совершении преступлений, будет наказан. В 10-дневный срок Бернард Мейдофф может подать апелляцию. 

Как бы там ни было, машина правосудия закрутилась очень и очень быстро. 12 марта Бернард Мейдофф полностью признал свою вину в федеральном суде Манхэттена. Нью-Йоркским судом был немедленно назначен временный управляющий фондом Ирвинг Пикард, который по всему миру начал искать и возвращать средства фонда для выплат вкладчикам. 

Денег на счетах и вырученных от продажи имущества Мейдоффа собралось около 1 млрд. Проданы были не только яхты и недвижимость, но даже его абонементы на бейсбольные матчи. Сегодня Рут Мейдофф обязана отчитываться перед властями за любую свою трату свыше $100.

    Аукцион вещей Мейдоффа

Правительство США организовапдо гаражную распродажу личных вещей Бернарда Мейдоффа.

Аукцион, по оценкам организаторов, соберет полмиллиона долларов - они предназначены жертвам финансовой «пирамиды» Мейдоффа, отбывающего 150-летнее тюремное заключение. Всего с молотка уйдут около 200 предметов — от спортивной куртки любимой бейсбольной команды мошенника до его наручных часов, сообщает газета The Wall Street Journal.

По мнению издания, распродажа дада возможность публике поближе познакомиться со стилем жизни человека, которого называют создателем самой большой «пирамиды» в истории Америки.  Власти выставляют на продажу 400 предметов частной собственности: дома, машины, мебель, картины, столовые приборы и многое другое.

Вещи были изъяты федеральными маршалами при обысках в пентхаусе Мейдоффа на Манхэттене, а также в его загородном доме на берегу океана в штате Нью-Йорк. Аукцион по заданию правительства США проводла компания Gaston&Sheehan Auctioneers.

По оценкам ее экспертов, голубая бейсбольная куртка клуба Mets с вышитой фамилией владельца может быть продана за 500–720 долларов.

Эстимейт велотренажеров с именами Бернарда Мейдоффа и его жены Рут составляет 90 долларов за штуку.

Набор клюшек для гольфа, оцененный в 400 долларов, купили за 3600 долларов. 

А цена деревянной утки превысила предварительную оценку почти в 80 раз и составила 4750 долларов.

Миниатюрный бронзовый бык 1929 года, символизирующий растущий рынок и принадлежавший небезызвестному Бернарду Мейдоффу.

Кольцо выпускника университета Хофстра (Hofstra University) с инициалами владельца оценено в 300 долларов.

На аукцион выставлена коллекция наручных часов - более сорока предметов.

В том числе, 17 часов Rolex, а также  золотой Patek Philippe 1939 года, за который устроители аукциона просили 55 тысяч долларов,

Самым дорогим хронометром считают выполненный в корпусе из 18-каратного желтого золота Rolex Monoblocco; на торгах он может «потянуть» на 75–87,5 тысяч долларов, полагают эксперты аукционного дома.

Из других ценных предметов издание упоминает бриллиантовые сережки викторианской эпохи; их цена может превысить 21 тысячу долларов.

.Тапочки с золотой монограммой, которые носил Мейдофф, «ушли» за 6 тыс. долларов.

Самым дорогим лотом стало кольцо с бриллиантом, за которое заплатили почти вдвое больше ожидаемой суммы – 550 тыс. долларов.

Один из лотов - рояль “Стейнвей” образца 1917 года.

На аукцион выставлена и мебель, и скатерти, и даже столовое серебро, с которого ела чета Медофф.Распродажа принадлежавшего Мейдоффу имущества аукционным домом Gaston & Sheehan Auctioneers вызвала большой интерес у публики.

Среди прочих вещей, выставленных на аукцион. – обручальное кольцо с бриллиантом в 10,5 карат, подаренное когда-то Мейдоффом своей будущей супруге Руф

.

Объем торгов составил 942 тысячи 650 долларов. Предполагается, что вырученные деньги пойдут на выплату компенсаций пострадавшим от финансовой пирамиды бывшего председателя совета директоров Nasdaq.

В сентябре с аукциона был продан особняк Мейдоффа на Лонг-Айленде.

Кроме того, на торги выставлен его особняк в Палм-Бич.

Пентхаус на Манхэттене и другое недвижимое имущество.

Бернард Мейдофф - финансист или мошенник?

Сейчас, когда Бернард Мейдофф уже вошёл в историю США как создатель самой крупной финансовой пирамиды, довольно популярно называть его беспринципным мошенником и никем иным. В действительности всё несколько сложнее – репутация Мейдоффа как блестящего финансиста и специалиста по фондовой бирже, которой он пользовался вплоть до 2008 года, была действительно заслуженной.

В самом деле, невозможно быть биржевым или финансовым мошенником на протяжении почти полувека. А между тем финансовая карьера Мейдоффа началась в 1969 году, когда он начал почти с самого низа иерархии Уолл-стрит, основав собственную брокерскую компанию Madoff Investment Securities. Он оказался весьма квалифицированным брокером, который вскоре не только заработал немалые деньги, но и стал одним из основателей биржи NASDAQ, специализирующейся на акциях высокотехнологичных компаний.

Так что, когда вдобавок к своей брокерской компании Мейдофф организовал одноимённый инвестиционный фонд, свои деньги ему доверили солидные корпоративные и частные клиенты. Ему доверяли специалисты высшего уровня, считая, что если Мейдофф обещает своим клиентам выплаты 10-12% годовых (очень высокие для американской биржи проценты), то финансист такого уровня знает то, что позволяет такие проценты выплачивать.

Впоследствии выяснилось, что на определённом этапе деятельности Мейдофф перестроил свой инвестиционный фонд по принципу финансовой пирамиды: старым клиентам проценты выплачивались за счёт поступлений инвестиций от новых клиентов, а остатки инвестировались в доходные, но рискованные ценные бумаги. На протяжении довольно долгого времени эта схема удачно работала – и по причине притока всё новых клиентов с инвестициями, и по причине того, что Мейдофф действительно чаще всего удачно вкладывал деньги в рискованные бумаги.

Строительство брокерско-дилерского бизнеса и организация торговли ценными бумагами продолжалось более 40 лет. Madoff Investment Securities продавала акции, облигации и иные ценные бумаги выгодно для себя и для клиентов. Эксперты оценивали доходы бизнеса Мейдоффа в $67 млн. в 2006 году. Чистый трейдинг в 2006 году приносил $72,5 млн., а расходы компании составляли лишь $30 млн.

При этом в небоскребе, где находилась резиденция компании Madoff Investment Securities, великий махинатор сумел организовать как бы два бизнеса: один – законный – представляющий собой брокерско-дилерскую компанию, а второй – мошеннический – хедж-фонд, который не ограничен нормативным регулированием, недоступен широкому кругу лиц.

Первый бизнес контролировался Комиссией по ценным бумагам и биржам. Проверке подлежало всё:

- брокерские книги;

-  отчетность;

- поступления денежных средств,

- сделки.

Не реже, чем раз в 2 года туда приходили аудиторы с проверками.

Одним словом, комар носа не подточит.

Но этажом ниже в офисах трудились не покладая рук иные работники. В отличие от своих «коллег» брокеров они не носили пиджаки, а приходили на работу в повседневной одежде, чтобы не бросаться в глаза, не выделяться в толпе. Вход на 17-й этаж (а именно там был сосредоточен хедж-фонд) был засекречен и представлял собой небольшую неприметную дверь слева от лифта.

Брокеры демонстрировали деятельность империи Мейдоффа, а немногочисленные работники 17-го этажа делали ему капитал. Большинству сотрудников брокерско-дилерской части было запрещено посещать 17-й этаж.

Madoff Investment Securities считался одним из самых надёжных и прибыльных инвестиционных фондов США: он приносил инвесторам стабильно высокую прибыль - порядка 12-13 процентов годовых. Многие инвесторы были убеждены, что фирма Мейдоффа действовала успешно благодаря доступу к инсайдерской информации.

Среди его клиентов были многочисленные хедж-фонды, банки, благотворительные организации, а также частные лица, в основном, знаменитости. Всего в 2008 году в распоряжении Madoff Investment Securities находилось 17 миллиардов долларов. Притоку новых клиентов не мешали опасения некоторых экспертов, которые указывали на нулевую волатильность фирмы Мейдоффа, но проверки Комиссии по ценным бумагам и биржам и аудиторов не выявляли значимых нарушений в деятельности компании. Фирма считалась одним из ведущих маркетмейкеров фондового рынка.

Финансовая пирамида Мейдоффа

Чем же занимались на этом загадочном 17-м этаже? Мейдофф придерживался следующего принципа работы: частный инвестор открывает брокерский счет. Но на деле этот счет таковым не является, потому что вообще не связан с брокерской частью бизнеса. Мейдофф получает доступ к средствам клиента, но не помещает их в хедж-фонд, а тратит часть из них на свои нужды, отдает старым инвесторам деньги новых. Это и есть схема традиционной «пирамиды».

Схему, известную как финансовая пирамида (когда деньги новых клиентов используются для выплаты прибыли прежним), в США называют «схемой Понци» – в честь Понци, итальянского иммигранта в США, придумавшего, как извлекать деньги из воздуха.

Отличительная черта аферы Мейдоффа – коэффициент интеллекта пострадавших от неё. Как могли столько умных людей поддаться на явный обман и поверить неправдоподобным россказням? Схема пирамиды Мейдоффа традиционная, как у МММ: проценты тем, кто приносил деньги раньше, выплачивались деньгами последующих вкладчиков. Организация Madoff negotiable paper работала по этой схеме по меньшей мере 20 лет и считалась одним из самых надежных и прибыльных инвестиционных фондов США.

Мейдофф обещал инвесторам вложить их деньги в акции, опционы и другие ценные бумаги «крупных, хорошо известных корпораций». Однако подавляющая часть полученных таким образом средств инвесторов была использована им для «периодического погашения акций» другим пайщикам. На деле же никаких акций и в природе не существовало, хотя клиенты Мейдоффа регулярно получали липовые месячные отчеты, свидетельствовавшие о якобы бурной инвестиционной деятельности его компании.

Предположительно Мейдофф действовал по так называемой "схеме Понци", когда деньги инвесторов не вкладываются в ценные бумаги, а выплаты клиентам осуществляются из внесенных другими клиентами средств. Таким образом, за счет постоянного увеличения количества клиентов удается поддерживать темп выплаты прибыли.

Мейдофф лично беседовал со всеми своими будущими клиентами, приглашая их в престижные загородные клубы, причем многим во вложении в свой фонд отказывал. У нью-йоркской фирмы была репутация компании, клиенты которой могут рассчитывать на внимательное, почти родственное отношение со стороны управляющих. Семья Мейдофф также активно занималась благотворительностью. Всё это заставляло клиентов чувствовать себя не просто инвесторами, а членами закрытого элитного клуба.

Деньги текли к нему постоянно. Возможно, если бы не финансовый кризис, организация продолжала бы работать и дальше, но в какой-то момент слишком многие вкладчики решили забрать из фонда свои деньги. 10 декабря 2008 года Бернард Мейдофф встретился со своими сыновьями и рассказал им, что фирма, которой он управлял единолично, прогорела и у него не осталось никаких средств для выплаты своим клиентам. Только $200–300 миллионов, которые он хотел потратить на новогодние бонусы сотрудникам, перед тем как сдаться властям. «Всё это – одна большая ложь, проще говоря, гигантская схема Понци»,– сказал он.

На следующий день Эндрю и Марк сообщили о незаконной деятельности отца одновременно ФБР и Федеральной комиссии по ценным бумагам и биржам. 11 декабря Мейдофф был арестован по подозрению в растрате 50 миллиардов долларов. При задержании он заявил, что «его поведению нет разумного объяснения» и что он «отдавал инвесторам деньги, которых на самом деле не было».

Это самая продолжительная пирамида в мире, и кто знает, если бы не кризис, сколько еще, она могла бы просуществовать. Как и положено, во всех пирамидальных схемах, посадили только одного человека, ее учредителя, хотя обвинялись и его сыновья, один сын, из-за этого, покончил жизнь самоубийством. А банкиры, которые видели, что это не совсем честная схема, и нажились на этом, естественно не пострадали.

Промежуточные фонды, друзья и родственники – это еще одни источники инвестиций для Мейдоффа. Они получали определенный процент от сделки, привлекая других вкладчиков. К слову именно на 18-м респектабельном этаже и проходила агитация кандидатов в инвесторы. А затем их средства перенаправлялись этажом ниже.

    Факторы, способствующие афере Мейдоффа

Гигантская афера стала возможна благодаря четырём факторам:

- безупречная репутация, авторитет и огромное влияние Мейдоффа. Он привлёк такие деньги, что в какое-то время генерировал до 20% всех сделок на американском фондовом рынке! Много лет назад он одним из первых начал использовать компьютеры для анализа и торговли, а затем стал одним из основателей NASDAQ. Многие люди верили, что никто в мире лучше него не разбирается в том, как работает фондовый рынок. Он был абсолютным авторитетом, в том числе в еврейской диаспоре;

- секретность. «Хэдж-фонд» Мейдоффа очень умело маскировал свои сделки, а инвестиционную стратегию публиковал только в общем виде. Мейдофф просил всех инвесторов как можно меньше говорить о деятельности фонда. Именно благодаря этому слабость его инвестиционной стратегии не была очевидна всем, хотя специалисты давно догадывались об этом (см. документ по ссылке выше), но не могли вывести Мейдоффа на чистую воду по причине из пункта 1;

- еврейская диаспора. Именно среди них Мейдофф искал новых инвесторов — это и частные лица-миллиардеры, и президенты венчурных фондов, и директора крупнейших мировых банков. Большинство из них, как известно, евреи. В этой диаспоре традиционно повышенный уровень доверия и они привыкли вкладывать деньги в проекты друг друга;

- относительно небольшие дивиденды. Мейдофф выплачивал вкладчикам в среднем 12% годовых в течение десятилетий. Никогда не было никаких проблем с выплатами процентов. Доходность по месяцам за 1990-2005 гг. показана в таблице. Как видим, только семь месяцев доходность получилась отрицательной. Для фондового рынка это просто фантастический результат.

Мейдофф стабильно выплачивал проценты. Многие инвесторы боялись забирать всю сумму вклада, потому что опасались, что Мейдофф потом не примет депозит обратно. У него была очередь желающих вложиться в его фонд. Он отказывал очень многим, которые буквально умоляли его взять деньги. Если бы не всемирный кризис ликвидности, фирма просуществовала бы ещё очень долго. Возможно, десятки лет. 

    Причины падения пирамиды Мейдоффа

Вполне возможно, что инвестиционный фонд Мейдоффа функционировал бы и ещё довольно продолжительное время. Но если для кого мировой финансовый кризис 2008 года и был некстати, так это для Бернарда Мейдоффа.

Кризис, как известно, в первую очередь ударил по рынку недвижимости. По фондовой бирже и по банковской системе. Почти мгновенно иссякли оба источника денег Мейдоффа для выплат своим клиентам. Во-первых, в его инвестиционный фонд просто перестали приходить желающие доверить ему свои деньги: в ситуации финансовой паники все стремились сохранить деньги при себе, опасаясь полного биржевого краха. Во-вторых, резко упали котировки практически всех ценных бумаг, в том числе и тех, в которые вложился Мейдофф. Таким образом, дивиденды клиентам стало нечем выплачивать.

Кстати, ряд экономистов высказывают мнение, что у Мейдоффа элементарно сдали нервы и, поведи он себя хладнокровнее, скандала можно было бы избежать или, во всяком случае, значительно его отсрочить: просто сослаться перед клиентами на мировой кризис и временно прекратить выплату процентов. А Бернард Мейдофф в декабре 2008 года заявил сыновьям, Марку и Эндрю, что семейный инвестиционный фонд полный банкрот, о чём те немедленно сообщили властям.

Позднее было установлено, что лишились своих денег почти пять тысяч клиентов – учитывая то, что большинство из них это банки, другие инвестиционные фонды, у которых тоже были свои вкладчики, общее число пострадавших во всём мире составило около трех миллионов человек. Сумма же ущерба оказалась просто астрономической – финансовая пирамида Мейдоффа поглотила без остатка 65 миллиардов долларов.

.

    Трагедия Мейдофа, превратившаяся в фарс

Точка в деле была поставлена 29 июня 2009 г. Бернард Мейдофф был приговорен судом Нью-Йорка к 150 годам тюремного заключения. Жесткость наказания вызвана, скорее всего, показательностью процесса, ведь адвокаты финансиста просили для своего клиента 12 лет заключения и рассчитывали максимум на 20. Упомянутый выше Карло Понци так и вовсе получил 5 лет тюрьмы, из которых отсидел 11 месяцев.

А дальше, по всем законам жанра, трагедия начала превращаться в фарс. Страница Мейдоффа в Facebook обвалилась от количества желающих ее посетить.На интернет-аукционе eBay набирают популярность различные товары с логотипом Madoff Investment negotiable paper. Так, за $20 на eBay можно купить футболки с эмблемой фонда, сумка для пикников с его логотипом доступна за $18, примерно за такую же сумму можно приобрести и зонтик, когда-то принадлежавший сотруднику биржи Nasdaq Composite.

В августе 2010 г. вышла книга Шерил Вайнштейн «Другой секрет Мейдоффа: Любовь, деньги, Берни и я». Шерил занимала пост главного финансиста женской благотворительной компании Hadassah и была одной из свидетельниц по делу. Их роман с Мейдоффом, утверждает Вайнштейн, длился более 20 лет, несмотря на то, что они оба состояли в браке.

А Голливуд не был бы Голливудом, если бы не отомстил Мейдоффу за свои потери привычным способом: сняв кино «Madoff: Made Off With America» (игра слов, в переводе – «Мейдофф: покончить с Америкой»).

Сам Мейдофф прослыл в тюрьме героем и чуть ли не Робин Гудом. «К черту моих жертв – я носился с ними 20 лет», «Люди просто закидывали меня деньгами. Какой-нибудь парень хотел сделать вложения, и что было бы, если бы я ему отказал? Он бы спросил, чем он мне не угодил», – подобные заявления принесли Мейдоффу уважение среди заключенных тюрьмы Butner в штате Северная Каролина. «Герой, – говорит приговоренный к пожизненному заключению Роберт Россо. – Он определенно величайший мошенник в истории».

13 октября 2009-го Мейдофф влез в свою первую тюремную драку. Известно, что в тюрьме ему вообще приходится довольно тяжко – от одного лишь стресса у афериста начались проблемы с кожей. Другие заключенные отбытие срока Бернарду явно не упрощали – так, в декабре 2009-го Мейдоффа доставили в госпиталь с рядом травм лица (и, по слухам, сломанными ребрами и пробитым легким); точное происхождение этих травм неизвестно, однако один из заключенных намекал на очередную драку. Сам Мейдофф, впрочем, в письмах домой утверждал, что в тюрьме с ним обращаются 'как с доном мафии'.

Вот тут хотелось бы выразить праведное возмущение, и опять «но. Полгода между первым арестом и приговором суда Бернард Мейдофф провел не впустую – он прослушал специальный курс по выживанию в тюрьме.

И сегодняшняя его бравада, и авторитет в глазах уголовников могут быть просто способом выжить. Ведь подавать апелляцию для сокращения тюремного срока он отказался. А в ходе судебного разбирательства неоднократно просил у своих депозитеров прощения.

Жертвы финансовой пирамиды Мейдоффа

Финансовая пирамида, организованная Бернардом Мейдоффом, по предварительным оценкам специалистов, является крупнейшей в истории финансовой аферой. Количество потерпевших составляет от одного до трёх миллионов человек и несколько сотен финансовых организаций, ущерб оценивается в сумме около 64,8 млрд долл.

После ареста Мейдоффа стали поступать известия о том, кто инвестировал свои деньги в его финансовую пирамиду. О возможных убытках сообщили многие банки, страховые и благотворительные фонды. В результате крушения финансовой пирамиды пострадали крупные и средние банки, финансово-инвестиционные компании, страховые и благотворительные фонды США, Франции, Испании, Италии, Нидерландов, Швейцарии.

Когда Мейдофф понял, что игра окончена, он пытался распространять свои оставшиеся $ 300 млн в качестве «бонусов» в его деловых партнеров и членов семьи в декабре этого года, а его нормальное время для раздачи бонусов, который был февраль. Когда двое его сыновей, которые занимали высокие посты в своей семейной основе бизнеса, расспросил его о таком необычном и начале выплаты, он, как сообщается признал реальное положение дел.

В феврале 2009 года был опубликован список из 13 тыс. имен и названий юридических лиц, пострадавших от пирамиды. Правда, прокуратуре удалось доказать лишь виновность Мейдоффа в отношении 1341 пострадавшего. Их потери в общей сложности оцениваются более чем в $13 млрд.

В феврале 2009 года испанская юридическая фирма Cremades & Calvo-Sotelo заявила, что, по ее оценкам, в результате деятельности фонда Мейдоффа в мире напрямую или косвенно пострадало 3 миллиона человек. Представители фирмы подтвердили, что общая сумма убытков может быть оценена в 50 миллиардов долларов.

    Инвест компания Fairfield Greenwich Group ($ 7,5 млрд.)

Fairfield Greenwich Group, инвестиционная компания основана в 1983 году в Нью-Йорке. Фирма была одним из крупнейших экспозиций в Бернард Мейдофф мошенничества, основателем которого, был Уолтер Ноэль.

В свое время, фирма действовала в родном городе Ноэля в Гринвиче, штат Коннектикут, до переезда его штаб-квартиры в Нью-Йорке.В 1989 году Ноэль объедил свой ​​бизнес с небольшой брокерской фирмой, партнером стал Джеффри Такер, который работал в качестве юриста в  комиссии по ценным бумагам и биржам.

Fairfield и его Sentry фонд собрал средства для Мейдоффа и действовал в партнерстве с европейскими банками, такими как крупнейшие банки Европы по рыночной капитализации: Понесла потери в размере $ 7,5 млрд. 

    Управление Kingate ($ 3,5 млрд.)

Kingate управления - это жедж-фонд, штаб-квыртира которого находится на Бермудских островах.

В Великобритании Kingate управление и Tremont Capital Management создали Kingate Глобальный фонд (King) в качестве совместного предприятия. Это был один из крупнейших фондов, который привлек $ 3,5 млрд для Мейдоффа начиная с 1994 года. Он был под контролем FIM Советники LLP, лондонской фирмы. Фонд потерял все свои активы в Мейдофф схеме Понци

    Хедж-фонд Ascot Partners ($ 1,8 млрд.) 

Хедж-фонд основан инвестором-миллиардером, филантропом и начальником GMAC J. Эзра Меркином.

Эзра Меркин управляет Ascot Partners LP, который был оценен в $ 1,8 млрд до распада фонда Бернарда Мейдоффа. Ссредств Мейдоффа зависело отчасти от так называемых «фидерных фондов", направляемых депозиты инвесторов непосредственно к Мейдоффау. Меркин в Ascot Partners был одним из таких подачи фондов, направляя "по существу, все" свои активы к Мейдоффу.

Ascot Partners потерял $ 1,8 млрд,

    Хедж-фонд Rye Investment Management ($ 3,5 млрд.)

Другие большие потери в пределах США, понес Rye Investment Management, который потерял не менее 3 миллиардов долларов. Хедж-фонд дочерней Tremont сообщила, что она потеряла все $ 3 млрд из денег своих клиентов, потому что Мейдофф был его единственным вкладчиком.

Хедж-фонд потерял $ 3,3 млрд в Берни Мейдофф схеме Понци , более половины своих активов.  Когда схема была раскрыта в декабре 2008 года, Брэд Элфорд, который управляет Альфа Кэпитал Менеджмент ЛЛК, который помогает клиентам выбрать хедж-фонды, сказал: "... Это ошеломляет, что люди, как Tremont делал это так долго Это работа этих фондов денежных средств, которые будут делать должной осмотрительности Вот почему они платят". В январе 2009 года, Tremont Group закрыл свое подразделение Rye Investment Management.

    Фонд фондов Maxam Capital Management ($ 289 млн.)

Сандра Мэнзке, основатель и председатель совета директоров фонда хедж-фондов Maxam Capital Managemen, заявила, что в ноябре 2008 года ее фонд попросил вернуть $30млн, и Мейдофф выплатил деньги: "Он всегда держался в тени. Он говорил: я маркет-мейкер и не хочу, чтобы кто-то знал, что я управляю деньгами. Он делал это только для избранных".

Теперь Maxam лишился $280млн, инвестированных в хедж-фонд Мейдоффа, и будет закрыт. Аналитик В.Рожанковский отметил, что "для многих Мейдофф являлся финансовым гуру, к которому даже в США относились с пиететом и на некоторые вещи могли закрыть глаза". В результате махинаций фонд потерял 280 млн. дол.

    Хедж-фонд Fairfield Sentry ($ 7,3 млрд.)

Fairfield (сейчас в ликвидации), в период с 1997 по 2008 г. он был крупнейшим инвестором с BLMIS. Приблизительная сумма инвестиций составляла приблизительно $ 7,2 млрд. Ликвидатор Fairfield инициировал большое количество действий против бывшего акционера.

Убыток хедж-фонда «Fairfield Sentry Ltd» составил 7,3 миллиарда долларов;

    Благотворительный фонд Robert I. Lappin ($ 8 млрд.)

Прекратил свое существование благотворительный фонд Роберта Лапина, потерявший в финансовой афере Мейдоффа все свои средства - 8 миллионов долларов. Фонд Лапина ежегодно тратил сотни тысяч долларов на различные проекты по работе с молодежью в Израиле.

Р.Берг констатировал: "Арест известного американского финансиста Бернарда Мейдоффа негативно сказался на финансировании еврейских благотворительных акций, направленных на противодействие ассимиляции и смешанным бракам. Активы фонда Роберта И. Лапина, которые шли на оплату поездок для еврейской молодежи в Израиль ("Таглит"), растворились в финансовой пирамиде Мейдоффа". 

Бостонский благотворительный фонд Robert I. Lappin Charitable Foundation, занимавшийся организацией поездок еврейских подростков в Израиль и вложивший все деньги в фирму Мейдоффа, был вынужден приостановить свою деятельность.

    Фонд Чейза ($ 250 млн.)

15 декабря 2008 года о прекращении своей деятельности объявил "Фонд Чейза, основанный в 1985 году Стэнли и Памелой Чейз, и за годы своего существования вложивший в Израиль 250 миллионов долларов. Все четыре сотрудника фонда были уволены. 

Фонд ежегодно передавал до 12,5 млн. в образовательные учреждения в стране и в еврейские институции стран бывшего СССР. Кроме того, фонд спонсировал ряд совместных проектов с Еврейским Агентством и "JOINT". Фонд Чейза оказывал крупную благотворительную помощь еврейским организациям. В частности, при Еврейском университете в Иерусалиме на деньги фонда был основан Центр Чейза, занимающийся развитием академической иудаики на русском языке в Израиле и в странах бывшего СССР.

83-летний миллиардер, владеющий крупным инвестиционным фондом, подозревается в нарушении доверия вкладчиков, понесших убытки в размере свыше миллиарда долларов. Согласно подозрениям, Чейз знал, что Мейдофф создал финансовую пирамиду, однако продолжал вкладывать в нее деньги своих клиентов. После ареста Мадоффа фонд Чейза полностью прекратил свою благотворительную деятельность. 

    Благотворительный фонд Elie Wiesel ($ 15 млн.)

Elie Wiesel Foundation for Humanity, благотворительный фонд, основанный Эли Визелем, лауреатом Нобелевской премии мира, из-за пирамиды Мейдоффа потерял 15 миллионов долларов - почти все принадлежавшие фонду средства..

  

    Фирма Madoff Securities International ($ 150 млн.)

Madoff Securities Internationa l- это рука американского инвестиционного бизнеса Берни Мейдоффа с активами 100 миллионов фунтов (150 миллионов долларов) и 25 сотрудников. Это была фирменная торговая фирма, которой удалось семьи инвестиций Мейдоффа. Каждый год, деньги были перевернулся и он утверждал, чем ни Мейдофф, ни любой из его семьи сделали никаких изъятий. Закрыт декабря 2008 года.

Одгнако исполнительный директор Стефан Рейвен (Stephen Raven) утверждал, что она не имеет никакого отношения к Madoff Investment Securities, ее активы (около 100 миллионов фунтов стерлингов) были арестованы.

    Испанский банк Banco Santander ($ 2,3 млрд.)

Банк Santander - это международный банк с наибольшим количеством отделений по всему миру (в Испании и в 31 стране за рубежом, включая США порядка 14 000 офисов, клиентская база – более 80 млн.). Является крупнейшим как в самой Испании, так и в целом в мире и Европе.

Banco Santander стал одной из нескольких сотен финансовых организаций, понесших убытки от инвестирования в фонд Мейдоффа. Потери банка оцениваются в 2,3 миллиарда евро. Сейчас в отношении Banco Santander испанские власти проводят расследование, в ходе которого намерены выяснить, каким образом банк потерял средства и почему это произошло.

    Швейцарский банк Union Bancaire Privee ($ 500 млн.)

Union Bancaire Prive – это история успеха, начавшаяся в Женеве, Швейцария, в 1969 году. Несмотря на чрезвычайно быстрый рост предприятия, произошедший в течение жизни лишь одного поколения, Эдгару де Пиччиото, Председателю Банка, удалось сохранить самостоятельность UBP. По уровню достаточности основного капитала, превышающему 22,1%, Банк входит в число частных банков с наиболее высоким уровнем капитализации. 

Частный швейцарский банк Union Bancaire Privee ( UBP ) согласился возместить обманутым вкладчикам, пострадавшим в результате махинаций Бернарда Мейдоффа, до 500 млн долл. Соответствующее соглашение достигнуто между банком и управляющим ликвидацией компании Bernard L. Madoff Investment Securities LLC Ирвингом Пикардом, сообщает Associated Press.

    Банк Genevalor Benbassat & Cie ($ 2 млрд.)

Базирующийся в Женеве фитнансовый центр отрицает утверждение, что он был в предварительном сговоре в мошенничестве с жедж-фондом Мейдоффа.

Однако они вкладывали средства Мейдоффа и продавали их как средства хедж-фондов, фирмам, которые обслуживают богатых инвесторов. В результате понесли убытки в размере около $ 1 млрд. 

    Банк Austin Capital Management ($ 12 млн.)

В то время как многие из клиентов Мейдоффа были институциональные инвесторы, некоторые из его жертв были мелкие инвесторы, в том числе благотворительных организаций, пенсионных фондов и частных лиц, которых он социально знал и который разместивших свои гнезда яйца с ним. Austin Capital Management, котрый построил экосистему по управлению активами для банков, которым доверяют отделы, РИС, семейные офисы, брокеры, дилеры, чтобы помочь дифференцировать себя и повысить ценность отношений с клиентом, который все средства от имени государственного пенсионного фонда штата Массачусетс вложил в фонд Мейдофа и потерял $ 12 млн.

    Ванк Banco Santander ($ 3,1 млрд.)

Испанский банк Santander предлагает своим клиентам 1380000000 евро в качестве компенсации. Предложение не распространяется на институциональных инвесторов. Латиноамериканские клиенты обратились с предложением вернуть свои первоначальные инвестиции через привилегированные акции с процентной ставкой 2%, в обмен на обещание не подавать в суд. Клиенты Santander подали групповой иска в американский суд. 2010000000 евро принадлежит институциональным инвесторам и международным частным банковских клиентов; 320 евро млн принадлежит частному банковскому обслуживанию в Испании.

Ванк Banco Santander  потеряли $ 3,1 млрд 

    Банк Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (300 млн. евро)

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA) - это  испанская банковская группа Она была сформирована из. слияния из Banco Bilbao Vizcaya и Argentaria в 1999 году, и является вторым по величине банком в Испании, который представлен в 30 странах мира 8 тысячами офисов. Около 35 млн клиентов и 1 млн акционеров обслуживаются в этом банке. BBVA предоставляет весь спектр банковских услуг. Суммарные активы банка составляют около 650 млрд евро.

Компания утверждает, что она не имеет непосредственного контакта с Мейдофф, но столкнется с потерей 300 миллионов евро, если средства Мейдоффа будут признагы несуществующими.

    Банк HSBC ($ 1 млрд.)

HSBC Holdings plc, банк «Эйч-эс-би-си» - это один из крупнейших финансовых конгломератов в мире. По рейтингу журнала Forbes 2011 года является крупнейшей (по капитализации) компанией в Европе и второй в мире.

HSBC профинансировал небольшого числа институциональных клиентов, которые вложили в фонды с Мейдоффа; некоторые клиенты в своей глобальной бизнес депо вложили с Мейдоффа, но компания не считаю, что эти меры должны быть источником воздействия на группы.

Банк HSBC в результате махинаций Мейдофа потерял 1 млрд долларов.

    Банк Royal Bank of Scotland ($ 600 млн.)

Королевский банк Шотландии (The Royal Bank of Scotland Plc) - это второй по величине британский банк, один из крупнейших коммерческих банков в Шотландии. Основан в 1727 году. Входит в число трёх шотландских банков, имеющих право выпуска банкнот. В 2007 году операционная прибыль составила 10.3 миллиарда фунтов стерлингов, а количество персонала достигло 170 000 человек.

В результате махинаций Мейдоффа банк Royal Bank of Scotland потерял 600 млн долларов.

    Банк BNP Paribas ($ 468 млн.)

BNP Paribas - это финансовый конгломерат, европейский лидер на мировом рынке банковских и финансовых услуг и один из шести сильнейших банков в мире по данным агентства Standard & Poor's (текущий рейтинг AA-). Вместе с Sociеtе Générale и Crédit Lyonnais составляет «большую тройку» французского банковского рынка. Штаб-квартиры — в Париже, Лондоне и Женеве. В 2010 году в списке 50 самых надёжных банков мира, публикуемом журналом Global Finance, банк опустился на 18-е место (по сравнению с предыдущим 9-м местом).

Руководство банка заявило, что банк не имеет собственных инвестиции в Мейдофф-управляемый хедж-фонд, но у него есть размер риска (до 350 млн евро) через свой торговый бизнес и залоговое кредитование фондов хедж-фондов.

Французский банк BNP Paribas потерял $ 468 млн.

    Банк Natixis ($ 550 млн.)

Natixis - это один из крупнейших французских корпоративных и инвестиционных банков. Был создан путём слияния Natexis Banque Populaire (Banque Populaire group) и IXIS (Caisse d’Epargne group) 17 октября 2006 года. На долю этих двух основных акционеров приходится более 70 % акций, в то время как остальные находятся в свободном обращении на Парижской фондовой бирже.

Компания утверждает, что не делала прямые инвестиции в Мейдофф-фонды; но делала некоторые инвестиции от имени клиентов, По итогам 2008 года банк объявил о потере более US$450 миллионов от участия в пирамиде Мейдоффа.

    Банк Medici ($ 2.1 млрд.)

Банк Медичи был финансовым учреждением, созданным в семьи Медичи в Италии в 15 веке (1397-1494). Это был самый большой и уважаемый банк в Европе во время своего расцвета. Есть некоторые оценки, что семья Медичи была самой богатой семьей в Европе. Оценивая свое богатство в сегодняшних деньгах трудно и неточно, если учесть, что они владели искусством, землей и золотом. С этого денежного богатства, семья приобрела политическую власть изначально в Флоренции , а затем в более широких сферах Италии и Европе.

Австрийский Bank Medici, 25 процентов которого принадлежит UniCredit, понесла крупнейшие потенциальные убытки, связанные с инвестициями в структуры американского мошенника

Банк Медичи потерял $ 2,1 млрд.

    Банк Fortis Bank Nederland ($ 850 млрд.)

Fortis Bank и его дочерние компании не имеют прямого отношения к Бернарду Мейдоффу, но  есть риск внешнего воздействия на определенные средстав, которые он предоставляет на обеспеченние кредитования. Если, в результате предполагаемого мошенничества, стоимость активов этих фондов равна нулю и соответствующие клиенты не могут выполнить свои обязательства, потеря Fortis Bank Nederland (Holding) NV может составить около 850 млн евро до 1 млрд евро.

    Банк Union Bancaire Privee ($ 1 млрд.)

Union Bancaire PRIVEE расположен в Женеве, является одним из крупнейших швейцарских банков по управлению активами частных клиентов и юридических лиц, эта деятельность включает в себя три бизнес - подразделения: персональные банковские услуги, юридическое управление активами и альтернативное управление активами. А также является мировым лидером в области альтернативных инвестиций. Сегодня UPB - номер один во всем мире по депозитам клиентов среди банков, принадлежащих к семейной группе. Также UPB, благодаря опыту, накопленному почти за тридцать лет, занимает второе место в мире в секторе фонда хеджирования.

Половина средств из 22 фондов UBP вложенны были, по крайней мере, часть  денег в Мейдофф. Основной фонд, Dinvest Total Return, вложил около 3% более чем на $ 1 млрд активов в Мейдофф. Один фонд фондов вложил целых 6,9% активов в Мейдофф.

Банк Union Bancaire PRIVEE потерял 1 млрд. долларов.

    Банк Banque Bendict Hentsch ($ 488 млн.)

Banque Bendict Hentsch со штаб-квартирой в Женеве , является швейцарский частный банк, который был создан в истинного духа партнерства с единственной целью возвращения к традиционным ценностям частного банковского с одной до одной отношениях с каждой из своих клиентов.

 

Убыток банка  Banque Bendict Hentsch составляет $ 488 млн.

    Лилиан Бетанкур ($ 22,9 млрд.)

Наибольшие потери в результате аферы Мейдоффа понесла самая богатая женщина планеты Лилиан Бетанкур, наследница косметической империи L’Oreal. Часть своего состояния, оценивающегося в 22,9 миллиарда долларов, она инвестировала в фонд Мейдоффа.

Лилиан Бетанкур  французская предпринимательница и меценат, в прошлом была известна также как светская львица. Бетанкур — совладелица основанной её отцом в 1909 году компании L'Oréal. При состоянии в 30 миллиардов долларов США она является одной из богатейших женщин мира

    Медиамагнат Мортимер Цукерман ($ 30 млн.)

Магнат недвижимости Морт Цукерман, которому принадлежит в том числе и издательский дом New York Daily News, понес еще более внушительные потери - 30 миллионов долларов, принадлежавших основанной Цукерманом благотворительной организации и инвестированных в хедж-фонд Мейдоффа, исчезли бесследно. Инвестициями Цукермана занимался финансовый советник, поэтому сам миллиардер узнал о потерях лишь после того, как афера Мейдоффа была раскрыта в декабре минувшего 2008 года.

 

    Актер Джон Малкович ($ 2.3 млн.)

Актер Джон Малкович требует вернуть ему 2,3 миллиона долларов, которые он вложил в компанию Бернарда Мейдоффа, создавшего крупнейшую на сегодняшний день мошенническую финансовую схему.

Ликвидатор фонда Мейдоффа Ирвинг Пикард в августе 2009 года утвердил требования актера о взыскании 670 тысяч долларов, которые он вложил для создания своего пенсионного плана и доверительной собственности. Это, как утверждают адвокаты актера, на 1,5 миллиона долларов меньше, чем было на счету актера согласно последнему отчету, предоставленному фондом в ноябре 2008 года. Соответствующее заявление было направлено в Федеральный суд Южного округа Нью-Йорка по делам о банкротстве.

    Телеведущий Ларри Кинг ($ 4 млн.)

Амеериканский телеведущий Ларри Кинг участвовал в пирамиде Бернарда Мейдоффа, о чем сообщил сам в телепередаче «Extra». По его словам, размер инвестиций составил порядка 4 млн долларов, при этом вернуть удалось 3,3 млн.

«Мы получили 200 тыс. с имущества Мейдоффа и 500 тыс. – с правительства за налоги на акции, которыми мы никогда не владели. Нам удалось вернуть деньги, но многим людям, разумеется, – нет», – заявил Кинг.

    Режиссёр Стивен Спилберг ($ 100 млн.)

Самой знаменитой жертвой аферы века стал голливудский продюсер и режиссёр Стивен Спилберг.

Благотворительная организация Wunderkinder Foundation, основанная знаменитым голливудским режиссером Стивеном Спилбергом, в результате мошенничества потеряла миллионы долларов - еще в 2006 году Спилберг решил инвестировать в проекты Мейдоффа порядка 70% средств благотворительной организации. Суммарные потери одного из самых богатых голливудских режиссеров составили порядка 100 миллионов долларов.

    Карл Шапиро ($ 550 млн.)

Семья 97-летнего бизнесмена Карла Шапиро - давнего друга и делового партнера Бернарда Мэдоффа - согласилась выплатить обманутым вкладчикам 625 млн долларов, сообщает France Presse.

О заключенном с семьей Шапиро соглашении во вторник, 7 декабря, объявил временный управляющий фондом Мэдоффа Ирвинг Пикард, представляющий интересы обманутых вкладчиков. 550 млн долларов, по Пикарду, семья Шапиро перечислит непосредственно в фонд, а оставшиеся 75 млн будут направлены в федеральный бюджет.  Достигнутая сторонами договоренность, пояснил Пикард, позволила "решить все вопросы, касающиеся потенциальных исков к семье Шапиро со стороны фонда". 

Карл Шапиро и Бернард Мэдофф сотрудничали с 1961 года.

    Супруги Кира Седжвик и Кевин Бэкон ($ 50 млн.)

Среди звездных жертв Мейдоффа - актриса Кира Седжвик и ее супруг, актер Кевин Бэкон. Голливудская пара вложила часть своих средств в хедж-фонд, основанный Мейдоффом, и в результате потеряла, по оценкам некоторых экспертов, до 50 миллионов долларов..

    Ума Турман и её муж Арпад Бюссон ($ 220 млн.)

Пострадали от мошеннической схемы и Ума Турман с мужем Арпадом Бюссоном. Супруг актрисы, швейцарский миллиардер и финансист, основатель хедж-фонда EIM, инвестировал в проекты Бернарда Мейдоффа внушительные 220 миллионов долларов.

 

    Актриса Жа Жа Габор ($ 10 млн.)

Жа Жа (Шари) Габор была секс-символом в 1950-60-х годах. Она частично парализована после того, как в 2002 году попала в аварию. В прошлом году актриса и ее супруг, Фредерик фон Анхальт, оказались в крайне сложном материальном положении, так как потеряли 10 миллионов долларов на финансовой пирамиде Бернарда Мейдоффа.

 

    Владельцы Нью-Йорк метс ($ 162 млн.)

Владельцы популярной бейсбольной команды Главной лиги бейсбола /МЛБ/ "Нью-Йорк метс" американские бизнесмены Сол Кац и Фред Уилпон достигли мирового соглашения с юристом Ирвингом Пикардом, назначенным судом попечителем жертв финансовой пирамиды афериста Бернарда Мейдоффа. Согласно договоренности, спортивные функционеры выплатят пострадавшим 162 млн долларов.

    Тьерри де ля Виллюше (1,5 мллрд. евро)

Марк Мейдофф – не единственная жертва рухнувшей пирамиды. 23 декабря 2010 г. покончил с собой учредитель американской консалтинговой организации Access International 65-летний Тьерри де ля Виллюше, который не смог смириться с потерей 1,5 миллиардов евро, вложенных в рухнувшую пирамиду.

Когда была разоблачена пирамида Бернарда Мейдоффа, тысячи людей во всем мире лишились сбережений. Эти средства должны были обеспечить их на пенсии, пойти на образование их детям и внукам; часто это было все, что им удалось накопить в течение жизни.

    Старший сын Марк

Сыновей и родственников Мейдоффа обвинение не коснулось, однако они крайне тяжело переживали происходившее. Старший сын, Марк, даже планировал сменить фамилию, тревожась за безопасность семьи. Дальнейшие события развивались драматично – 43-летний Марк был найден повешенным в своей нью-йоркской квартире 11 декабря прошлого года. Основная версия – самоубийство, хотя следователи отметили, что он был одет в костюм, как будто собирался куда-то выходить. Как пишут американские издания, последние два года Марк не разговаривал с родителями.

Кто покроет убытки махинаций Мейдоффа?

Около 20 европейских банков, включая HSBC Holdings Plc, согласились компенсировать не американским инвесторам 15,5 млрд долларов убытков от финансовой пирамиды Бернарда Мейдоффа. Адвокат Хавьер Гремадес, представляющий интересы жертв Мейдоффа, заявил, что среди банков, участвующих в соглашении, финансовые учреждения из Франции, Германии, Португалии, Испании и Британии.

11 декабря 2010г. наступил крайний срок подачи исковых заявлений на истребование компенсаций пострадавшими от аферы Б.Мейдоффа и его фондов. В ноябре И.Пикард подал более 100 исков о компенсации потерянных финансовых средств. Самыми нашумевшими стали иски против банков UBS, HSBC, J.P.Morgan Chase. Кредитные организации обвиняются в потворстве махинациям Б.Мейдоффа. 

От швейцарского UBS И.Пикард потребовал компенсации в размере около 2 млрд долл..

От американского J.P.Morgan Chase – 6,4 млрд долл.

От британского HSBC – 9 млрд долл.

.Банки Швейцарии отказались от участия из-за действующих в этой стране законов о банковской тайне, добавил он. «Они чувствуют себя защищенными, швейцарская система - одна из самых жестких», - заявил Гремадес, президент мадридской юридической фирмы Cremades & Calvo-Sotelo, журналистам в Нью-Йорке.

Он добавил, что урегулирование обойдется банкам «совсем не дорого», поскольку в противном случае им грозят «огромные проблемы с репутацией» в период, когда доверия и так не хватает.

В январе 2009 года испанский банк Banco Santander первым объявил о том, что выплатит своим частным вкладчикам 1,38 миллиарда евро в качестве компенсации за потери от инвестиций в финансовую пирамиду Мейдоффа. Это было сделано после того, как клиенты обвинили банк в халатности, поскольку их деньги были вложены в Madoff Investment Securities без предварительной проверки финансовой деятельности фонда.

Банк JP Morgan Chase выплатит правительству США штраф в размере 1,7 миллиарда долларов за недостаточное информирование о деятельности создателя финансовой пирамиды Madoff Securities Бернарда Мейдоффа. 

Средства в дальнейшем будут направлены на выплаты компенсаций пострадавшим от мошенничества. Банк признал свою ответственность за ненадлежащий контроль за счетами Мейдоффа, которые он использовал в своей мошеннической деятельности, и умолчание о подозрительной деятельности финансиста. В обмен на признание с JP Morgan были сняты все обвинения.

Кроме того, кредитное учреждение обязали в течение двух лет после заключения соглашения помогать регуляторам в расследовании аферы Мейдоффа. Ни один из сотрудников JP Morgan не понес индивидуальной ответственности в рамках соглашения банка с властями США. СМИ писали о штрафе для банка в размере более миллиарда долларов в связи с «аферой Мейдоффа» в декабре 2013 года. JP Morgan вел дела с Мейдоффом с 1986 по 2008 годы..

По сведениям BBC News, JP Morgan был основным банком, с которым сотрудничал инвестфонд Madoff Securities. За 22 года со счетом Мейдоффа в JP Morgan было проведено операций на сумму свыше 150 миллиардов долларов. Штраф в 1,7 миллиарда долларов станет не единичным случаем, когда банк вынужден урегулировать претензии со стороны властей США. Общая сумма штрафов, наложенных на JP Morgan, превышает 13 миллиардов долларов. Они включают в себя выплаты в связи с ненадлежащей торговлей ипотечными ценными бумагами и недостаточным контролем за действиями собственных трейдеров.

Афера Мейдоффа была раскрыта в 2008 году. Ее совокупный ущерб оценивается в 55-60 миллиардов долларов, а первичные потери составляют 17,5 миллиарда долларов. Пока ликвидаторам удалось собрать для вкладчиков лишь 12,9 миллиарда долларов.

Частный швейцарский банк Union Bancaire Privee (UBP) согласился возместить обманутым вкладчикам, пострадавшим в результате махинаций Бернарда Менйдоффа, до 500 млн долл. соглашение достигнуто между банком и управляющим ликвидацией компании Bernard L. Madoff Investment Securities LLC Ирвингом Пикардом, сообщает Associated Press.

Источники и ссылки

    Источники текстов, картинок и видео

ru.wikipedia.org - ресурс со статьями по многим темам, свободная экциклопедия Википедия

youtube.com - ютуб, самый крупный видеохостинг в мире

rospres.com - РУСПРЕС, информационное агенство, 150 лет тюрьмы,  как символ и профилактика

peoples.ru - люди, peoples.ru, Бернард Мейдофф

rusevik.ru - новостной портал, американский банк выплатит жертвам Мейдоффа 1,7 млрд

nvestfunds.ua - информационный портал о личных инвестициях и финансах,  способы инвестирования от Бернарда Мейдоффа

habrahabr.ru - финансы в IT-индустрии, афера Мейдоффа

austincapitalgroup.com - сайт компании austin capital

meta.kz - новости на сайте, швейцарский банк выплатит по делу Мейдоффа до $500 млн

ubp.com - о банке Union Bancaire Prive Банк "Union Bancaire Prive" 

wugroup.ru - west union, Union Bancaire Privee (CH)

tengrinews.kz - аектуальнве новости в любое время, убытки UniCredit

hispablog.ru - hispa blog, банковская система Испании

ascotpartnerslp.com - последние новости и информация относительно Бернард Л. Мейдофф

forum.kalmykia.ru - форум, калмыкия.ру, аферы века

s.wsj.net -  интернет-журнал, жертвы Мейдоффа

itar-tass.com - итар тасс, владельцы бейсбольной команды выплатят жертвам Мейдоффа

pbwm.ru - статьи на сайте, Ларри Кинг попался в сети Мейдоффа

luxemag.ru - luxe Mag.ru, звездные жертвы Мейдоффа

izrus.co.il - IZRUS, разорившийся спонсор "русской" иудаики

sem40.ru - Центральный Еврейский Ресурс, уголовное дело против Стэнли Чейза

p03.pravo.ru - ПРАВО.ру, Джон Малкович требует $2,3 млн из активов Мейдоффа

infobank.by  - все о финансах. Бернард Мейдофф и мировой кризис

bigpicture.ru - новости в фотографиях, аукцион личных вещей Бернарда Мейдоффа

mosheniki.su - мошенничество, аферисты, мошенники, Бернард Мейдофф

ru.wikisource.org – Викитека,  Бернард Мейдофф

coolreferat.com – банк рефератов, биография Бернарда Мейдофф

gold.ru – информационно-аналитический сайт, финансовая пирамида Бернарда Мейдоффа

finfact.org -  пирамида Бернарда Мейдоффа

investments.academic.ru - словари и энциклопедии на Академике, финансовая пирамида

compromat.ru  - библиотека компромата, 150 лет тюрьмы, как символ и профилактика

kommersant.ru- комерсант. ру, сын Бернарда Мейдоффа покончил с собой

lichnosti.net - личности, Бернард Мейдофф

webground.su - рубрики, сюжеты, новости, руг Мэдоффа вернул вкладчикам 625 млн долларов

focus.ua - фокус, афера века

chuchotezvous.ru - социальные сообщества, дело Бернарда Мейдоффа

    Ссылки на интернет-сервисы

forexaw.com - информационно-аналитический портал по финансовым рынкам

google.ru - крупнейшая поисковая система в мире

video.google.com - поиск видео в интернете черег Гугл

translate.google.ru - переводчик от поисковой системы Гугл

yandex.ru - крупнейшая поисковая система в России

wordstat.yandex.ru - сервис от Яндекса позволяющий анализировать поисковые запросы

video.yandex.ru - поиск видео в интернете черег Яндекс

images.yandex.ru - поиск картинок через сервис Яндекса

    Ссылки на прикладные программы

windows.microsoft.com - сайт корпорации Майкрософт, создавшей ОС Виндовс

office.microsoft.com - сайт корпорации создавшей Майкрософт Офис

chrome.google.ru - часто используемый браузер для работы с сайтами

hyperionics.com - сайт создателей программы снимка экрана HyperSnap

getpaint.net - бесплатное программное обеспечение для работы с изображениями 

    Создатель статьи

vk.com/id238040329 - профиль в Контакте

odnoklassniki.ru/profile/236293636061 - профиль в Одноклассниках

facebook.com/profile.php?id=100008317868136 - профиль в Фейсбук

twitter.com//Елена Лукьяненко @goldcoin7777 - профиль в Твитере

plus.google.com/111295713717655619651/posts - профиль на Гугл+

hellenker4.livejournal.com - блог в Живом Журнале